Esta reseña de Saxo Bank debería ayudar a los expatriados a ver si merece la pena invertir en esta plataforma. Averigüemos a qué activos puede acceder a través de la entidad y en qué costes podría incurrir.
Si tiene alguna pregunta o desea invertir como expatriado o particular con un elevado patrimonio neto, puede enviarme un correo electrónico (advice@adamfayed.com) o utilizar estas opciones de contacto.
¿Quién es Saxo Bank?
Fundado en 1992 por Kim Fournais en Copenhague, Saxo Bank operaba inicialmente como empresa de corretaje. Fue uno de los primeros innovadores del sector financiero, ya que ofrecía una plataforma de negociación en línea en la que los operadores podían acceder a varios mercados de activos y a sofisticadas herramientas de negociación.
La creación de esta innovadora plataforma en 1998 permitió a los inversores no profesionales acceder a los mismos recursos y mercados que sus homólogos profesionales.
Saxo Bank pone gran énfasis en el cumplimiento de la normativa y opera en el marco de estrictos requisitos regulatorios en 15 jurisdicciones como Dinamarca, Reino Unido y Singapur, entre otras.
¿Qué tipos de cuenta hay disponibles?
Cuenta Saxo
Puede operar, cubrir e invertir con mayor flexibilidad al abrir una cuenta Saxo, con más de 72.000 acciones, fondos cotizados, bonos, fondos de inversión, opciones, futuros y otros productos apalancados disponibles. Además, puede utilizar cualquiera de las 18 divisas diferentes para depositar fondos en su cuenta Saxo.
Si ingresa dinero en efectivo en su cuenta Saxo, puede estar tranquilo sabiendo que el Fondo de Garantía Danés respaldará su dinero hasta 100.000 USD .
Cuenta conjunta
Sólo pueden abrir una cuenta conjunta las personas casadas, los hermanos, los padres y los hijos. La edad mínima para abrir una cuenta conjunta es de 18 años para ambos titulares. El saldo inicial de una cuenta corriente conjunta es de 50.000 USD. Una persona sólo puede formar parte de una cuenta conjunta a la vez.
Cuenta de empresa
Los operadores con cuentas corporativas tienen acceso a una plataforma de negociación de alta calidad diseñada específicamente para uso comercial. Los gestores de cuentas ofrecen un servicio personalizado e individualizado en cualquier momento del proceso de negociación.
Cuenta profesional
Para operar con más libertad y evitar las salvaguardias normativas diseñadas para operadores con menos experiencia, puede optar por reclasificarse como cliente profesional electivo y cumplir al menos dos de los siguientes requisitos:
- tener un patrimonio neto superior a 500.000 USD
- haber realizado al menos 10 operaciones relevantes durante el año anterior
- haber trabajado o estar trabajando en el sector financiero durante al menos 12 meses
Regístrese para obtener una cuenta, si aún no lo ha hecho. El siguiente paso es conectarse al sistema de Saxo como profesional verificado y, a continuación, ir a “Su cuenta”, “Estado de cuenta” y “Solicitar estado profesional”. Simplemente rellene el formulario y adjunte cualquier material relevante.
Por el bien de los operadores principiantes, se han establecido normas para todo el sector. Sin embargo, si eliges el estatus de Profesional Optativo, renunciarás a estas salvaguardas a cambio de una mayor libertad en tus operaciones.
Seguirá teniendo derecho a ciertas salvaguardias, como la protección contra el tope de 100.000 USD del seguro de depósitos personales impuesto por el Fondo de Garantía. Siempre puede pedir que le reclasifiquen y, si es una persona física, debería poder recurrir a la Junta Danesa de Reclamaciones de Servicios Bancarios si tiene algún problema.
Sin embargo, si opta por no acogerse a estas protecciones, dejará de estar sujeto a los límites de apalancamiento que se aplican a los clientes minoristas. Tampoco dispondrá de ningún tipo de protección contra los saldos negativos.
Niveles de cuenta
La financiación inicial de su cuenta durante los primeros 30 días determinará su nivel inicial. Sin embargo, después de tres meses de negociación, pasará automáticamente a la categoría basada en el volumen sin tener que realizar ningún pago adicional.
El nivel Classic ofrece varias ventajas, como precios de entrada líderes en el sector, diferenciales ajustados, servicio y asistencia digitales, y asistencia técnica y contable las 24 horas del día durante cinco días a la semana. La financiación inicial mínima para este nivel es de 2.000 USD o el equivalente a 120.000 puntos.
Para quienes buscan diferenciales y comisiones aún más ajustados, está disponible el nivel Platino. Al alcanzar un volumen de operaciones de 500.000 puntos o una financiación inicial mínima de un millón de dólares, los operadores de este nivel pueden disfrutar de precios hasta 30% más bajos, junto con el mismo servicio y soporte digital, asistencia técnica y atención al cliente prioritaria en el idioma local.
El nivel VIP ofrece la mejor experiencia de negociación con los mejores precios y servicios. Para acceder a este exclusivo nivel, los operadores deben cumplir una serie de criterios específicos, entre los que se incluyen el mayor volumen de operaciones o una financiación inicial mínima considerable.
Los miembros VIP tienen acceso a los mejores precios de Saxo, el mejor servicio y soporte digital de su clase, asistencia técnica y de cuentas 24/5, un gestor de relaciones personal que domina su idioma local, acceso directo a expertos en negociación las 24 horas del día, acceso personalizado a SaxoStrats e invitaciones exclusivas a eventos especiales.
Estas opciones escalonadas ofrecen a los operadores ventajas y privilegios cada vez mayores, permitiéndoles acceder a mejores precios, asistencia especializada y ayuda personalizada en función de su actividad y compromiso comerciales.
Ofertas de inversión y productos apalancados de Saxo Bank
Acciones y ETF
Las acciones y los ETF ofrecen a los inversores varias opciones. Los inversores pueden crear una cartera diversificada con más de 23.500 valores de renta variable de los principales mercados mundiales, como Nueva York, Hong Kong y Londres, y más de 6.900 ETF de categorías como tecnología, sanidad y medio ambiente. Los ETF son una forma rentable y eficiente de invertir en una cesta de empresas que reflejan índices o sectores del mercado. La comisión por comprar acciones y ETF empieza en 0,01 USD por acción.
Bonos
Más de 5.700 administraciones públicas bonos corporativos están disponibles en Saxo. Para los bonos en línea, el importe mínimo de negociación es de 10.000 USD y el coste de la comisión es de 0,05% por cada operación.
Fondos de inversión
Saxo ofrece aproximadamente 17.700 fondos de inversión gestionados por los principales gestores monetarios. La compra de fondos de inversión no conlleva gastos de comisión.
Cripto
Saxo permite a sus clientes participar en criptomonedas mediante fondos cotizados (ETF) y pagarés cotizados (ETN). No se necesita una cartera de criptomonedas para seguir el precio de Bitcoin o Ethereum utilizando estos vehículos de inversión. Minimizan la necesidad de soluciones de almacenamiento en frío y semillas de recuperación debido a la propiedad fraccionaria de los criptoactivos.
Cabe señalar que los mercados de criptomonedas pueden ser bastante volátiles, pero que invertir en ETF y ETN reduce la exposición porque no están apalancados.
Saxo no acepta criptomonedas para depósitos o retiradas.
El horario de negociación puede variar en función del mercado de valores en el que cotice un ETN. Muchos se negocian durante el horario de la bolsa suiza y no durante el fin de semana, ya que cotizan en la bolsa suiza.
Carteras gestionadas
Saxo Bank carteras gestionadas son conjuntos de inversiones seleccionadas y reequilibradas con gran cuidado y atención a las fluctuaciones del mercado. Estas carteras se adaptan a sus objetivos y perfiles de inversión individuales y se adaptan a inversores con tolerancias al riesgo bajas o altas.
La plataforma de Saxo le ofrece total visibilidad y control sobre sus inversiones en todo momento, permitiéndole consultarlas siempre que lo desee sin ningún tipo de comisión. Saxo ha trabajado con líderes del sector como BlackRock y Morningstar para ofrecer a los inversores acceso a carteras de bajo coste y calidad institucional a través de su servicio SaxoSelect.
El reequilibrio automático garantiza que su cartera siempre persiga el máximo rendimiento posible, teniendo en cuenta la cantidad de riesgo que haya seleccionado. Aunque Saxo no exige un tiempo mínimo de inversión, los inversores deben tener en cuenta que sus carteras gestionadas se crearon pensando en una perspectiva a largo plazo.
Cuando salga de una cartera gestionada, podrá retirar todo su dinero en cualquier momento sin penalización. Cuando el valor de su cuenta sea igual o superior al importe mínimo de inversión, también podrá realizar retiradas parciales.
Opciones
Saxo Bank ofrece una alternativa versátil a la negociación de los valores subyacentes al permitir a los clientes negociar opciones sobre acciones, índices, tipos de interés y futuros. Esta estrategia ofrece la posibilidad de obtener mayores beneficios manteniendo el mismo nivel de riesgo.
Los inversores pueden aprovechar las oportunidades de los mercados de todo el mundo gracias al acceso de Saxo a opciones de 21 bolsas de todo el mundo. Opciones sobre valores negociados en bolsas como el Nasdaq puede adquirirse por 1,25 USD.
Un inversor puede abordar la negociación de opciones en función del tamaño de su cuenta y de su familiaridad previa con la estrategia. Saxo da prioridad a permitir a los inversores comprar opciones como medio para regular su exposición al riesgo. Hay más en juego al vender opciones, por lo que necesitará más experiencia y una cuenta más grande para hacerlo.
Si un inversor desea vender opciones, necesita un saldo de cuenta mínimo de 5.000 USD, además de un acuerdo firmado en el que conste que comprende los riesgos. Los beneficios de la negociación con margen, que se ponen a disposición al vender opciones, pueden utilizarse para mejorar las condiciones del mercado.
Futuros
Saxo ofrece a sus clientes acceso a contratos de futuros en diferentes clases de activos, como índices bursátiles, energía, metales, agricultura y tipos de interés, en 29 bolsas de todo el mundo. Los operadores que estén dispuestos a pagar una comisión de 1,25 USD por operación pueden beneficiarse de estas situaciones.
El aumento del volumen de negociación y la promoción a categorías de cuenta superiores, como Platino y VIP, permiten a los operadores ahorrar dinero. La negociación de diferenciales de futuros, una de las herramientas avanzadas de futuros de Saxo, permite a los operadores ejecutar estrategias múltiples comprando y vendiendo en la misma orden.
Los operadores pueden utilizar la función Depth Trader, que se basa en el libro de órdenes de Nivel 2 y muestra todas las ofertas y demandas en tiempo real, para colocar y gestionar órdenes. Las actividades de negociación en la bolsa pueden seguirse y los precios de los futuros pueden negociarse directamente desde la visualización en tiempo real con la ayuda de Time and Sales. Los contratos de futuros con margen permiten a los inversores convertir un depósito de margen muy pequeño en una exposición sustancial al mercado.
Los operadores deben realizar un seguimiento de los días de preaviso, las fechas de vencimiento y las fechas de primer preaviso (FND) de sus contratos de futuros. Saxo Bank no proporciona la entrega real de los activos subyacentes, por lo que se recomienda a los inversores que rescindan sus contratos con suficiente antelación a la fecha de vencimiento. Saxo Bank gestionará adecuadamente las posiciones abiertas al vencimiento, lo que puede incluir el cobro de comisiones.
Es importante tener en cuenta que, para algunos contratos, la FND de Saxo puede diferir de la FND emitida por la bolsa correspondiente. Antes de suscribir un contrato, los operadores deben tener en cuenta lo siguiente revise los términos y condiciones que figuran en el sitio web y en el ticket comercial.
Los servicios y la asistencia de Saxo Bank están diseñados para satisfacer las necesidades específicas de los operadores. El centro de asistencia de autoservicio, el servicio de asistencia por correo electrónico y los módulos de formación trabajan conjuntamente para ofrecer una asistencia digital completa. Durante el horario de negociación, puede ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente en cualquier momento para obtener ayuda con preguntas sobre la cuenta o problemas técnicos. Los gestores de relaciones y los agentes de ventas que se dedican exclusivamente a ayudar a los operadores activos son recursos inestimables.
Las mejores ofertas, el servicio más rápido e invitaciones a eventos privados forman parte del tratamiento VIP que también se ofrece. Los operadores de todos los tamaños pueden esperar un servicio de primera clase de Saxo Bank.
Forex
Saxo Bank ofrece más de 189 pares de divisas (principales, secundarios y exóticos) y docenas de otros activos. La empresa ofrece a sus clientes algunos de los diferenciales más bajos del sector, a partir de 0,6 pips. Saxo Bank ofrece a sus clientes los diferenciales más bajos del sector, desde 0,6 pips. La liquidez es amplia y estable, ya que los precios se recopilan a partir de una serie de instituciones de primer nivel, como bancos, organizaciones de creación de mercados y redes de comunicación electrónica.
Saxo Bank protege a sus clientes de stop-outs intempestivos mediante la ejecución de órdenes stop al otro lado del spread a un precio neutral obtenido de un centro interbancario clave. Los clientes están protegidos frente a la pérdida de dinero debida a la volatilidad del mercado.
Además, Saxo ofrece un control superior a los operadores al permitirles opciones de órdenes totalmente personalizadas. Cuando no hay asimetría en el deslizamiento, los clientes pueden ver incrementos significativos de precios en cada operación que realicen.
Las prácticas de negociación de la empresa son totalmente transparentes, y afirma que nunca negocia contra sus clientes en el mercado.
Opciones FX
Los operadores pueden acceder a más de 40 opciones vainilla de divisas a través de Saxo, con vencimientos que van desde un día hasta un año. Esto permite a los inversores adaptar sus operaciones a las condiciones imperantes en el mercado eligiendo una fecha de vencimiento y un precio de ejercicio.
Las opciones de divisas ofrecen a los operadores más herramientas de gestión del riesgo que las meras órdenes de stop-loss. Pueden utilizarse para protegerse frente a pérdidas en posiciones existentes en divisas o para señalar una expectativa de volatilidad futura en el mercado de divisas. Los operadores pueden mejorar sus estrategias de gestión del riesgo y perfeccionar su ejecución con la ayuda de esta oferta.
Crypto FX
Bitcoin y Ethereum pueden intercambiarse con el dólar estadounidense, el euro y el yen japonés. Los emparejamientos FX eliminan las comisiones por conversión de divisas al vender criptomonedas.
Los participantes en el mercado no se limitan a los periodos “alcistas”, sino que pueden beneficiarse tanto de los ciclos alcistas como de los bajistas. Los operadores pueden “ir en largo” o “ir en corto”, lo que significa comprar y vender, respectivamente, en respuesta a las fluctuaciones de los precios en cualquier dirección.
El poder adquisitivo es algo que puede mejorarse operando con pares Crypto FX. Con la ayuda del apalancamiento, los inversores pueden aumentar su poder adquisitivo y, en consecuencia, su potencial de ganancias. Los operadores pueden aumentar su poder adquisitivo y sus posibles ganancias utilizando el apalancamiento. Al utilizar el apalancamiento, los operadores deben actuar con cautela y mantener sus riesgos bajo control.
Contrato por diferencia (CFD)
Saxo permite a sus clientes operar con más de 8.900 instrumentos en largo o en corto con diferenciales ajustados y comisiones baratas. Saxo ofrece contratos por diferencias para más de 7.600 acciones y más de 1.100 ETF de las principales bolsas del mundo. Treinta CFDs sobre índices, entre los que se incluyen el 40 alemán, el 500 estadounidense y el 100 británico, tienen diferenciales reducidos en Saxo Bank.
Los CFDs sobre 7 pares de divisas como EURUSD y AUDUSD, además de ocho bonos del Estado, incluido el bund alemán a 10 años, pueden diversificar una cartera. Saxo ofrece 20 CFDs sobre determinados sectores como energía, agricultura, metales, softs y emisiones. Los CFD sobre índices incluyen el SPX y el DJX, entre otros. Los clientes profesionales electivos pagan 1,5% por los CFD sobre índices principales, mientras que los clientes minoristas pagan 5%.
Materias primas
Saxo ofrece alternativas de negociación de materias primas, lo que permite a los operadores utilizar diferentes tácticas y comunicar sus predicciones de precios de materias primas. Los operadores de materias primas pueden negociar CFD, futuros, opciones, pares al contado o materias primas negociadas en bolsa.
Con niveles de apalancamiento de hasta 5:1, los operadores pueden comprar o vender 20 CFD sobre materias primas en los sectores de la energía, la agricultura, los metales y la contaminación. Los contratos de futuros negociados en bolsa y muchas opciones de futuros sobre diversos sectores permiten predecir el precio de las materias primas. El oro, la plata, el platino y el paladio se negocian contra 12 divisas principales, incluidos el dólar, el euro, el yuan y el franco suizo.
Los inversores también pueden vigilar materias primas concretas, el sector de las materias primas o subsectores. Saxo Bank permite a los inversores comprar acciones de empresas mineras y petroleras. Estas ofertas ofrecen a los inversores muchas formas de operar con materias primas y alcanzar sus objetivos financieros.
Servicios
Sin saldo mínimo ni compromiso de tiempo, puede ganar intereses sobre sus fondos disponibles. Su dinero seguirá devengando intereses y podrá retirarlo o invertirlo en cualquier momento.
La calculadora de intereses es una herramienta práctica para calcular cuánto dinero ganará en intereses a lo largo del tiempo, dado un importe de depósito y una divisa concretos.
Plataformas de Saxo Bank
SaxoTraderGO
Los operadores pueden beneficiarse de tickets de operaciones mejorados, que proporcionan una interfaz simplificada para la colocación de operaciones. La plataforma también dispone de herramientas de gráficos, cadenas de opciones y análisis del rendimiento. La gestión de cuentas y la visión general de la cartera son sencillas para los operadores.
SaxoTraderGO permite a los operadores diversificar entre muchos tipos de activos. Además, cuenta con una interfaz versátil y fácil de usar. Los operadores pueden utilizar una pantalla o arrastrar los gráficos a una segunda pantalla. Los operadores pueden supervisar y ejecutar operaciones desde cualquier lugar utilizando las plataformas móvil y de escritorio.
SaxoTraderPRO
SaxoTraderPRO es una plataforma profesional configurable con seis pantallas para operadores experimentados. Sus características clave incluyen órdenes algorítmicas, negociación con un solo clic, cadenas de opciones y herramientas de gráficos completas. Los operadores pueden revisar su rendimiento en el área de cuenta actualizada de la plataforma.
Los operadores también pueden diversificar sus carteras y aprovechar diversas oportunidades de inversión. Pueden manejar sin esfuerzo varios módulos y personalizar su lugar de trabajo.
La plataforma ofrece conexión multicanal para facilitar la navegación por las distintas secciones. Los operadores pueden utilizar SaxoTraderPRO en PC o MAC.
¿Cuáles son los costes?
A continuación le indicamos algunos gastos generales que debe conocer:
Intereses de depósitos
Puede obtener intereses sobre su saldo de efectivo en Saxo Bank si es cliente y operador. Sin embargo, el cálculo de los intereses se verá afectado por cualquier tenencia abierta en bienes de margen. Su tipo de interés se basa en los tipos Saxo Bid/Ask más un margen o una reducción, dependiendo de si tiene una cuenta Classic, Platinum o VIP.
Para determinar la cuantía de los intereses de su cuenta principal, se utiliza su Capital Neto Libre (NFE) o su Saldo de Caja más o menos los ajustes del NFE. Los intereses devengados por las distintas subcuentas en divisas vienen determinados por el valor agregado ajustado de dichas cuentas.
Liquidación
Los intereses se calculan por día y se liquidan mensualmente, efectuándose el pago a más tardar siete días hábiles después de finalizado el mes. Para determinar los intereses se utilizan convenciones para el cómputo de días y normas de mercado, tal y como se muestra en la tabla de tipos de interés de compra/venta de Saxo en su sitio web.
Patrimonio neto libre negativo
La tasa de descubierto debida al patrimonio neto libre negativo se produce cuando la necesidad de margen de financiación más las pérdidas y ganancias no realizadas en productos de margen superan el saldo de caja.
Si el Patrimonio Neto Libre de su cuenta es negativo, cualquier ganancia o pérdida en divisas el día de cierre de una posición se convertirá a su divisa base al precio medio al contado de las divisas más o menos 1%. Los miembros VIP pagan hasta 0,5% y los miembros Platinum pagan hasta 0,75%.
Tasa de conversión de divisas
La garantía de margen no incurre en costes adicionales al convertir divisas. Cuando compre o venda acciones al contado, o pague u obtenga una prima de opciones, éstas son las únicas operaciones por las que se le cobrará una comisión de conversión.
Gastos de custodia
Las acciones, los ETF/ETC y los bonos tienen un coste anual de 0,15% más al menos 5 euros mensuales en concepto de custodia. Las tasas anuales máximas para los clientes platino se sitúan en torno a 0,12% y para los clientes VIP en torno a 0,09%. A las cuentas en mora se les cobra siempre la comisión mínima de custodia. Estos gastos se calculan mensualmente en función de los valores de cierre del mes anterior.
Puede haber diferencias de tarifa dependiendo de dónde viva. Además de la tasa de custodia, hay un impuesto sobre el valor añadido.
Tasa de inactividad
Si la cuenta de un cliente permanece inactiva durante 180 días consecutivos, se le aplicará una comisión de inactividad de 100 USD o su equivalente en otra divisa.
Tasa por pedido manual
Se cobrará una tarifa por pedido manual de 50 euros a los clientes que realicen pedidos por teléfono, chat o correo electrónico. Puede haber excepciones para algunos productos que no se pueden cambiar en la plataforma.
Tasa de información
Cuando un cliente del nivel de servicio Clásico solicite informes en línea por correo electrónico, se le cobrarán 50 USD o el coste equivalente en la moneda de la cuenta del cliente. También se incurrirá en este coste cuando un tercero, como un auditor, desee un informe.
Formulario 1042-s
La solicitud de los modelos 1042-S supondrá un gasto de tramitación de 1.000 euros cada año de renta, salvo que se cumpla alguna de las siguientes condiciones:
- Puede demostrar que Hacienda le ha pedido que presente el formulario 1042-S.
- El tipo impositivo de desgravación en origen de EE.UU. que Saxo Bank utilizó para su cuenta era incorrecto.
La tasa anual será superior a 1 000 EUR si se necesitan más de 10 formularios por cada año de renta.
Cargo por añadir un instrumento a la plataforma
Cada instrumento adicional supondrá un recargo de 200 USD para los clientes Classic y Platinum, mientras que es gratuito para los clientes VIP.
Revisión de Saxo Bank: Conclusiones
Saxo Bank puede ser una buena opción para quienes dispongan de fondos suficientes para pagar los requisitos de depósito. Tenga siempre en cuenta las comisiones y los cargos ocultos, si los hubiera, antes de invertir.
¿Le duele la indecisión financiera?
Adam es un autor reconocido internacionalmente en temas financieros, con más de 830 millones de respuestas en Quora, un libro muy vendido en Amazon y colaborador de Forbes.
¿Puede decirme si Castlestone Private Equity y Woodville son inversiones arriesgadas o seguras?