Family office frente a hedge funds: dos tipos de estrategias de gestión del patrimonio a disposición de clientes y familias con un elevado patrimonio neto. Infórmese sobre ellas en este artículo.
Estas plataformas van más allá de las capacidades de los asesores financieros convencionales y ponen al alcance de los inversores una serie de servicios y posibilidades adicionales que a menudo no están al alcance del inversor ordinario.
En este artículo hablaremos de lo que son las family offices y los hedge funds, de las diferencias entre ambos y de cómo decidir cuál utilizar para sus activos.
Trabajar con un asesor financiero es otra opción, y hay muchos asesores que se centran en clientes con patrimonios elevados.
Si desea invertir como expatriado o particular con un alto patrimonio neto, que es en lo que estoy especializado, puede enviarme un correo electrónico (advice@adamfayed.com) o utilizar WhatsApp (+44-7393-450-837).
¿Qué es una family office?
Un particular gestión de patrimonios negocio de asesoramiento que atiende a particulares con patrimonios muy elevados y familias se conoce como family office.
Estas plataformas permiten a las familias centralizar toda su información privada, así como sus finanzas, en un único lugar.
Ofrecen un servicio integral de externalización que puede satisfacer todas sus necesidades en el ámbito financiero. Inversiones, seguros, planificación financiera, La preparación de impuestos, las donaciones benéficas y la planificación patrimonial son sólo algunos de los servicios que presta una family office.
En la mayoría de los casos, una family office se centra en una sola familia; sin embargo, algunas family offices funcionan como oficinas multifamiliares, lo que significa que atienden a más de un cliente.
Mantener en funcionamiento una family office cuesta al menos un millón de dólares anuales, pero esa cifra puede dispararse fácilmente en función del número de empleados que sean necesarios.
Debido a que distribuyen los gastos entre varias familias, las family offices multifamiliares son mucho más frecuentes que las unifamiliares.
¿Qué son los fondos de alto riesgo?
Los hedge funds son un tipo de fondo de inversión en el que los gestores suelen emplear estrategias de inversión de alto riesgo o intrincadas con el fin de generar importantes rendimientos.
Fondos de alto riesgo suelen concentrarse en un nicho o zona geográfica concretos, aunque algunos tienen flexibilidad para invertir en una amplia gama de oportunidades. Además, ciertas personas pueden emplear el apalancamiento como medio de magnificar sus ganancias de inversión.
Los hedge funds son un tipo de inversión alternativa que se caracteriza por una gestión activa y una tendencia a seleccionar inversiones que no se convierten fácilmente en efectivo.
A diferencia del mercado bursátil, que permite operar con rapidez y sin esfuerzo, los hedge funds requieren que los inversores mantengan sus inversiones durante un periodo prolongado. Invertir en hedge funds requiere acreditación debido a la naturaleza de sus activos.
Family Office y Hedge Funds: ¿Cuáles son las diferencias?
A continuación se exponen algunas de las principales diferencias entre una family office y los hedge funds que debe tener en cuenta, a pesar de que ambos instrumentos de inversión presentan muchas similitudes:
¿Están los servicios adaptados a la persona?
Su familia o un grupo seleccionado de otras familias que comparten una OFM pueden obtener servicios individualizados mediante el uso de una oficina familiar.
Los hedge funds son un vehículo de inversión que se centra en un determinado segmento del mercado; la selección de hedge funds debe basarse en lo bien que complementa la cartera existente del inversor. Los hedge funds no ajustan su estrategia de inversión en función de los objetivos que usted fije.
¿De qué servicios disponen?
Los hedge funds son un vehículo de inversión que adquiere activos infravalorados que el fondo considera que tienen un importante potencial no realizado. Los hedge funds solo invierten su dinero y no le ofrecen servicios adicionales.
Las family offices ofrecen servicios integrales de planificación financiera que abarcan todos los elementos de su dinero, incluida la inversión, la elaboración de presupuestos, la planificación patrimonial y mucho más. Estos servicios abordan todas sus necesidades relacionadas con el dinero.
¿Cuál es su precio?
La rentabilidad de las inversiones de los hedge funds y la cantidad de activos que supervisan son los principales factores que determinan los gastos anuales del fondo.
En la mayoría de los casos, se le exigirán pagos anuales equivalentes a un porcentaje de sus activos totales, así como una parte de los beneficios de la inversión. La estructura estándar de comisiones se denomina “2 y 20”, y consiste en 2% de los activos gestionados y 20% de los beneficios anuales.
En cambio, las family offices suelen cobrar una tarifa plana única igual o superior al coste total de sus servicios.
Family Office frente a hedge funds: ¿Cuál es mejor?
Es importante considerar qué tipo de servicios necesita antes de tomar una decisión entre una family office y los hedge funds.
Muchos inversores ya trabajan con su propio grupo de asesores, y desean ampliar sus carteras para incluir inversiones en hedge funds.
La mayoría de las veces, los fondos de inversión libre están formados por varios inversores diferentes. Dado que las distintas plataformas se dirigen a mercados diferentes, los inversores particulares pueden tener dinero invertido en más de un fondo de inversión libre al mismo tiempo.
Una family office es una opción fantástica para los inversores que desean que todos sus diversos servicios financieros sean gestionados por una única entidad.
La family office se encarga de todo, incluida la estrategia de inversión, la planificación fiscal y patrimonial, y la planificación financiera para las necesidades cotidianas.
Una family office está orientada a su familia (o a un grupo selecto de familias) y presta servicios individualizados que se basan en los objetivos que usted desea alcanzar. Es posible que su asesor de family office incluya determinados hedge funds en la cartera de inversión global que usted tenga.
Reflexiones finales
A medida que aumenta su patrimonio, es posible que se plantee las ventajas y desventajas de invertir a través de una family office frente a los hedge funds. Aunque ambas herramientas de inversión están diseñadas para inversores de alto patrimonio, tienen objetivos distintos.
Una family office es una empresa de gestión financiera que presta una amplia gama de servicios a familias con un elevado patrimonio neto, mientras que los hedge funds son un vehículo de inversión concebido para satisfacer las necesidades de un segmento concreto del mercado.
Normalmente, un inversor puede optar por utilizar una única family office para sus necesidades de inversión, pero también puede optar por asignar sus fondos a uno o varios fondos de inversión libre.
En resumen, existen notables diferencias entre una family office y los hedge funds. Las family offices son exclusivas de familias acaudaladas, mientras que los hedge funds son accesibles tanto a inversores particulares como institucionales. Las family offices suelen ser de menor tamaño que los hedge funds.
La estrategia de inversión es otra distinción significativa. Una family office suele adoptar una estrategia de inversión prudente, centrada en activos convencionales como acciones, valores de renta fija e inmuebles.
A diferencia de los fondos de inversión, los hedge funds son conocidos por sus estrategias de inversión más asertivas y pueden asignar sus recursos a activos no tradicionales, como materias primas o derivados.
En comparación con los hedge funds, las family offices suelen adoptar un enfoque más pasivo. La razón es que las familias tienden a priorizar las inversiones a largo plazo, mientras que los hedge funds dan prioridad a las ganancias a corto plazo.
Una family office suele emplear a un grupo de expertos para supervisar las actividades diarias, mientras que los hedge funds suelen estar gestionados por una sola persona.
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Adam es un autor reconocido internacionalmente en temas financieros, con más de 830 millones de respuestas en Quora, un libro muy vendido en Amazon y colaborador de Forbes.
