Los mejores fondos indexados canadienses
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Introducción
Invertir en uno de los principales fondos indexados canadienses es la mejor manera de diversificar su cartera.
El rendimiento de un índice se sigue a través de inversiones denominadas fondos indexados.
En Canadá, el índice más alto tienen costes más bajos que los fondos de fondos y menos volatilidad que la renta variable.
Su dinero se distribuirá entre una variedad de acciones e industrias, ayudando a diversifique su cartera. No tienen comisiones significativas de comisiones, ya sea porque se gestionan de forma pasiva.
Los fondos indexados pueden ser la opción ideal para usted si busca una inversión de bajo coste que limita su riesgo al tiempo que le expone a las mayores empresas de la economía canadiense.
Los fondos indexados canadienses son excelentes opciones de inversión para expatriados canadienses.
En las secciones siguientes, desglosaremos estas importantes inversiones y le ayudaremos a seleccionar los mejores fondos indexados canadienses.
¿Qué es un fondo indexado?
Un índice de mercado, como el S&P 500 en Estados Unidos o el S&P/TSX Capped Composite en Canadá, es lo que fondos índice simplemente hacen un seguimiento. En un esfuerzo por igualar el rendimiento del índice, suelen incluir a todas las empresas de ese índice.
Fondos indexados son un subconjunto de la familia de fondos que también se compone de fondos segregados, fondos cotizados y fondos de inversión. El sitio gestión de fondos podría ser activa o pasiva.
Mientras que los fondos de inversión y los fondos cotizados (ETF) pueden adoptar una metodología de inversión activa, pasiva o híbrida, los fondos indexados controlan un índice y, por tanto, se consideran de gestión pasiva.
Un activo el gestor del fondo selecciona los valores para cumplir una determinada meta u objetivo. El gestor selecciona numerosos valores individuales para producir un fondo diversificado, guiado por la estrategia de inversión del fondo (por ejemplo, valor, crecimiento).
A diferencia de esto, invertir en fondos indexados le permite diversificar instantáneamente su cartera sin tener que realizar ninguna operación bursátil. selección.
Estos fondos pueden adquirirse inmediatamente a través de un corretaje en línea, con la excepción de los fondos segregados. Los fondos segregados, que pueden adquirirse a través de una empresa de seguros, son técnicamente productos de seguros.
Aparte de estas similitudes, los fondos indexados difieren significativamente en algunos aspectos clave. Examinemos en qué se diferencia cada uno de estos fondos de los fondos indexados para que quede claro.
Fondos de inversión indexados frente a ETF de índices
Muchas agencias de valores se refieren a los fondos indexados en su publicidad como fondos de inversión indexados o fondos cotizados indexados (ETF). A un índice bursátil importante, como el TSX/S&P Composite, le sigue un inversión conocida como ETF indexado.
El lenguaje es complicado, pero así es como funciona efectivamente. Aunque muchos fondos indexados realizan esta función, los ETF indexados ofrecen la ventaja de negociarse durante el horario habitual de negociación, de forma muy parecida a la renta variable.
En término “fondo de inversión indexado” suele abreviarse como “fondo índice”, que se refiere a un fondo que sigue pasivamente un índice de mercado, pero es menos líquido que un ETF que cotiza como las acciones intradía.
Los 13 mejores fondos indexados canadienses
1. ETF BMO S&P/TSX Capped Composite Index
Como fondo índice canadiense líder que imita fielmente el S&P/TSX Capped Índice compuesto, el BMO S&P/TSX Capped Composite Index La ETF es líder del mercado.
Alrededor de 95% del total Bolsa canadiense está representada en este índice, que incluye las mayores empresas canadienses que cotizan en la Bolsa de Toronto (TSX).
El ratio de gastos de gestión (MER) es otro aspecto deseable. 0,06% es bastante bajo. Así, por cada $10.000 invertidos, sólo pagará $6.
En general, este ETF canadiense sobre índices es ideal para los principiantes que deseen iniciarse en el mercado de índices. así como expertos que buscan una inversión sólida para una estrategia de comprar y mantener.
2. Fondo iShares S&P/TSX 60 Index Fund
El iShares S&P/TSX 60 es otro potente fondo indexado canadiense. Este fondo indexado, como su nombre indica, sigue el índice de mercado S&P/TSX 60, que incluye los 60 mayores valores por capitalización bursátil que cotizan en el TSX.
Además de ser el ETF canadiense más antiguo, el S&P/TSX 60 Fondo indexado también cuenta con el mayor tamaño de capital. En del fondo índice La tasa de rentabilidad anual compuesta desde 2002 ha sido del 7,9%, y su TCM es de un bajo 0,18%.
Este fondo indexado es ideal para inversores a largo plazo, tanto principiantes como experimentados, al igual que el S&P/TSX Capped Composite Index ETF.
3. Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF
El FTSE Canadian All Cap El índice es un mercado índice compuesto por valores de renta variable canadienses de gran, mediana y pequeña capitalización. Estos valores se extraen de la serie de índices bursátiles mundiales FTSE, que representa alrededor del 98% de la renta variable mundial. mercado invertible.
¿Por qué es tan atractivo este fondo indexado? Para empezar, le proporciona una amplia exposición a varios tipos de valores de renta variable en el Mercado canadiense. A diferencia de los dos fondos indexados canadienses mencionados anteriormente, este ETF indexado le expondrá a empresas de crecimiento de mediana y pequeña capitalización.
El fondo indexado también tiene un bajo TCM de 0,5%. Si ya tiene inversiones en los dos fondos indexados canadienses descritos anteriormente, el Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF es una sabia elección para una diversificación más amplia.
4. TD US Equity Index ETF
Otro ETF sobre índices, éste proporcionado por TD, sigue a EE.UU. acciones también. Las 500 mayores empresas estadounidenses por capitalización bursátil, que son casi idénticas al índice S&P 500, son lo que TPU intenta imitar en términos de rendimiento.
Como TPU no tiene cobertura, el impacto de cambios en el valor de las divisas estadounidense y canadiense dólares. El mismo enfoque está disponible como un segundo ETF bajo el ticker THU, que está cubierto.
Su cartera no tiene pequeñas empresas, ya que sólo ha invertido en un índice que sigue a las grandes empresas estadounidenses.
El rendimiento del ETF de TD tampoco es especialmente elevado. En términos de activos, cuenta con un fondo considerable y su TCM es extremadamente bajo.
TPU sigue el índice Solactive US LargeCap NR CAD en lugar del índice S&P 500, muy probablemente porque a TD le cuesta menos dinero hacerlo.
5. S&P/TSX Canadian Dividend Aristocrats Index Fund
Actualmente sólo hay un ETF que siga a los aristócratas de los dividendos de Canadá. En cambio, al sur de la frontera hay más de una docena de fondos que siguen a empresas de crecimiento de dividendos en el Reino Unido. Estados Unidos.
Los aristócratas son valores que han aumentado su dividendos durante al menos cinco años seguidos.
El fondo indexado trata de reflejar el S&P/TSX Canada Inversión del Dividend Aristocrats Index. Las acciones deben tener un mercado capitalización de al menos $300 millones para ser incluido en el Índice.
La cartera cuenta actualmente con 97 valores. Es una de las estrategias de crecimiento de dividendos más fáciles de ejecutar.
En empresa de inversiones cobra unas comisiones MER de 0,66% y distribuye un dividendo mensual con una rentabilidad actual de 3,83%. De 2014 a 2019, el empresa aumentó el dividendo cualificado por acción de $0,76101 a $1,11098.
Esto equivale a 9,2% de media al año. Comparativamente, durante el mismo periodo, los dividendos pagados por los Dividendos Aristócratas canadienses aumentaron globalmente unos 11,8%.
Sin embargo, dado que muchas empresas redujeron sus dividendos durante la pandemia de 2020, su crecimiento se ha estancado recientemente. Sin embargo, debería ser capaz de mantener ese ritmo de expansión en el futuro.
Este fondo indexado ha mantenido razonablemente el ritmo del índice TSX durante los últimos 10 años. Sin embargo, en un clima pospandémico, ha obtenido resultados muy inferiores, principalmente porque este El ETF no está muy expuesto a las enormes subidas de la energía. y empresas de materiales.
La mayoría de los sectores representados por el índice Aristocrat Las participaciones del fondo representan poco más del 20% de sus activos totales. En sector bancario, que tiene el primer sector ponderado con 29%, es la única excepción.
Intrigantes y fuera de lo común son los 10 principales participaciones. No Las acciones representan más de 2,91% de las participaciones, y sólo representan el 24,3% de las participaciones totales.
Slate Grocery REIT y Fiera Capital Corp, dos empresas prácticamente desconocidas que ni siquiera figuran entre las 15 principales participaciones de otros fondos indexados canadienses de esta lista, están incluidas actualmente en dos de las cinco primeras participaciones.
6. Índice TD Canadian Equity ETF
TTP es un ETF índice adicional asequible que sigue el mercado canadiense esta vez. TTP, posiblemente debido a consideraciones de coste, utiliza un índice proporcionado una vez más por Solactive para intentar imitar al conjunto canadiense bolsa de valores.
Dado el sesgo sectorial de la bolsa de valores, TTP tiene una rentabilidad por dividendo respetable. Además de tener un TCM relativamente bajo, el ETF tiene un tamaño muy grande.
Tenga en cuenta que invertir en un ETF indexado canadiense como TTP, no estás diversificando fuera de Canadá. También estarás muy concentrado en sectores como las finanzas, los minerales y la energía.
TTP es un excelente ETF indexado de bajo coste por su capacidad de diversificación en el mercado bursátil canadiense a un MER muy bajo.
7. ETF iShares S&P/TSX Capped Info Tech
La evolución del índice TSX ha ido a la zaga de la del mercados estadounidenses en los últimos diez años de forma considerable. ¿La causa principal? la exposición tecnológica En el índice TSX, la tecnología de la información apenas representa el 10,3%.
A pesar de que es mucho más que en años anteriores, sigue siendo nada comparado con la exposición en el país del sur. El sector más ponderado, que representa el 23,4% del S&P 500, es el de las tecnologías de la información.
En Canadá está surgiendo un destacado grupo de empresas de TI. Por decirlo suavemente, la pandemia y el COVID-19 La crisis del mercado provocó una subida del XIT.
Debido al corto plazo descenso de las empresas tecnológicas’ apelación, desde entonces ha experimentado una importante caída. Para los canadienses que acepten un poco más de riesgo, sigue siendo un fondo indexado fantástico.
Poseer este fondo indexado cuesta una buena cantidad, con unos costes de gestión de 0,61%. Sin embargo, a pesar de la importante caída de 2022, las ganancias han merecido la pena.
En fondo sigue batiendo el índice TSX durante los últimos cinco años a un asombroso ritmo anualizado de 11%, a pesar de una importante caída de más de 40% en 2022. Durante un periodo de diez años, crece aún más, superándolo en 14% anuales.
Sólo $10.000 invirtieron en XIT durante el los últimos diez años te habrían dejado rendimientos totales de $55.000, lo que debería darte una indicación de lo extremo que es esto. El TSX, sólo $15.000.
Sin embargo, los resultados anteriores no garantizan éxito futuro. Si usted es un mercado alcista, Sin embargo, debería anticipar un rendimiento superior constante del XIT.
A compra de XIT representa una apuesta importante por su top cuatro participaciones, aunque este ETF contiene otras empresas de TI. Entonces, ¿por qué tiene tanto peso?
La juventud de esta industria se refleja en su falta de diversificación. Como ya se ha dicho, tecnología no ha tenido una representación en el TSX y acaba de empezar a crecer.
Se trata de un ETF adecuado para particulares que deseen invertir en las mejores empresas tecnológicas que cotizan en el TSX, así como aquellos con mayor tolerancia al riesgo.
8. Índice Invesco NASDAQ 100 ETF
El rendimiento del índice NASDAQ 100 es lo que QQC trata de imitar pasivamente. El impacto en sus rendimientos es replicado por QQC utilizando tipos de cambio entre las monedas estadounidense y canadiense. Este impacto monetario se ve mitigado por QQC.F.
Ten en cuenta que si sólo invertir en fondos que siguen al NASDAQ 100, su riesgo se reparte entre unos pocos sectores seleccionados. En Índice americano que sitúa mucho énfasis en la tecnología es el NASDAQ 100.
Dada la naturaleza de las empresas que componen el índice subyacente, el rendimiento del ETF es más bien modesto. El crecimiento del fondo debería proceder sobre todo de plusvalías.
El historial del pequeño ETF QQC es bastante breve. Para ser un ETF indexado, su TCM es realmente un poco alto.
9. TD Canadian Aggregate Bond Index ETF
En esta lista, TDB es el único ETF que sigue índices de renta fija. La renta fija canadiense en general comportamiento del mercado es seguido por este ETF. El Solactive Broad Canadian Bond Universe TR Index es otro índice que el ETF sigue.
TDB ofrece una sólida rentabilidad mensual anualizada rendimiento porque es un ETF que sigue los bonos. ETF de renta fija y fondos de inversión a menudo operan de esta manera.
En términos de activos, TDB es un ETF considerable y se ofrece con un MER muy bajo.
Al tratarse de un fondo cotizado de renta fija, se considera que TDB tiene un riesgo más bajo de impago. perfil de riesgo que los ETF de nuestra lista que siguen acciones. Un ETF indexado más adecuado para su cartera sería probablemente si tiene una baja tolerancia al riesgo.
Para establecer una cartera bien equilibrada, también puede combinar una renta fija fondo indexado con un ETF que sigue al S&P 500.
10. ETF iShares Core S&P U.S. Total Market Index
Falta de exposición a la mercados es uno de los peores errores cometidos por los inversores canadienses. En sector financiero constituye una parte considerable del índice TSX, que también depende en gran medida de los recursos.
Los inversores deben aumentar su exposición a las acciones en el sur de EE.UU. a la luz de esto.
El mejor y más diversificado método para hacerlo es con el iShares Core S&P U.S. Total Índice de mercado ETF. Está denominado en dólares canadienses y trata de replicar el rentabilidad del S&P 500.
Se trata de un nuevo ETF, creado en 2015.
Presume de unos costes MER ultrabajos de 0,07%, lo que aumenta considerablemente la diversificación. No obstante, hay que señalar que esto es bastante engañoso.
En cuenta de valores top ten por sólo 23,82% de los activos, mientras que la cartera cuenta con 3.600 valores de renta variable, lo que demuestra una excelente diversidad. Como era de esperar, la tecnología domina el top 10, con Microsoft, Apple y Amazon a la cabeza. Johnson & Johnson y Berkshire Hathaway completan los diez primeros puestos.
No hay mejor método para tener una mayor comprensión de la mercados financieros al sur de la frontera. No obstante, tenga en cuenta que logra esta diversidad manteniendo ETF subyacentes.
Por consiguiente, se aplican retenciones fiscales al ETF. El XUU está sujeto a una retención a cuenta del 0,32% independientemente de si se mantiene en un RRSP porque contiene ETF subyacentes. Los inversores también deben pensar en los ingresos impuestos en este fondo porque se aplicarán retenciones a los dividendos de EE.UU..
Como resultado, su MER ha aumentado a 0,39%. Los costes de 0,07% siguen siendo bajos, pero menos llamativos.
11. TD International Equity Index ETF
El producto TD TPE incluye además cobertura de renta variable extranjera. El sitio La escasa o nula exposición de la ETF a Norteamérica se debe a su inversión extranjera se centran en empresas de mediana y gran capitalización.
TPE no tiene cobertura de divisas. Su rentabilidad total fluctuará en función de la evolución del tipo de cambio canadiense. el dólar se valora en relación con otras monedas mundiales.
Por su capacidad para diversificar su cartera fuera de Norteamérica, es fundamental tener en cuenta la categoría de renta variable extranjera. La mayoría de las carteras creadas por profesionales incluirán una importante asignación a clases de activos internacionales.
En comparación con la mayoría de los fondos indexados de esta lista de los mejores fondos indexados canadienses, el TPE ofrece un TEM un poco más alto y un rendimiento excelente. Recuerde que los costes de fondos mundiales y extranjeros suelen ser mayores.
12. Índice Horizons Europe 50 ETF
Horizontes ofrece un índice ETF llamado HXX, destinado específicamente a Europa. Sigue el Solactive Europe 50 Rolling Índice Futuro TR sin cambiar activamente eso.
Los 50 primeros empresas de la zona euro por mercado capitalización se incluyen en este índice.
El riesgo de cambio no está cubierto para HXX. En tipo de cambio entre el dólar canadiense y otras divisas repercutirá en su rentabilidad global.
HXX es una opción fantástica para los inversores interesados en hacer inversiones en la zona euro porque es un fondo indexado de bajo coste que se centra principalmente en este ámbito. El ETF tiene un elevado TCM y un tamaño modesto.
El HXX invierte en sólo 50 participaciones subyacentes, por lo que quizá le interese aumentar la diversificación de su cartera incluyendo más fondos indexados canadienses.
Sin embargo, en los últimos años, los mercados de la eurozona se han quedado rezagados con respecto a los de la UE. Norteamérica.
13. CIBC Global Bond Ex-Canada Index ETF
El CIBC también ofrece el índice barato ETF CGBI. Puede acceder a bonos internacionales a través de este fondo indexado, que es un instrumento fantástico para crear una cartera con una amplia gama de inversiones.
El índice Morningstar Global ex-Canada Core Bond Hedged CAD sirve de referencia para el ETF.
Una buena diversificación geográfica cartera de bonos puede producirse para los inversores en renta fija combinando el CGBI con el TDB.
La evolución del dólar canadiense frente a otros monedas mundiales no afectará sus beneficios porque el CGBI está cubierto contra ellos.
En El ETF tiene un considerable TCM y un precio agresivamente. En el pasado, hemos destacado que los fondos con un mandato mundial suelen tener comisiones más elevadas.
Reflexiones finales
Si es usted un nuevo inversor con una tolerancia al riesgo media o baja, dispone del capital de inversión necesario, prefiere un estilo de inversión pasivo y tiene intención de comprar y mantener los valores de su cartera a largo plazo, encontrar los mejores fondos indexados canadienses e invertir en ellos puede reportar importantes rendimientos a su cartera.
En función de sus objetivos financieros, la inversión en fondos indexados canadienses presenta algunas desventajas que pueden impedirle considerarlos una buena inversión para su cartera.
Supongamos que quiere crear una cartera de productos baratos. inversiones financieras que le proporcionarán unos ingresos mensuales respetables. Si es así, seleccione dividendo Los ETF podrían ser una mejor opción para ti.
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