In questa recensione di Investors Trust Evolution, analizzeremo le caratteristiche del prodotto. piano di risparmio dal fornitore dell'investimento. Vi offriremo anche alcuni vantaggi e rischi di questa opportunità di investimento.
Il piano di risparmio Investors Trust Evolution può essere utilizzato per l'istruzione o il risparmio previdenziale con valute USD, EUR e GBP. Un impegno maggiore aumenta il potenziale di risparmio. Quando i contributi annuali superano i criteri stabiliti, vengono effettuate allocazioni extra nel corso del piano, aiutando a raggiungere gli obiettivi di investimento futuri.
Se state cercando di investire come espatriati o individui con un alto patrimonio netto, che è ciò in cui sono specializzato, potete inviarmi un'e-mail (advice@adamfayed.com) o un messaggio WhatsApp (+44-7393-450-837).
Questo vale anche per chi è alla ricerca di alternative o di un secondo parere.
Investitori diversi hanno tolleranze diverse per quanto riguarda il rischio e Investors Trust offre una varietà di prodotti di somme forfettarie per soddisfare queste esigenze, tra cui investimenti alternativi e portafogli a reddito fisso a capitale protetto.
L'azienda privilegia strategie di investimento creative che salvaguardano il denaro, generano un reddito regolare e, in alcuni casi, capitalizzano le fluttuazioni del mercato dei capitali.
Fiducia degli investitori offre una gamma di soluzioni d'investimento unit-link con l'obiettivo di aiutare gli investitori stranieri ad accedere ai mercati globali.
Ha società assicurative nelle Isole Cayman, in Malesia e a Porto Rico, e investitori in tutto il mondo.
Caratteristiche e tipi di piani di risparmio di Investors Trust Evolution
Piano di risparmio Evolution di Investors Trust
Investors Trust Evolution Savings Plan è un investimento flessibile in USD, EUR e GBP. I piani standard richiedono un investimento annuale minimo di 1.200 USD/EUR/GBP (raddoppiato per i piani quinquennali), con un incremento annuale minimo di 600 USD/EUR/GBP.
Gli investitori possono scegliere tra pagamenti annuali, semestrali, trimestrali o mensili.
Il piano ha una durata di 5, 10, 15, 20 o 25 anni con una commissione amministrativa annuale di 1,9% per i primi 10 anni, poi di 0,35%. La commissione di struttura è pari a 0,125% del valore del conto e i costi della polizza sono di 7 USD/EUR o 4,5 GBP al mese. Non sono previsti spread denaro/lettera.
Sono garantite prestazioni in caso di decesso pari a 101% del valore del conto e trasferimenti gratuiti di fondi. In base alle spese di amministrazione annuali degli anni di contratto rimanenti, si applicano le commissioni di riscatto.
Dopo la durata iniziale, sono consentiti prelievi parziali con un valore di riscatto di 1.200 USD/EUR/GBP. L'età di emissione per le scadenze quinquennali è di 18-80 anni, in diminuzione con le scadenze più lunghe.
Piano di risparmio Evolution Plus di Investors Trust
International Investment, una pubblicazione rinomata per consulenti finanziari indipendenti e i professionisti della gestione patrimoniale, ha nominato il Piano Evolution Plus miglior piano di risparmio internazionale.
Investors Trust Evolution Savings Plan è disponibile anche nelle tre principali valute. I contributi al piano devono essere pari a 12.000 USD/EUR/GBP all'anno. Sono disponibili anche dei Riders per contributi minimi forfettari di 2.500 USD/EUR/GBP.
Inoltre, gli investitori possono aumentare i loro contributi annui di un minimo di 12.000 USD/EUR/GBP per far crescere progressivamente il loro investimento. La gestione dell'investimento è più semplice con pagamenti di premi annuali, semestrali, trimestrali o mensili modali.
Gli investitori risparmiano poiché il piano non prevede commissioni amministrative annuali né spread denaro/lettera. Tuttavia, le spese di assicurazione sono pari a 10 USD/EUR o 7 GBP 7 mensili e le spese di struttura sono pari a 0,16% del valore del conto (1,92% all'anno). Gli investitori devono inoltre considerare una commissione sulla carta di credito di 3,5%.
I trasferimenti gratuiti di fondi migliorano l'accessibilità e la gestione del piano. Una prestazione in caso di morte garantita assicura ai beneficiari 101% di valore del conto. Tuttavia, le spese di riscatto sono basse, con 1,92% nel primo anno e nessuna dopo.
I prelievi parziali sono consentiti in qualsiasi momento con un valore di riscatto minimo di 10.000 USD/EUR/GBP, offrendo agli investitori liquidità e flessibilità al variare delle esigenze finanziarie. Il piano può essere utilizzato dai 18 agli 85 anni.
Investors Trust Evolution Select
Investments Trust Evolution Select accetta contributi in USD, EUR o GBP con un minimo di 12.000 USD/EUR/GBP all'anno. Il piano offre delle clausole aggiuntive per contributi minimi forfettari di 2.500 USD/EUR/GBP e aumenti annuali di 12.000 USD/EUR/GBP. I premi modali sono gli stessi dei due piani di risparmio precedenti.
Nessuno spread denaro/lettera e 1% di spese di amministrazione oltre al premio annuale iniziale per i primi 5 anni. Include inoltre una commissione di polizza di 10 USD/EUR o 7 GBP al mese, una commissione di struttura di 0,125% al mese del valore del conto pari a 1,5% all'anno e una commissione di carta di credito di 3,5%.
I trasferimenti di fondi sono gratuiti e la prestazione in caso di morte garantisce 101% del valore del conto al momento del decesso. Con un valore di riscatto minimo di 10.000 USD/EUR/GBP, i prelievi parziali sono consentiti in qualsiasi momento.
Le spese di riscatto si riducono annualmente da 4% al 1° anno a 0% al 5° anno.
Il piano è disponibile per i giovani tra i 18 e gli 85 anni.
Pro e contro del piano di risparmio Investors Trust Evolution
Vantaggi del piano di risparmio
- Fedeltà e assegnazioni supplementari
- Selezione diversificata di fondi comuni di investimento
- Un'ampia gamma di scelte tra gestori patrimoniali
- Monitoraggio del portafoglio online
- Investimento iniziale minimo
- Trasferimenti di fondi gratuiti
- Più economico della maggior parte dei piani di questo tipo presenti sul mercato
Svantaggi dei piani di risparmio
- Gli investitori che dispongono di denaro sufficiente per effettuare una somma forfettaria potrebbero trovare questi prodotti più adatti alle loro esigenze.
- Gli investitori che hanno bisogno di accedere ai loro fondi prima della scadenza della polizza possono essere colpiti da oneri di riscatto legati alla durata della polizza se incassano le loro polizze in anticipo.
- A differenza del conto S&P500, i rendimenti non sono garantiti.
Conclusione
Si tratta di un piano più economico e più flessibile rispetto alla maggior parte dei concorrenti. Ci sono ottime scelte di fondi.
Tuttavia, è utile solo per le persone che si trovano in determinate situazioni, e dovreste chiedere una consulenza per assicurarvi che il piano sia allineato a ciò che volete ottenere.
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