Il sito di crowdfunding AcreTrader offre un'interessante opzione di investimento consentendo agli utenti di acquisire quote di terreni agricoli. Questa strategia d'investimento ha il potenziale per trarre profitto sia dall'apprezzamento dei terreni sia dai ricavi da locazione generati dagli agricoltori.
L'acquisto diretto di un'azienda agricola o l'investimento in fondi immobiliari quotati in borsa (REIT) erano le uniche opzioni per investire in terreni agricoli. AcreTrader, invece, presenta un'opzione più passiva e controllata per ottenere un'esposizione ai terreni agricoli, offrendo così un modo diverso di diversificare il proprio portafoglio.
AcreTrader è stata fondata nell'aprile 2018 con sede a Fayetteville, in Arkansas, ed è diretta da Carter Malloy, che vanta una vasta esperienza nel settore agricolo e in quello dei servizi finanziari. L'azienda impiega oltre 120 persone e i sei membri del consiglio di amministrazione hanno un background che spazia dalla finanza alla tecnologia all'agricoltura.
L'espansione e il successo di AcreTrader sono il risultato diretto delle opportunità che ha creato per gli investitori nel settore agricolo attraverso la sua nuova piattaforma.
Se avete domande o volete investire come espatriati o persone con un elevato patrimonio netto, potete scrivermi un'e-mail (advice@adamfayed.com) o utilizzare il seguente link queste opzioni di contatto.
Come funziona AcreTrader?
L'investimento in terreni agricoli è reso possibile dalla procedura accurata di AcreTrader. Innanzitutto, solo l'1% circa dei terreni in esame viene accettato dopo un rigoroso processo di verifica. Una volta individuati i terreni agricoli desiderati, AcreTrader li acquista direttamente in contanti a un prezzo di mercato equo. Successivamente, viene costituita una speciale Società a Responsabilità Limitata (LLC) che detiene il titolo legale dell'azienda agricola e gli investitori diventano membri della LLC con quote di proprietà parziali.
AcreTrader gestisce le aziende agricole riscuotendo l'affitto annuale prima della stagione di semina, per ridurre la probabilità di inadempienza. Durante l'intera stagione di coltivazione, gestisce il terreno e incoraggia pratiche agricole sostenibili in stretta collaborazione con gli agricoltori.
L'adozione di un Self-Directed Individual Retirement Account (SDIRA) consente agli investitori la flessibilità di scegliere esattamente l'azienda agricola in cui investire. L'affitto riscosso da AcreTrader e i profitti dei raccolti annuali vengono utilizzati per pagare i dividendi sotto forma di contanti.
Il terreno viene tenuto per 10-15 anni e poi, al momento giusto, AcreTrader lo vende, restituendo l'investimento iniziale più l'eventuale rivalutazione.
Attraverso questo processo strutturato, AcreTrader offre ai privati l'opportunità di investire in terreni agricoli e di partecipare al settore agricolo.
Chi può investire in AcreTrader?
AcreTrader lavora solo con investitori qualificati, con sede negli Stati Uniti, che hanno ottenuto la designazione di “investitore accreditato”. Di seguito sono riportati i requisiti per qualificarsi come tali:
- un individuo deve avere avuto un reddito annuo superiore a $200.000 negli ultimi due anni
- le coppie sposate devono garantire un reddito annuo pari a $300.000
- un individuo deve avere un patrimonio netto di un milione di dollari
Se si investe attraverso un'entità, è necessario essere uno dei seguenti soggetti:
- Banche, associazioni di risparmio e prestito, broker-dealer, compagnie assicurative e società di sviluppo delle imprese rurali
- Consulenti per gli investimenti
- organizzazioni di beneficenza, aziende, società di persone, società a responsabilità limitata e trust con oltre $5 milioni di attività
- un family office con un patrimonio in gestione di $5 milioni di euro
Questi requisiti garantiscono che AcreTrader sia conforme alle normative e serva investitori qualificati.
Quali sono i costi?
L'iscrizione a un conto AcreTrader o la consultazione del mercato non comportano alcun costo iniziale. Gli investitori, tuttavia, sono tenuti a sostenere altre spese di chiusura, tra cui quelle legali e amministrative, associate a ciascun investimento iniziale. Queste spese ammontano in media a circa il 2% del valore dell'offerta, ma potrebbero essere superiori o inferiori.
L'affiliata di AcreTrader, AcreTrader Management LLC, riscuote anche un costo annuale di assistenza pari allo 0,75% del valore del terreno. Questo costo tiene conto del tempo e dell'impegno profuso dall'azienda nella gestione dei terreni, nelle relazioni con gli agricoltori, nella contabilità, nei rapporti e nella comunicazione.
La principale fonte di reddito di AcreTrader proviene dalla commissione applicata al venditore dell'azienda agricola. Un'altra affiliata, AcrePro LLC, è responsabile della riscossione di questa commissione, che di solito è fissata al 5% al momento della vendita finale dell'intera proprietà.
Come investire con AcreTrader
Per gli individui
AcreTrader è una piattaforma che facilita gli investimenti autogestiti: gli utenti possono acquistare azioni di una LLC o di un'altra società speciale che possiede un terreno agricolo.
Per versare il denaro in vista della pensione, gli investitori possono utilizzare un conto di investimento standard o un conto pensionistico individuale autogestito. Per ogni opportunità vengono forniti dettagli sull'investimento come il costo dell'azienda, l'investimento minimo richiesto, gli acri totali, il prezzo per acro, la durata prevista della proprietà, il rendimento annuo netto e altro ancora.
In AcreTrader, un'azione equivale a un decimo di acro, quindi se si acquistano 40 azioni, si comprano effettivamente quattro acri di terreno. Gli investitori devono pagare una commissione di manutenzione annuale dello 0,75%.
La maggior parte delle proprietà presenti su AcreTrader ha periodi di detenzione desiderati di tre, cinque, 10 o 20 anni, quindi è fondamentale ricordare che la piattaforma è orientata agli investitori a lungo termine. Al momento, la società si rivolge principalmente a investitori con un orizzonte di investimento a lungo termine; tuttavia, sta valutando la creazione di un mercato secondario per la vendita di azioni dopo un periodo di blocco di un anno.
AcreTrader offre una serie di risorse per coloro che hanno appena iniziato a investire nel settore agricolo. Inoltre, il Farm Value Tool fornisce agli investitori una visione completa degli investimenti in terreni agricoli e dei loro potenziali rendimenti, consentendo loro di valutare i rendimenti degli investimenti agricoli statunitensi nel passato.
Per gli agricoltori
AcreTrader offre diverse opzioni agli agricoltori, tra cui servizi di espansione, vendita di leaseback e opportunità di raccolta fondi.
AcreTrader aiuta gli agricoltori che desiderano espandersi a trovare terreni e poi funge da acquirente, firmando un contratto di affitto a lungo termine con l'agricoltore. Nel caso in cui il proprietario esistente venda la proprietà, la piattaforma aiuta anche gli agricoltori a migrare verso nuovi contratti di locazione, in modo che possano mantenere i loro ettari.
Gli agricoltori hanno anche la possibilità di esplorare accordi di vendita e retrolocazione, in cui mantengono una parte della proprietà dei loro terreni e vendono altre porzioni agli investitori. Questo accordo consente agli agricoltori di affittare i loro terreni dall'acquirente attraverso un contratto di locazione di tre o cinque anni.
Se un agricoltore ha bisogno di denaro e vuole vendere il proprio terreno agricolo, può collaborare con AcreTrader e mettere in vendita il terreno. Tuttavia, gli agricoltori dovranno pagare una tassa pari al 2,5% del prezzo di vendita una volta ottenuto il permesso di vendere il terreno.
Queste opzioni fornite da AcreTrader mirano a offrire agli agricoltori flessibilità e ulteriori opportunità nel settore agricolo.
In che modo AcreTrader tiene al sicuro il denaro degli investitori?
AcreTrader si avvale di North Capital Private Securities Corporation, una società di FINRA e broker-dealer membro della SIPC, per tenere in deposito i fondi degli investitori per tutta la durata dell'investimento. I fondi vengono distribuiti all'entità proprietaria del terreno agricolo una volta raggiunto l'obiettivo di finanziamento.
Non preoccupatevi di perdere il vostro investimento se AcreTrader fallisce. Verrebbe creato un team di gestione diverso per supervisionare le attività della società che possiede le quote dei terreni agricoli, che è distinta da AcreTrader.
AcreTrader è il proprietario del sito finanziato in crowdfunding, pertanto le specifiche di ciò che accade dopo non sono ben note. Qualsiasi investimento finanziario comporta il rischio potenziale di una perdita totale o parziale.
Investire in terreni agricoli
Qual è il minimo richiesto per investire con AcreTrader?
L'investimento minimo di AcreTrader varia da annuncio a annuncio, di solito tra $15.000 e $40.000. L'importo dipende dalle dimensioni, dal prezzo per acro e da altre variabili. Tuttavia, ci sono proprietà per le quali è richiesto un investimento di un acro.
Questi prezzi sono molto più bassi di quelli normalmente necessari per acquistare aziende agricole da soli. AcreTrader semplifica inoltre il processo di investimento con pochi clic.
Ogni due settimane circa, AcreTrader aggiunge una nuova azienda agricola alla sua piattaforma. Se la selezione attuale è troppo costosa, la creazione di un account vi garantisce la notifica delle nuove aziende agricole che potrebbero essere più adatte alla vostra fascia di prezzo.
Come posso generare reddito dal mio investimento in terreni agricoli?
L'apprezzamento del terreno e i dividendi sotto forma di pagamenti annuali dell'affitto sono i due modi principali in cui questo investimento può portare denaro. Il rendimento unlevered previsto per gli immobili a basso rischio è compreso tra il 3 e il 5%. I dividendi vengono pagati su base annua e rappresentano un fattore importante per il rendimento totale, anche se i tempi e la quantità non sono mai certi.
AcreTrader applica una procedura rigorosa per la selezione delle proprietà da investimento, ammettendo solo il 5% di tutte le proprietà valutate. I lotti selezionati vengono affidati a una società non affiliata ad AcreTrader. Il vostro investimento è rappresentato dall'acquisto di azioni della società proprietaria dell'immobile. In questo senso, la società giuridica funge da tramite tra voi e il terreno, rafforzando la vostra pretesa su di esso.
C'è un periodo di attesa?
Le proprietà di AcreTrader hanno in genere un periodo di detenzione compreso tra i 5 e i 10 anni, con alcuni che arrivano fino a 20 anni. Il periodo di detenzione è l'arco di tempo durante il quale un investitore intende mantenere una partecipazione finanziaria in un titolo prima di scaricarlo nuovamente.
L'introduzione di un mercato per la vendita di investimenti da parte di AcreTrader potrebbe avvenire prima del previsto, ma non è possibile garantire né lo sviluppo di tale mercato, né la domanda di azioni, né la disponibilità di un forum di trading sul mercato secondario. Gli investitori devono essere disposti a mantenere il loro denaro nell'investimento per tutto il tempo previsto.
AcreTrader prevede di fornire alla propria piattaforma la possibilità di vendere le azioni prima della fine del periodo di detenzione previsto entro la fine del 2023, ma questa opzione non è ancora disponibile. È bene sapere che la vendita delle azioni non garantisce un profitto superiore all'investimento iniziale. Il risultato potenziale può essere inferiore, ma offre una maggiore liquidità durante la durata dell'investimento.
Devo gestire i terreni agricoli in cui investo?
Gli investitori che utilizzano la piattaforma di AcreTrader detengono solo quote dei terreni agricoli, quindi sono esenti dalle responsabilità di gestione dell'azienda.
AcreTrader gestisce operazioni cruciali come la contabilità e l'assicurazione e lavora in tandem con gli agricoltori per proteggere la terra. A metà dell'anno, inoltre, si reca presso le aziende agricole per monitorare i progressi e gestire eventuali problemi.
Di solito su AcreTrader sono disponibili contemporaneamente diverse opzioni di investimento. Sebbene la società abbia registrato diverse vendite redditizie, la redditività a lungo termine dell'acquisto di azioni agricole è ancora un grande punto interrogativo.
Quali sono le considerazioni fiscali?
I pagamenti di AcreTrader sono regolati da una serie di norme fiscali.
AcreTrader preferisce che le holding agricole siano trattate come società di persone piuttosto che come società di capitali ai fini dell'imposta federale sul reddito. La società di persone è solitamente esente dall'imposta federale sul reddito perché è un tipo di entità pass-through. Al contrario, la società di persone trasferisce ai suoi membri tutte le voci di reddito, guadagno, perdita, deduzione e credito, che vengono successivamente riportate sulla dichiarazione dei redditi personale dei soci.
La base imponibile rettificata di un socio nella sua quota di partnership determina se una distribuzione in contanti da parte della società è tassabile o meno per il socio. In questo caso, il denaro in più viene spesso tassato come plusvalenza.
Si noti che ogni investitore riceverà ogni anno una copia del documento K-1, un documento fiscale utilizzato dalle società di persone per specificare la ripartizione del reddito imponibile della società da parte di ciascun investitore.
Ogni contratto AcreTrader ha una propria società a responsabilità limitata, di cui gli investitori diventano membri. Gli investitori presentano la propria dichiarazione dei redditi e includono le informazioni contenute nel modulo K-1, che la partnership rilascia loro per descrivere in dettaglio il reddito, i profitti, le perdite, le detrazioni e i crediti. I K-1 vengono emessi annualmente, in modo che le imposte possano essere presentate con precisione.
Come aprire un conto AcreTrader
L'apertura del conto online è disponibile su AcreTrader.com. A causa della natura di “collocamento privato” delle loro offerte di investimento, solo gli investitori accreditati possono acquistare quote di terreni agricoli ai sensi del Regolamento D.
I piani futuri di AcreTrader prevedono l'aggiunta degli investimenti del Regolamento A+, che apriranno la piattaforma a un pubblico più ampio di investitori. Anche se la data precisa di questa crescita non è ancora stata decisa, la piattaforma offre un'interfaccia semplice che consente agli investitori di completare la procedura di investimento in pochi minuti. Gli utenti possono caricare i fondi o investire direttamente dai loro conti bancari all'interno dell'app, senza dover ricorrere a ulteriori comunicazioni via e-mail.
AcreTrader ha un orario d'ufficio dalle 7 alle 18 e sono abbastanza reattivi anche quando li si contatta online.
Quali sono i pro e i contro di AcreTrader?
La piattaforma si avvale di una rigorosa procedura di sottoscrizione per garantire eccellenti opportunità e gli investitori hanno un controllo granulare sulle proprietà in cui investire. Come investimento, i terreni agricoli hanno ottenuto buoni risultati in passato e sono per lo più immuni alle oscillazioni del mercato azionario.
Inoltre, le commissioni applicate da AcreTrader sono modeste rispetto ad altre opportunità di investimento. I rischi sono ulteriormente ridotti dall'insistenza con cui la piattaforma chiede agli agricoltori di pagare in anticipo l'affitto per un anno intero. Il team di AcreTrader collabora con gli agricoltori per il bene di tutti.
Il punto di forza di AcreTrader è costituito dalle ampie informazioni che fornisce su ogni opportunità di investimento, compresi i parametri essenziali, la durata prevista, l'investimento minimo e un tipo di investimento assegnato che valuta il rischio e i rendimenti attesi.
Tuttavia, gli investitori su AcreTrader si assumono molti rischi a causa della possibilità che gli agricoltori non mantengano le loro promesse, il che potrebbe portare a un arresto dei pagamenti e a una diminuzione del valore dell'azienda agricola.
Per proteggersi dalle perdite finanziarie, gli agricoltori della piattaforma devono pagare l'affitto per intero prima della semina e spesso sono tenuti ad acquistare un'assicurazione sui raccolti.
Tuttavia, AcreTrader è aperto solo agli investitori accreditati e potrebbe non presentare molti tipi di immobili. Inoltre, non esiste un mercato secondario per la vendita degli investimenti e la scarsa liquidità significa che il denaro è bloccato per 5-10 anni o più.
Recensione di AcreTrader - Linea di fondo
AcreTrader si rivolge a investitori accreditati che desiderano effettuare investimenti con un orizzonte di almeno tre anni. Gli agricoltori possono anche utilizzare il sito per sollecitare il sostegno finanziario di una comunità di investitori. Sebbene sia consigliabile attendere che la piattaforma si consolidi, AcreTrader può essere una buona alternativa per gli investitori accreditati alla ricerca di qualcosa di nuovo.
Le azioni dei terreni agricoli sono un'alternativa all'investimento nel mercato azionario, in quanto offrono una diversificazione e un potenziale di bassa volatilità. Un altro vantaggio di possedere un terreno agricolo è che può proteggervi dall'inflazione perché non state utilizzando il debito.
Tuttavia, poiché AcreTrader è una piattaforma relativamente nuova, gli investimenti effettuati su di essa sono illiquidi, in quanto riguardano vendite private di quote di terreni agricoli. Ciò rende difficile acquistare o vendere le azioni sul mercato aperto. È inoltre importante tenere conto dei limiti di rivendita, che possono ostacolare la capacità di vendere l'investimento rapidamente o a un buon prezzo.
La commissione annuale dello 0,75% e le spese di chiusura sono fattori aggiuntivi da considerare nel calcolo del rendimento netto. Inoltre, AcreTrader potrebbe non essere l'opzione migliore per chi vuole diversificare il proprio portafoglio al di là dell'agricoltura.
Siete afflitti dall'indecisione finanziaria?
Adam è un autore riconosciuto a livello internazionale in materia finanziaria con oltre 830 milioni di visualizzazioni di risposte su Quora, un libro molto venduto su Amazon e un contributo su Forbes.
