Los gestores de activos externos de Hong Kong supervisan las inversiones de particulares e instituciones con grandes patrimonios, aprovechando el papel de la ciudad como principal centro financiero de Asia. En
Ofrecen estrategias a medida, acceso a los mercados mundiales y gestión personalizada de carteras.
Este artículo trata:
- ¿Qué tamaño tiene el sector de gestión de activos de Hong Kong?
- ¿Qué es y qué hace un gestor de activos?
- ¿Cuánto se cobra en la gestión de activos?
- ¿Cómo elegir un gestor externo?
Principales conclusiones:
- Las EAM ofrecen soluciones de inversión imparciales y personalizadas que van más allá de los servicios bancarios estándar.
- Hong Kong es uno de los principales centros de gestión de activos de Asia, con billones gestionados.
- Seleccionar el EAM adecuado requiere evaluar el historial, la transparencia y la alineación con los objetivos del cliente.
- Los clientes van desde grandes fortunas a instituciones, cada uno con necesidades de inversión distintas.
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La información contenida en este artículo es meramente orientativa, no constituye asesoramiento financiero, jurídico o fiscal y puede haber cambiado desde el momento de su redacción.
¿Cuál es un ejemplo de activo exterior en Hong Kong?
Un ejemplo de activo externo en Hong Kong es una inversión gestionada fuera del banco principal de un cliente, como un banco offshore. fondos de inversión, acciones de capital privado, bonos internacionales, o fondos de alto riesgo.
Muchos de estos activos están denominados en divisas, lo que proporciona a los inversores exposición a los mercados mundiales y posibles ventajas de cobertura frente a las fluctuaciones económicas locales.
Los activos externos permiten a los clientes con un elevado patrimonio diversificar sus carteras, acceder a activos especializados y a la financiación de sus inversiones. oportunidades de inversión, y reducir la dependencia de los resultados del mercado local.
Al trabajar con gestores de activos externos, los inversores pueden asegurarse de que estas participaciones se gestionan profesionalmente de acuerdo con sus objetivos individuales y su tolerancia al riesgo.
¿Quiénes son los gestores externos?
Gestores de activos externos (EAM) en Hong Kong son profesionales o empresas independientes que gestionan carteras de inversión para particulares con grandes patrimonios, family offices o por cuenta de bancos.
A diferencia de los gestores de patrimonios internos empleados por los bancos, los EAM ofrecen asesoramiento imparcial, estrategias a medida y acceso a los mercados locales e internacionales.
Ayudan a los clientes a navegar por el panorama financiero de Hong Kong aprovechando oportunidades de inversión a escala mundial, ofreciendo una flexibilidad que los servicios bancarios tradicionales no pueden ofrecer.
Su función principal es optimizar los rendimientos, gestionar el riesgo y alinear las inversiones con los objetivos financieros de los clientes, centrándose a menudo en la diversificación, la eficiencia fiscal y la preservación del patrimonio a largo plazo.
¿Qué tamaño tiene el sector de la gestión de activos en Hong Kong?
El sector de la gestión de activos de Hong Kong es uno de los mayores de Asia, con un total de activos gestionados (AUM) que alcanzará casi $35 billones de HK (unos $4,5 billones de US) a finales de 2024, según el KPMG, citando a la Comisión de Valores y Futuros.
Esta cifra representa un crecimiento interanual del 13 %, impulsado por las fuertes entradas netas de fondos y la expansión de los servicios de gestión de patrimonios.
Dentro de este total, el segmento de banca privada y gestión de patrimonios privados representó por sí solo más de $10 billones de HK, lo que refleja una fuerte demanda por parte de particulares con un alto patrimonio neto y oficinas familiares en Hong Kong y más allá.
Además, los fondos domiciliados en Hong Kong autorizados por la SFC también han crecido significativamente, con un aumento de su valor liquidativo superior al 20 % en los últimos años.
Estas cifras ponen de relieve el papel de Hong Kong como centro internacional de primer orden para la gestión de activos y patrimonios, atrayendo capital de inversores nacionales y extranjeros que buscan diversificación y servicios profesionales de cartera.
¿Quién es el principal gestor de activos de Hong Kong?
Entre los principales gestores de activos de Hong Kong figuran HSBC Gestión global de activos, BlackRock Hong Kong, Allianz Global Investors, Value Partners Group, y Gestión de activos Manulife, que lideran el mercado local en términos de activos gestionados y alcance de la clientela.
Estas empresas también son reconocidas por su gran capacidad de investigación y su amplia gama de productos de inversión.
Prestan servicios a diversos clientes, desde particulares con grandes patrimonios a inversores institucionales, ofreciendo estrategias que combinan un profundo conocimiento del mercado local con oportunidades de inversión a escala mundial.
Nombres globales como UBS y JPMorgan también mantienen una presencia significativa en Hong Kong.
Asesores independientes como Adam Fayed y su equipo también ofrecen soluciones personalizadas de gestión de patrimonios para expatriados y grandes fortunas, con conocimientos locales y experiencia mundial como alternativa a los gestores de activos tradicionales.
¿Cuánto ganan los gestores de activos en Hong Kong?
En Hong Kong, los gestores de activos pueden ganar entre 500.000 y varios millones de dólares de Hong Kong al año, en función de la experiencia, la función y el tamaño de la empresa.
Los gestores de activos principiantes suelen ganar entre 500.000 y 800.000 HKD al año, mientras que los gestores de cartera, jefes de departamento o directores de las grandes empresas pueden ganar varios millones de HKD, sobre todo si se incluyen las primas por rendimiento.
Los gestores de activos externos independientes suelen cobrar un porcentaje de los activos gestionados (AUM), por lo que las comisiones varían en función del tamaño de la cartera.
La remuneración también varía según el tipo de clientes atendidos, estrategias de inversión gestionados, y si el gestor trabaja en un banco global, una empresa boutique o como EAM independiente, lo que refleja la naturaleza competitiva del mercado de gestión de activos de Hong Kong.
¿Qué tipo de clientes tienen los gestores de activos?
En Hong Kong, gestores de activos atienden principalmente a particulares con grandes patrimonios, family offices, empresas e inversores institucionales.
Estos clientes suelen tener objetivos financieros diversos, como la conservación del patrimonio o el crecimiento del capital, planificación de la jubilación, y planificación de la sucesión.
Muchos buscan la diversificación global, el acceso a productos de inversión exclusivos y estrategias que optimicen la eficiencia fiscal entre jurisdicciones.
Además, los gestores de activos adaptan sus servicios a las necesidades específicas de cada tipo de cliente, ofreciendo una gestión de cartera personalizada, mitigación de riesgos y soluciones de inversión que reflejan tanto las condiciones del mercado local como las oportunidades internacionales.
Cómo elegir el gestor externo adecuado en Hong Kong
Para elegir al gestor de activos externo adecuado en Hong Kong, los clientes deben centrarse en la experiencia demostrada, un sólido historial y la alineación con sus objetivos de inversión.
Entre los factores clave que hay que tener en cuenta figuran:
1. Cumplimiento de la normativa y concesión de licencias: Asegurarse de que el gestor está plenamente autorizado y regulado, y cumple todas las normas profesionales y legales.
2. Historial de rendimiento de las inversiones: Examine el rendimiento del gestor en distintos ciclos de mercado para evaluar su coherencia y experiencia.
3. Transparencia en las tasas y la información: Comprender todos los costes, cargos y prácticas de información para evitar sorpresas y garantizar la rendición de cuentas.
4. Especialización en tipos de clientes y clases de activos: Confirme que el gestor tiene experiencia con el perfil específico del cliente y los productos de inversión pertinentes para su cartera.
5. Reputación y referencias de clientes: Compruebe las reseñas, testimonios y referencias para calibrar la fiabilidad, integridad y satisfacción del cliente.
Contratar a un EAM con un profundo conocimiento del mercado local y sólidas conexiones globales ayuda a garantizar que los activos externos se gestionan de forma profesional, se mitigan los riesgos y las carteras se posicionan para cumplir los objetivos a corto y largo plazo.
Un cuidadoso proceso de selección puede mejorar considerablemente los resultados de las inversiones de los particulares con grandes patrimonios y los clientes institucionales de Hong Kong.
Hong Kong frente a Singapur para la gestión externa de activos
Hong Kong y Singapur son los dos principales centros de gestión externa de activos de Asia, pero responden a objetivos estratégicos ligeramente distintos.
- Hong Kong es la principal puerta de entrada a China continental, lo que la hace especialmente atractiva para los clientes que buscan exposición a la renta variable china, los mercados privados y los mercados de valores. inversión transfronteriza flujos.
- Singapur, por el contrario, suele considerarse el centro de gestión de patrimonios del Sudeste Asiático, con un gran atractivo para las oficinas familiares, los empresarios regionales y los inversores diversificados a escala mundial.
- Desde el punto de vista normativo, el marco de la Comisión de Valores y Futuros (SFC) de Hong Kong está bien establecido y estrechamente integrado en el sistema financiero chino.
- Por su parte, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) es conocida por su supervisión conservadora y centrada en la estabilidad.
- Ambas jurisdicciones son muy respetadas, pero Singapur se percibe a menudo como la que ofrece mayor neutralidad política y estabilidad a largo plazo, mientras que Hong Kong ofrece un acceso único a los mercados de capitales chinos.
- El tratamiento fiscal es competitivo en ambos lugares, aunque Singapur ha introducido incentivos específicos para atraer a las oficinas unifamiliares y multifamiliares.
- Hong Kong, por su parte, se beneficia de unos mercados de capitales profundos, una gran liquidez y una larga historia como centro bancario mundial.
Para los grandes patrimonios que eligen entre una y otra, la decisión suele reducirse a la estrategia geográfica.
Hong Kong por su exposición a China y la profundidad del mercado de capitales, Singapur por el crecimiento y la estabilidad estructural del Sudeste Asiático. Ambos siguen siendo destinos de primer orden para la gestión de activos externos en Asia.
Conclusión
La posición de Hong Kong como centro financiero de primer orden ofrece a particulares e instituciones con grandes patrimonios el acceso a una amplia gama de sofisticadas oportunidades de inversión a través de gestores de activos externos.
Elegir al gestor adecuado va más allá de las credenciales; requiere alineación con sus objetivos específicos, tolerancia al riesgo y capacidad para ofrecer tanto experiencia local como acceso al mercado mundial.
A medida que el sector de la gestión de activos crece y se hace más competitivo, los clientes que combinan la orientación profesional con la diversificación estratégica de su cartera están mejor preparados para sortear la volatilidad del mercado y las nuevas tendencias de inversión.
En última instancia, un gestor de activos externo bien elegido puede ayudar a preservar y hacer crecer el patrimonio al tiempo que se adapta a la evolución del panorama financiero en Hong Kong y más allá.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es el banco más fuerte de Hong Kong?
Bank of China (Hong Kong) (BOCHK) ha sido clasificado como el banco más fuerte de Hong Kong por El banquero asiático en función de criterios como la solidez del capital, la calidad de los activos, la rentabilidad y la liquidez.
¿Los gestores de activos baten al mercado?
La mayoría de los gestores de activos no baten sistemáticamente al mercado, por lo que evaluar los rendimientos ajustados al riesgo y la estrategia es más importante que perseguir rendimientos superiores.
¿Cuál es la mejor inversión en Hong Kong?
Las inversiones que ofrecen un fuerte potencial de crecimiento e ingresos en Hong Kong incluyen acciones locales, ETF y REIT.
Estos activos dan a los inversores acceso a las principales empresas de la ciudad, a mercados inmobiliarios de alto rendimiento y a una exposición diversificada por sectores.
¿Cuáles son los cuatro tipos de clientes?
Los cuatro tipos de clientes de los gestores de activos externos son los inversores minoristas, los particulares con grandes patrimonios (HNWI), los particulares con patrimonios muy elevados (UHNWI) y los clientes institucionales, como empresas o fondos de pensiones.
¿Qué se considera un cliente de alto patrimonio?
Los clientes de alto patrimonio suelen tener activos invertibles superiores a 10 millones de HKD.
Los clientes con un patrimonio muy elevado pueden poseer más de 100 millones de HKD en activos líquidos e invertibles.
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