Questo articolo è tratto dalla mia ultima newsletter.
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L'anno scorso, alcuni dei miei clienti mi hanno chiesto di trovare dei fornitori che permettessero loro di concedere prestiti a fronte delle attività del loro portafoglio.
Ciò significa che se avevano un milione di dollari, euro o sterline nei loro conti di investimento, potevano ottenere un prestito del valore di $600.000-$700.000 a fronte di quel denaro.
Ho contattato molti fornitori che conoscevo, tra cui un signore che mi era stato presentato come un consulente affidabile in materia di debiti.
Ho avuto una prima conversazione con lui e tutto sembrava buono dopo che mi ha inviato alcuni dettagli e offerte.
Fino a quando non mi sono accorto che il nome della banca o dell'istituto di credito non era riportato sulle offerte. Gli chiesi il motivo e mi rispose che io e i miei clienti avremmo potuto rivolgerci direttamente alla banca.
Non nego che alcune persone squallide cerchino di ottenere cose gratis e poi si facciano giustiziare.
Tuttavia, gli ho chiesto come poteva aspettarsi che i miei clienti andassero avanti se non conoscevamo i nomi dei prestatori in questione, e inoltre il valore di un consulente di fiducia va oltre le transazioni.
Sicuramente il valore sta anche nel fargli domande tecniche, alle quali lui, come terzo indipendente che ha a che fare con innumerevoli fornitori, sarà più obiettivo nel rispondere rispetto al porre la stessa domanda direttamente alla banca.
Ritengo che la trasparenza sia molto importante, ed è per questo che ho acquistato una pagina di FAQ. che rivela tutte le informazioni di cui la maggior parte delle persone ha bisogno prima di contattarmi., e un sito web di confronto delle assicurazioni per gli espatri.
Sì, le persone possono agire alle mie spalle, ma confido che la mia esperienza sia di beneficio per un numero sufficiente di lettori e clienti.
A proposito di trasparenza, presto dovremmo collaborare con un'azienda che offre secondi passaporti per investimenti.
A differenza di tutte le altre aziende di questa nicchia, vogliamo collaborare con loro perché tutto è trasparente online: presentano ogni offerta con il relativo prezzo. È anche possibile pagare online.
Oltre all'introduzione della garanzia di 24 ore (che garantisce a tutti i clienti expat e HWNI idonei di aprire un conto entro un giorno lavorativo), quest'anno abbiamo molti annunci interessanti da fare.
Buon 2025.
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Adam è un autore riconosciuto a livello internazionale in materia finanziaria con oltre 830 milioni di visualizzazioni di risposte su Quora, un libro molto venduto su Amazon e un contributo su Forbes.
