Revisión del Franklin Templeton US Opportunities Fund

Franklin Templeton US Opportunities Fund Review: ese será el tema del artículo de hoy.

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Nada de lo aquí escrito debe considerarse asesoramiento financiero ni una invitación a invertir. 

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Introducción

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Franklin Templeton ha pasado de ser reconocida como una de las mejores pequeñas empresas de Estados Unidos a convertirse en una organización líder mundial en gestión de inversiones. Ofrecemos a nuestros clientes una valiosa perspectiva basada en nuestros setenta años de experiencia, nuestros conocimientos en materia de inversión y nuestro creciente alcance mundial.

La empresa fue fundada en 1947 en Nueva York por Rupert H. Johnson, Sr., que dirigía una exitosa firma de corretaje minorista desde una oficina de Wall Street. Bautizó a la empresa con el nombre del padre fundador de EE.UU., Benjamin Franklin, porque Franklin encarnaba las ideas de ahorro y discreción a la hora de ahorrar e invertir. La primera línea de fondos de inversión de la empresa, Franklin Custodian Funds, era una serie de fondos de acciones y bonos gestionados de forma conservadora y destinados a la mayoría de los inversores.

Franklin Resources Inc. - Holding multinacional estadounidense, que junto con sus filiales se denomina Franklin Templeton; es una sociedad de inversión global fundada en Nueva York en 1947 con el nombre de Franklin Distributors, Inc.

Cotiza en la Bolsa de Nueva York con el ticker BEN, en honor a Benjamin Franklin, que da nombre a la empresa y admiraba al fundador Rupert Johnson Sr. En 1973, la sede de la empresa se trasladó de Nueva York a San Mateo, California. A 12 de octubre de 2020, Franklin Templeton poseía $ 1,4 billones en activos bajo gestión (AUM) en nombre de inversores privados, profesionales e institucionales.

Fondos de inversión y ETF

Franklin Templeton tiene más de 455 fondos de inversión abiertos diferentes y 7 fondos cerrados en la familia de fondos. Entre ellos se incluyen 27 fondos libres de impuestos estatales y federales, un área de inversión en la que Franklin fue pionera.

Entre los fondos más destacados de la familia figuran Templeton Growth Fund, Inc. (inaugurado en 1954, con un patrimonio de 8.800 millones de PTT), Mutual Equity Fund (inaugurado en 1949, con un patrimonio de 7.900 millones de PTT), And Mutual Discovery Fund (inaugurado en 1992, con un patrimonio de 14.500 millones de PTT) y Templeton Growth (euros) Fund A (con un patrimonio de 6.200 millones de PTT). (abierto en 1992 ., activos por valor de $ 14.500 millones) y Templeton Growth (euros) Fund A (activos por valor de $ 6.200 millones).

El Franklin Income Fund (FKINX, $ 61,1 mil millones en activos) Es un fondo de inversión Morningstar categorizado como “asignación conservadora” y “grandes / cajas de seguridad”. durante 60 años el Income Fund de Franklin consiste principalmente en acciones y bonos que pagan dividendos (2%).

Franklin Templeton lanzó su primer ETF en 2013 y la plataforma incluye ahora más de 55 ETF activos, de beta inteligente y de gestión pasiva en EE.UU. La plataforma de ETF de la empresa en EE.UU. tenía aproximadamente $ 9.700 millones bajo gestión a 30 de noviembre de 2021 EE.UU..

Franklin US Opportunities Fund

El fondo trata de obtener plusvalías invirtiendo principalmente en valores de renta variable de empresas estadounidenses que se considera que tienen características de crecimiento sostenible y cumplen criterios de crecimiento, calidad y valoración. Entre ellas se incluyen empresas pequeñas, medianas y grandes con un elevado potencial de crecimiento en una amplia gama de sectores, con un potencial de crecimiento excepcional, y empresas innovadoras de rápido crecimiento en estos sectores.

En caso de que esté buscando un asesor que le ayude a invertir en el Franklin US Opportunities Fund, eche un vistazo a este formulario y envíenos su solicitud.

Los inversores de fondos de inversión poseen acciones de una empresa que compra acciones de otras empresas (o bonos, u otros valores). Los inversores de fondos de inversión no poseen directamente acciones de las empresas adquiridas por el fondo, pero participan por igual en las ganancias o pérdidas de las inversiones totales del fondo, de ahí el término “mutuo” en los fondos de inversión.

Un fondo de inversión es una inversión que reúne el dinero de los inversores para comprar acciones, bonos y otros activos. El objetivo de un fondo de inversión es crear una cartera más diversificada que la que podría tener un inversor medio por sí solo. En los fondos de inversión, los gestores profesionales compran valores por usted.

En cualquier caso, debe recordar que todas las inversiones conllevan cierto riesgo y que puede perder dinero invirtiendo en un fondo de inversión. Pero la diversificación suele ser inherente a los fondos de inversión, lo que significa que invirtiendo en uno de ellos, el riesgo se reparte entre varias empresas o sectores. En cambio, invertir en acciones individuales u otras inversiones suele conllevar un mayor riesgo.

El tiempo es un elemento fundamental para añadir valor a su inversión. Si necesita su dinero en cinco años o menos, es posible que no tenga tiempo suficiente para superar los inevitables picos y valles del mercado con el fin de obtener beneficios. Si necesita el dinero en dos años y el mercado está bajando, es posible que tenga que tomar ese dinero con pérdidas. En general, los fondos de inversión -especialmente los fondos de inversión- deben considerarse inversiones a largo plazo.

Este fondo será una buena opción de inversión para aquellos, que son:

• Esforzarse por aumentar el capital invirtiendo en valores de renta variable.
• Buscar la inversión en crecimiento en sectores que muestren un crecimiento superior a la media o un potencial de crecimiento en relación con el conjunto de la economía.
• Busca inversiones concentradas en acciones de emisores estadounidenses.
• Planean mantener sus inversiones a medio y largo plazo.

Pero, ¿por qué debería considerar el Franklin US Opportunities Fund?

• Acceso al mercado estadounidense. El fondo proporciona acceso al mercado bursátil estadounidense y cubre las acciones de empresas estadounidenses con una estrategia de capitalización bursátil flexible; no existen normas de capitalización mínima ni máxima.
• Base limpia de estilo de crecimiento. A la hora de elegir valores, los gestores de cartera se centran en empresas que han mostrado un crecimiento acelerado y unos sólidos resultados financieros.
• Proceso de inversión probado. La composición de la cartera y las ponderaciones sectoriales son el resultado de un proceso ascendente de selección de valores y se forman como parte de una política de diversificación establecida. No se excluye ningún sector del proceso de selección de valores.
• Todas las ventajas de un equipo de investigación de primera clase. Franklin cuenta con uno de los mayores grupos de análisis bursátil de Estados Unidos.
• Equipo dedicado a la gestión de carteras. El gestor principal de la cartera está especializado en el análisis de renta variable en servicios de TI, hardware informático y almacenamiento. Además, el equipo de inversión tiene su sede en San Mateo, en el corazón de Silicon Valley.

¿Qué riesgos puede correr un inversor?

El valor de las participaciones en el Fondo y los ingresos percibidos del mismo pueden tanto disminuir como aumentar, y es posible que los inversores no recuperen íntegramente el importe invertido. La rentabilidad también puede verse afectada por las fluctuaciones monetarias. Las fluctuaciones de los tipos de cambio pueden afectar al valor de las inversiones extranjeras.

• El fondo invierte principalmente en valores de renta variable de empresas situadas en Estados Unidos o que desarrollan una actividad significativa en este país. Históricamente, estos valores han estado sujetos a importantes fluctuaciones de precios que pueden producirse repentinamente debido a factores específicos del mercado o de la empresa. En consecuencia, la rentabilidad del Fondo puede fluctuar significativamente a lo largo del tiempo.
• Riesgo de renta variable: riesgo de que el impago o la insolvencia de un prestatario de valores prestados por el Fondo pueda dar lugar a pérdidas si la garantía recibida se vende por un valor inferior al de los valores prestados.

¿Cómo invertir en fondos de inversión?

He aquí algunos consejos sobre cómo invertir en fondos de inversión:

1. Decidir si debe ser activo o pasivo

Su primera elección es quizá la más importante: ¿quiere superar al mercado o intentar imitarlo? También es una elección bastante sencilla: un enfoque es más caro que el otro, a menudo sin mejores resultados.

Los fondos gestionados activamente están dirigidos por profesionales que investigan el mercado y hacen compras para sortearlo. Incluso si varios gestores de fondos pueden alcanzar este punto en un corto plazo de tiempo, puede seguir siendo un reto superar al mercado a largo plazo y de forma regular.

La inversión pasiva es un enfoque más seguro y su popularidad está creciendo en gran parte por la sencillez del proceso y los resultados que proporciona. La inversión pasiva suele conllevar comisiones más bajas que la inversión activa.

2. Calcule su presupuesto

Piense en su presupuesto de dos maneras para determinar cómo proceder:

¿Cuánto cuestan los fondos de inversión? Los fondos de inversión tienen una característica atractiva: una vez alcanzada la cantidad mínima de inversión, a menudo puede elegir cuánto dinero quiere invertir.

Muchos importes mínimos de fondos de inversión pueden oscilar entre $ 500 y $ 2.000. Pero si elige un fondo con un mínimo de $ 500 e invierte esa cantidad, puede depositar tanto o menos como desee. Además de la inversión inicial requerida, pregúntese cuánto dinero le resulta cómodo invertir y luego elija la cantidad.

3. Decidir dónde comprar fondos de inversión

En primer lugar, necesitará una cuenta de corretaje para empezar a invertir en acciones, pero con los fondos de inversión también puede tener otras opciones. Si deposita fondos en una cuenta de jubilación patrocinada por la empresa, como la 401 (k), es muy probable que ya haya invertido en fondos de inversión.

La mayoría de los inversores optan por comprar fondos de inversión a través de sociedades de corretaje en línea, muchas de las cuales ofrecen una amplia variedad de fondos de diversas sociedades de fondos. Si opta por un corredor de bolsa, debe tener en cuenta:

• Disponibilidad. Los inversores en fondos de inversión pueden enfrentarse a dos tipos de comisiones: las de su cuenta de corretaje (comisiones de transacción) y las de los propios fondos (ratios de gastos y “carga de venta” ascendente y descendente). Más información a continuación.
• Selección de fondos. Los planes de jubilación en el lugar de trabajo sólo pueden incluir una docena de fondos de inversión. Es posible que desee más variedad. Algunos intermediarios ofrecen cientos o incluso miles de fondos entre los que elegir sin comisiones por transacción, así como otros tipos de fondos como los ETF.
• Herramientas educativas y de investigación. A mayor oferta, mayor necesidad de reflexión e investigación. Es imprescindible que elijas un bróker que pueda ayudarte a aprender más sobre el fondo antes de invertir tu dinero.
• Facilidad de uso. Un sitio web o una aplicación de corretaje no le serán útiles si no puede descifrarlos. Quieres entender y sentirte cómodo con esta experiencia.

4. Infórmate sobre las comisiones de los fondos de inversión.

Tanto si elige fondos activos como pasivos, la empresa le cobrará una comisión anual de gestión del fondo y otros gastos de gestión del fondo expresados como porcentaje del dinero que invierta, lo que se conoce como ratio de gastos.

Los ratios de costes de los fondos no siempre son fáciles de determinar de antemano, pero merece la pena hacer el esfuerzo de entenderlos porque estas comisiones pueden comerse sus resultados con el tiempo.

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