Quali sono i migliori fondi comuni di investimento in obbligazioni societarie?
I fondi comuni di investimento in obbligazioni societarie acquistano obbligazioni di aziende quotate in borsa.
I titoli a reddito fisso noti come obbligazioni societarie pagano gli interessi nel corso della durata dell'obbligazione prima di restituire il capitale alla scadenza.
Poiché il rischio di insolvenza varia a seconda che le obbligazioni siano o meno investment grade, i rendimenti possono variare.
Senza spendere tempo o sostenere le commissioni associate all'acquisto di singole obbligazioni, gli investitori possono ottenere rapidamente strumenti a reddito fisso attraverso i fondi comuni di investimento in obbligazioni societarie.
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Le informazioni contenute in questo articolo hanno un valore puramente indicativo. Non costituiscono consulenza finanziaria, legale o fiscale e non rappresentano una raccomandazione o una sollecitazione a investire. Alcuni fatti potrebbero essere cambiati dal momento della stesura.
1. Delaware Extended Duration Bond Fund Classe C (DEECX)
Il Delaware Extended Duration Bond Fund Classe C (DEECX), istituito il 15 settembre 1998, è gestito da Delaware Investments, un'unità del Gruppo Macquarie. È uno dei migliori fondi comuni di investimento in obbligazioni societarie.
Almeno 80% delle attività nette di DEECX sono allocate in obbligazioni societarie investment-grade a lungo termine. 3,4% e 3,28% dell'allocazione del fondo sono allocati rispettivamente in obbligazioni municipali e governative.
Le obbligazioni detenute dal fondo hanno un rating di Standard & Poor's e Moody's rispettivamente pari a BBB- o superiore, oppure Baa3 o superiore.
Tra i 182 titoli che DEECX possiede ci sono obbligazioni societarie di JPMorgan Chase, Pepsi e Duke Energy.
Il fondo è sensibile alle variazioni dei tassi di interesse di mercato a causa della sua duration superiore alla media, pari a 13,4 anni.
Con un rapporto di spesa di 1,57% e un rendimento YTD 2019 di 21,76% al 30 aprile 2020, Morningstar ha assegnato a DEECX un rating di due stelle.
Chi cerca un'esposizione alle obbligazioni societarie con rating e può tollerare il rischio di tasso d'interesse e la volatilità e si sente a proprio agio, preferisce questo fondo.
2. Fondo obbligazionario societario Fidelity (FCBFX)
Oltre l'80% del patrimonio del Fidelity Corporate Bond Fund è allocato in obbligazioni societarie nazionali ed estere di grado d'investimento con rischi di tasso d'interesse corrispondenti a quelli dell'indice Barclays U.S. Credit Bond.
I titoli di Stato e la liquidità sono distribuiti tra le attività rimanenti. Le principali partecipazioni del FCBFX includono titoli di Morgan Stanley, Verizon e Bank of America.
Questo fondo, a differenza del DEECX, investe in obbligazioni societarie con una durata media di 6,9 anni. Per questo motivo, i rendimenti del fondo sono meno volatili e suscettibili alle variazioni dei tassi d'interesse, con conseguenti rendimenti leggermente inferiori.
FCBFX ha un rating Morningstar di quattro stelle, un rapporto di spesa di 0,45% e un rendimento YTD di 14,46% al 31 maggio 2020.
Questo fondo è particolarmente adatto agli investitori che cercano un'esposizione alle obbligazioni societarie investment-grade con durate più brevi e una minore sensibilità al rischio di tasso d'interesse.
3. Calvert Long-Term Income Fund Classe A (CLDAX)
Calvert Long-Term Income Fund Classe A investe in obbligazioni societarie, governative e municipali con rating investment grade e denominate in dollari statunitensi nel tentativo di massimizzare i rendimenti. È uno dei migliori fondi comuni di investimento in obbligazioni societarie.
Con un'allocazione di circa 81% in obbligazioni societarie, il CLDAX presenta una concentrazione di obbligazioni societarie leggermente superiore rispetto ad altri fondi. Le attività rimanenti sono suddivise tra liquidità e partecipazioni in obbligazioni municipali, obbligazioni cartolarizzate (4%) e titoli di Stato statunitensi (8,3%).
Un titolo di Stato statunitense, con scadenza 2045, rappresenta quasi il 16% delle attività del fondo.
Oltre ad avere un rapporto di spesa di 0,92% e un rendimento YTD 2019 di 20,76%, CLDAX ha un rating Morningstar di due stelle al 30 aprile 2020.
Il fondo è ideale per gli investitori che desiderano ridurre il rischio di insolvenza detenendo titoli di Stato statunitensi.
4. Il Comparto Federated Bond Fund Azioni di Classe F (ISHIX)
Federated Bond Fund Classe F investe in obbligazioni societarie sia investment grade che non. È uno dei migliori fondi comuni di investimento in obbligazioni societarie.
Le obbligazioni societarie costituiscono il 75% delle attività del fondo, mentre le obbligazioni governative rappresentano meno del 5%.
Il portafoglio di ISHIX è composto da 24% di obbligazioni ad alto rendimento e 75% di obbligazioni investment-grade. A causa dell'esposizione del fondo alle obbligazioni di grado speculativo, i suoi rendimenti sono più vulnerabili al rischio di insolvenza, ma può sovraperformare i suoi omologhi in condizioni di mercato favorevoli.
Oltre a un rapporto di spesa di 0,86% e a un rendimento YTD di 13,85% al 5 maggio 2020, ISHIX ha un rating Morningstar di tre stelle.
L'ISHIX è ideale per gli investitori che cercano un'esposizione alle obbligazioni speculative e investment-grade che hanno il potenziale di produrre rendimenti elevati in un contesto favorevole per il mercato obbligazionario.
5. Lord Abbett Income A (LAGVX)
Il fondo comune Lord Abbett Income A investe sia in obbligazioni societarie investment grade che in obbligazioni ad alto rendimento, ma pone un'enfasi maggiore sulle obbligazioni più vicine allo status di "junk". È uno dei migliori fondi comuni di investimento in obbligazioni societarie.
Poco più di 15% delle partecipazioni del fondo sono strumenti a reddito fisso cartolarizzati e circa 68% delle partecipazioni sono obbligazioni societarie.
Al 31 maggio 2020, LAGVX aveva un rating Morningstar di tre stelle, un rapporto di spesa di 0,77% e un rendimento YTD 2019 di 12,92%.
Il LAGVX è ideale per gli investitori che desiderano diversificare il proprio portafoglio con obbligazioni ad alto rendimento di tipo investment grade con rating di qualità creditizia BBB.
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