Questrade è una società di brokeraggio online considerata la migliore opzione disponibile per gli investitori canadesi. È stata fondata nel 1999 ed è uno dei broker online più affidabili del Canada.
Questrade è uno dei broker online più sicuri ed è regolamentato dall'ente di regolamentazione di primo livello ‘Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC)’. È inoltre membro del ‘Canadian Investor Protection Fund (CIPF)’.
Questrade non può fornire conti di trading regolari (cioè conti non registrati) per gli investitori con sede negli Stati Uniti, anche se sono cittadini canadesi. Chi ha un conto presso qualsiasi altro broker/istituto finanziario canadese può trasferirlo a Questrade o può aprire un conto presso Questrade stessa.
Con l'aiuto di Questrade, gli investitori possono operare con azioni, forex, opzioni, obbligazioni, ETF, CFD, ecc. Inoltre, fornisce GIC, azioni internazionali, accesso alle IPO, acquisto di metalli preziosi, ecc.
Con l'aiuto di Questrade, gli investitori canadesi non solo possono operare sul mercato azionario canadese, ma anche su quello statunitense. È la scelta più adatta per i trader che operano attivamente e che cercano di ridurre le commissioni delle loro operazioni. Le commissioni di Questrade possono essere basse come $4,95.
In questo articolo, discuteremo tutti i dettagli su Questrade in merito a domande come le commissioni, la sicurezza, i mercati e i prodotti, ecc.
I miei recapiti sono hello@adamfayed.com e WhatsApp +44-7393-450-837 se avete domande.
Le informazioni contenute in questo articolo hanno un valore puramente indicativo. Non costituiscono consulenza finanziaria, legale o fiscale e non rappresentano una raccomandazione o una sollecitazione a investire. Alcuni fatti potrebbero essere cambiati dal momento della stesura.
Commissioni e costi di Questrade
Le commissioni per azioni, ETF e fondi sono inferiori a quelle degli altri broker online. Esiste una commissione di inattività che può essere addebitata se il conto non comporta alcuna attività.
Non sono previste spese di prelievo per gli investitori residenti in Canada.
Diamo una breve occhiata ai costi e alle commissioni che sono applicabili a un investitore mentre fa trading su Questrade.
Commissioni di trading
Si tratta del tipo di commissioni applicabili all'investitore durante il trading. I costi di trading possono essere sotto forma di commissioni, costi per spread, tassi di finanziamento, commissioni di conversione, ecc. Le commissioni di trading di Questrade possono essere considerate nella media o superiori alla media degli altri broker online.
La struttura delle commissioni di Questrade è semplice e può essere facilmente compresa da un individuo. Questrade ha commissioni basse per il trading di azioni ed ETF.
- Commissioni su azioni ed ETF
La commissione addebitata da Questrade per un'operazione di $2.000 azioni statunitensi è di ‘$5’. Questrade ha una commissione minima di $4,95 e una massima di $9,95, mentre addebita $0,01 per azione. Quando si tratta di negoziare con gli ETF, l'addebito avviene solo quando si sceglie di vendere gli ETF. La struttura delle commissioni degli ETF è simile a quella del trading azionario.
- Tassi di finanziamento
Un altro tipo di costi di negoziazione da tenere in considerazione è ‘Finanziamento Tassi’. I Tassi di finanziamento sono le spese che si applicano a una persona quando opera con un margine o con un'azione allo scoperto.
In altre parole, i tassi di finanziamento sono gli interessi pagati al broker quando si prende in prestito denaro o azioni dal broker per fare trading. I tassi di finanziamento si basano sulla quantità di denaro/azioni prese in prestito dal trader e svolgono un ruolo fondamentale nella stima dei costi di trading.
I tassi di finanziamento di Questrade sono relativamente alti. I tassi di finanziamento annuali per azioni e opzioni su Questrade sono pari a 9,0% per il tasso di margine in USD. Per le operazioni effettuate a margine, agli investitori viene addebitato un tasso di base. I tassi base medi per i saldi di debito inferiori a $100.000 sono di 3,5% e superiori a $100.000 sono di 2,5%.
- Commissioni Forex
Sebbene le commissioni forex di Questrade siano elevate, è l'unico broker canadese di alto livello che offre l'opzione di trading forex. In base alle tariffe di riferimento (che includono commissioni, spread e tassi di finanziamento) per le principali coppie di valute, le tariffe forex di Questrade sono le seguenti.
Commissioni di riferimento EUR USD - $17,5
Commissioni di riferimento GBP USD - $15.0
Commissioni di riferimento AUD USD - $18.3
Commissioni di riferimento EUR CHF - $9.5
Commissioni di riferimento EUR GBP - $12.0
Le suddette commissioni rappresentano le commissioni di riferimento per un'operazione di $20.000 su una posizione lunga 30:1 mantenuta per una settimana.
- Commissioni del fondo
Le commissioni sui fondi di Questrade sono considerate basse rispetto ad altri broker online e alte rispetto ai broker canadesi.
La commissione per l'acquisto di $2.000 in fondi è di $10,0 e le commissioni standard per la negoziazione con i fondi comuni sono di $9,95 per ogni operazione.
- Commissioni per le obbligazioni
Non ci sono commissioni sulle obbligazioni quando si fa trading su Questrade. Questo è un grande vantaggio per gli investimenti in obbligazioni, ma l'investitore deve effettuare un investimento di almeno $5.000 per ogni operazione. La commissione per un'operazione di $10.000 in obbligazioni governative per il titolo del Tesoro USA è di $0,0.
- Commissioni per le opzioni
Le commissioni per il trading di opzioni su Questrade sono elevate rispetto ad altri broker online. La commissione per le opzioni sull'indice azionario per 10 contratti per le opzioni sull'indice azionario statunitense è di $20.0.
Le commissioni sulle opzioni di Questrade si basano sulle opzioni e sui contratti. Le commissioni per le opzioni su Questrade sono pari a $9,95 per opzione e un ulteriore $1 per ogni contratto.
- Commissioni CFD
Le commissioni sui CFD (Contratti per Differenza) di Questrade sono simili a quelle applicate dalla maggior parte dei broker online e sono considerate nella media. Un altro aspetto da tenere in considerazione è che Questrade è uno dei pochissimi broker online che consentono l'accesso al trading con i CFD.
Le commissioni medie di riferimento per il trading con i CFD su Questrade per una posizione lunga di $2.000 mantenuta per una settimana sono le seguenti.
Commissioni di riferimento per il CFD S&P 500 - $2.2
Commissioni di riferimento per il CFD Apple - $22.1
Commissioni di riferimento per Vodafone CFD - $30.8
Le commissioni di riferimento sono calcolate sulla base di una leva di 20:1 per i CFD su indici azionari e di una leva di 5:1 per i CFD su singole azioni. I CFD azionari su Questrade si basano sulle commissioni e richiedono un importo minimo come segue.
- Commissioni sui CFD azionari
- Canada: Commissione - CAD 0.01 per azione, Importo minimo - CAD 9.95
- USA: Commissione - $0,01 per azione, Importo minimo - $10
- Regno Unito: Commissione - 0.10% del valore della transazione, Importo minimo - £11.95
- Austria, Germania, Irlanda: Commissione - 0,10% del valore dell'operazione, Importo minimo - €11,95
- Belgio, Francia, Paesi Bassi, Portogallo, Spagna: Commissione - 0,10% del valore dell'operazione, Importo minimo - 9,95 €.
- Danimarca: Commissione - 0.10% del valore dell'operazione, Importo minimo - DKK 99.95
- Finlandia: Commissione - 0,10% del valore dell'operazione, Importo minimo - €13,95
- Norvegia: Commissione - 0,10% del valore dell'operazione, Importo minimo - 99,95 NOK
- Svezia: Commissione - 0,10% del valore dell'operazione, Importo minimo - 99,95 SEK
- Svizzera: Commissione - 0.10% del valore dell'operazione, Importo minimo - CHF 11.95
- Australia: Commissione - 0.15% del valore dell'operazione, Importo minimo - AUD 14.95
- Hong Kong: Commissione - 0,20% del valore della transazione, Importo minimo - HKD 59,95
Commissioni di non negoziazione
Si tratta di commissioni che non sono legate al trading. Alcuni esempi di commissioni non legate al trading sono le commissioni di prelievo, le commissioni di inattività, ecc.
Non ci sono commissioni sul conto applicabili agli investitori mentre fanno trading su Questrade. Non sono previste commissioni nemmeno per i depositi e i prelievi. Tuttavia, c'è una commissione di inattività applicabile a un individuo.
- Commissioni di ritiro
Gli investitori non devono pagare alcuna commissione per i prelievi/depositi effettuati tramite bonifici elettronici. Il limite gratuito per i trasferimenti elettronici è applicabile solo fino a un limite di 50.000 CAD o di $25.000.
Tuttavia, per i clienti internazionali che possono effettuare trasferimenti solo tramite bonifico bancario, i costi applicabili variano da $20 a $40 a seconda della residenza dell'individuo.
- Tasse di inattività
Esiste una commissione di inattività applicabile agli investitori di Questrade. Le commissioni di inattività sono gli addebiti imposti dal broker per i conti che non effettuano alcuna attività di trading per un certo periodo di tempo.
Le commissioni di inattività su Questrade sono pari a $24,95 per ogni 4 mesi di inattività nel caso di conti con un importo inferiore a 5.000 CAD. Non sono previste commissioni di inattività per i conti di trading sul forex e per i conti CFD.
Aprire un conto su Questrade
Il processo di apertura del conto su Questrade è completamente digitale e molto semplice per i cittadini canadesi. È richiesto un investimento minimo di $1.000.
Tipi di conti
I tipi di conti forniti agli utenti su Questrade sono i seguenti.
- ‘Conti a margine’ - Esistono due tipi di conti a margine disponibili su Questrade: il Conto a margine individuale e il Conto a margine congiunto. Con l'aiuto di un conto di margine, una persona è in grado di sfruttare azioni, ETF, opzioni, ecc. I conti a margine possono essere accessibili sia ai clienti canadesi che a quelli internazionali.
- ‘Conto Forex e CFD’ - Un conto Forex & CFD è progettato specificamente per operare con il forex e i CFD. Come i conti a margine, anche i conti Forex & CFD sono accessibili agli investitori canadesi e internazionali.
- ‘Conto di risparmio esente da imposte’ - Come descrive il nome, il conto di risparmio esente da imposte è utile per ottenere profitti dai risparmi senza le imposte applicabili su interessi, dividendi e plusvalenze. Il conto di risparmio esente da imposte è disponibile solo per i cittadini canadesi.
- ‘Conti pensione’ - Esistono diversi tipi di conti pensionistici come RRSP, RRSP per coniugi, LIRA, Locked-In RRSP. Il conto RRSP è un conto per un piano di risparmio pensionistico registrato. Questi conti consentono di ridurre le imposte sul reddito per il piano di risparmio previdenziale dell'investitore. Le imposte non sono applicabili solo al momento del prelievo. Questi conti sono inoltre disponibili solo per i residenti in Canada.
- ‘Piani di risparmio educativo registrati’ - Il Registered Education Savings Plan (RESP) è un tipo di conto che contribuisce al risparmio per l'istruzione superiore (post-secondaria) insieme a sovvenzioni e incentivi da parte del governo. Esistono due tipi di conti RESP: RESP e Family RESP. Questi conti sono disponibili solo per i clienti canadesi.
- ‘Conti delle entità’ - I conti entità consentono all'investitore di effettuare un investimento per conto di un'azienda, che può essere l'azienda della persona stessa o di altri. I tipi di conti di entità presenti su Questrade sono Corporate Investment Club, Partnership, Società in proprio e Trust. Le imposte applicabili ai fondi o alle attività di un conto entità sono le stesse delle imposte sulle società. I conti entità su Questrade sono inoltre disponibili solo per i clienti canadesi.
Procedura di apertura del conto
La procedura di richiesta online per la creazione di un conto online per gli investitori canadesi è completamente digitale e molto semplice. La procedura di creazione di un conto è riportata di seguito.
- Prima di tutto, la persona deve selezionare un account in base alle proprie esigenze. Una stessa persona può creare più di un conto.
- È necessario fornire le informazioni personali dell'individuo. In genere, le informazioni personali includono dettagli quali il paese di residenza, la cittadinanza, la previdenza sociale, le informazioni relative all'occupazione, ecc.
- La persona deve accettare i termini e le condizioni descritti su Questrade.
- Dopo la creazione, la persona è tenuta a finanziare il proprio conto con l'importo necessario.
Il processo di apertura del conto è così rapido per i clienti canadesi che si stima non superi i 30 minuti. Tuttavia, per i clienti internazionali, il processo è considerato più lungo e complicato.
Una volta effettuata con successo la registrazione, il cliente è tenuto a consultare un dirigente di Questrade per completare il processo di verifica. Questo processo deve essere effettuato di persona e, successivamente, la persona deve spedire per posta (fisicamente) i documenti necessari per la verifica. Il tempo stimato per completare l'intero processo può essere di circa due settimane.
Depositi e prelievi
Il processo di deposito e prelievo per gli investitori canadesi è molto semplice e gratuito. Tuttavia, il processo è complicato e piuttosto costoso per i clienti non canadesi. Un altro svantaggio per quanto riguarda i depositi e i prelievi è che non esiste un'opzione per i trasferimenti con carta di credito/debito.
Gli utenti di Questrade hanno a disposizione solo due valute di base. Se l'utente non opera nella stessa valuta della valuta di base o vuole convertire la valuta in un'altra, gli vengono addebitate delle commissioni di conversione. L'investitore può evitare le commissioni di conversione creando un conto bancario multivaluta.
Depositi
I depositi possono essere effettuati solo con l'aiuto di un bonifico bancario per i clienti internazionali. Per le persone che risiedono in Canada, sono disponibili diverse opzioni, come ad esempio ‘Trasferimento elettronico di fondi’, ‘Portafogli elettronici (come Interac Online)’, e ‘Assegni certificati’.
Il principale svantaggio delle opzioni disponibili per effettuare un deposito è che non è possibile effettuare un deposito con l'aiuto di una carta di credito o di una carta di debito.
Il bonifico bancario può richiedere alcuni giorni, mentre il deposito effettuato con l'aiuto di un portafoglio elettronico può essere effettuato istantaneamente. L'investitore può effettuare un deposito dai conti che gli appartengono (sono a suo nome).
Prelievi
Non ci sono commissioni di prelievo per i trasferimenti elettronici di fondi fino a un limite di 50.000 CAD o $25.000. I clienti internazionali (clienti di paesi diversi dal Canada), che possono trasferire solo con l'aiuto di un bonifico bancario, pagano da $20 a $40 a seconda del paese di residenza.
Di solito, il prelievo tramite portafogli elettronici è immediato, mentre il bonifico bancario può richiedere fino a 3-5 giorni.
Questrade Piattaforme di trading
La piattaforma di trading di Questrade è molto semplice e facile da capire. Il design della piattaforma è buono e sono disponibili alcuni tipi di ordini eccezionali. Nella piattaforma di trading di Questrade è possibile impostare anche degli avvisi sui prezzi.
Alcuni degli svantaggi da considerare sono che Questrade non fornisce rapporti chiari sulle commissioni, non è disponibile un login sicuro in due fasi e la personalizzazione è limitata per i grafici e l'area di lavoro.
La piattaforma di trading di Questrade è disponibile come piattaforma web, applicazione mobile e piattaforma di trading desktop.
Piattaforma di trading basata sul web
la piattaforma di trading web di Questrade è molto semplice e facile da usare, con un design eccellente. A causa della semplicità offerta, la personalizzazione è limitata.
Il login e la sicurezza sono nella media, poiché manca la funzione di login in due passaggi. È possibile impostare una domanda di sicurezza per l'accesso attraverso nuovi dispositivi, che viene posta all'utente e che, in caso di esito positivo, consente di accedere con l'aiuto di un ID e di una password.
La funzione di ricerca sulla piattaforma di web trading non è così efficace. Gli utenti possono o meno riuscire a trovare risultati rilevanti.
Sono disponibili tipi di ordine come Market, Limit, Stop-limit, Trailing stop-limit, Limit on open order, Limit on close order. Oltre a questi, sono disponibili limiti temporali per gli ordini come Good ‘till date (GTD), Good ‘till canceled (GTC), Day, Good ‘till extended market (GTEM), Fill or Kill (FOK) e Immediate or cancel (IOC).
Gli avvisi e le notifiche possono essere impostati per gli avvisi sui prezzi e sui volumi di trading e possono essere ricevuti sotto forma di e-mail o di SMS sul cellulare.
Il rapporto sul portafoglio di Questrade è semplice e di facile comprensione per l'utente. Manca però un chiaro rapporto sulle commissioni, come ad esempio il rapporto che deve essere mostrato all'utente sulle commissioni pagate.
Piattaforma di trading mobile
Proprio come la piattaforma web, anche la piattaforma mobile offre un'ottima esperienza all'investitore. L'unico neo è che non è disponibile una funzione di accesso sicuro in due fasi.
Analogamente alla piattaforma di trading web, l'applicazione mobile fornisce anche l'accesso agli avvisi di prezzo, un'eccellente scelta di tipi di ordine tra cui scegliere, ecc. L'applicazione mobile di Questrade è disponibile sia su Android che su IOS.
Piattaforma di trading desktop
La piattaforma di trading desktop di Questrade è facile da usare e offre diversi vantaggi, come una buona personalizzazione (rispetto alla piattaforma di trading mobile e alla piattaforma basata sul web), un rapporto chiaro sulle commissioni, ecc.
La piattaforma di trading desktop di Questrade è nota come IQ Edge ed è più vantaggiosa per i trader avanzati. La piattaforma desktop di Questrade è disponibile sia su Windows che su macOS. La lingua in cui è disponibile la piattaforma desktop è l'inglese.
La personalizzazione della piattaforma di trading desktop è unica e ben progettata. Come le altre piattaforme di Questrade, IQ Edge non dispone di un login sicuro in due fasi. Anche la funzione di ricerca è considerata nella media su Questrade.
Per quanto riguarda i tipi di ordine, tutti i tipi di ordine disponibili nella piattaforma web sono disponibili anche nella piattaforma desktop. Oltre a questi tipi di ordine, sono disponibili anche gli ordini condizionati e gli ordini a staffa.
Gli avvisi e le notifiche possono essere ricevuti tramite messaggi pop-up, avvisi audio, messaggi di testo su cellulare ed e-mail. Anche i rapporti sul portafoglio e i rapporti sulle commissioni, forniti all'interno della piattaforma di trading desktop, sono buoni.
Assistenza clienti Questrade
L'assistenza clienti di Questrade è molto buona e disponibile in tutte e tre le opzioni disponibili: Live Chat, Assistenza telefonica e Email. Tuttavia, l'aspetto che non funziona con l'assistenza clienti di Questrade è che non c'è disponibilità di assistenza 24 ore su 24, 7 giorni su 7.
Il team di assistenza live chat risponde immediatamente. Tuttavia, il cliente deve inserire vari dettagli relativi al problema, il che a volte può richiedere molto tempo e creare disagi.
L'assistenza telefonica può essere considerata un'ottima opzione e con l'aiuto di essa l'utente è in grado di ottenere tutte le risposte pertinenti. Il tempo di attesa per l'assistenza telefonica non è preciso e in alcuni casi può richiedere più tempo.
Anche il supporto via e-mail di Questrade è buono e le risposte/soluzioni alle domande possono essere attese entro poche ore. Questo può essere considerato un ottimo fattore, dato che la maggior parte degli altri broker online richiede più tempo.
Questrade Mercati e prodotti
Sono disponibili molti tipi di attività che possono essere negoziate all'interno di Questrade, ad eccezione delle criptovalute e dei futures. I tipi di attività coprono solo i mercati canadese e statunitense.
| Tipo di attività | Numero di fornitori |
| Mercati azionari | 9 |
| ETF | 3,100 |
| Coppie di valute | 38 |
| Fondi | 100 |
| Obbligazioni | 1500 |
| Opzioni | 6 |
| Mercati CFD azionari | 19 |
| CFD azionari | 630 |
| CFD su materie prime | 10 |
| CFD su indici azionari | 15 |
Con l'aiuto di Questrade è possibile accedere alle principali borse del Nord America. Alcune delle borse valori con cui è possibile operare sono NYSE, NASDAQ, NYSE AM (AMEX), NYSE ARCA, TSX, TSXV, CNSX e NEO.
Gli investitori hanno a disposizione i tipi più comuni di coppie di valute. Tuttavia, potrebbero non essere in grado di trovare tipi esotici.
Il numero di fondi comuni di investimento offerti da Questrade è nella media rispetto ad altri broker online.
Vengono offerte obbligazioni di varie categorie, come obbligazioni municipali, obbligazioni societarie e obbligazioni provinciali. Questrade è la scelta migliore per gli investitori che desiderano operare con titoli canadesi a reddito fisso.
Il trading di opzioni presso Questrade può essere effettuato con l'aiuto della Borsa di Toronto. Negli Stati Uniti, i mercati delle opzioni a disposizione dell'utente sono BATS, NASDAQ, NYSE AM (AMEX), NYSE ARCA (ARCA). Negli Stati Uniti è disponibile anche la possibilità di fare trading con le opzioni OTC.
I CFD sono considerati strumenti complessi e il denaro può essere perso rapidamente a causa della leva finanziaria, che comporta un rischio elevato. Più dell'80% degli investitori che fanno trading con i CFD tendono a perdere il proprio denaro, pertanto si consiglia di consultare un consulente finanziario e di discutere qualsiasi decisione relativa agli investimenti.
Con l'aiuto dei portafogli Questrade, ogni investitore canadese può lasciare che i gestori dei fondi Questrade gestiscano i propri portafogli (se l'investitore non è disposto a farlo da solo).
Ricerca e formazione Questrade
Ricerca
Gli investitori possono accedere a un'ampia gamma di strumenti di ricerca con grafici interattivi e comprensibili, idee di trading, dati fondamentali, ecc. I dati in diretta streaming sono accessibili solo a chi ha sottoscritto un abbonamento a pagamento.
L'elenco degli strumenti di ricerca disponibili su Questrade è riportato di seguito.
- Questrade Trading - la piattaforma di trading basata sul web.
- IQ Edge - la piattaforma di trading desktop di Questrade.
- Market Intelligence - uno strumento di ricerca che fornisce dati fondamentali.
- Intraday Trader - uno strumento di ricerca che aiuta a riconoscere i pattern.
Le idee di trading forniscono all'investitore un'analisi approfondita e sono supportate da Morningstar. Con l'aiuto di Market Intelligence è possibile ottenere molti dati fondamentali. Gli strumenti grafici di Questrade sono semplici da usare e possono essere facilmente compresi dall'investitore. I feed di notizie e gli strumenti grafici possono essere personalizzati su Questrade.
Istruzione
Gli utenti possono accedere a molte risorse per imparare di più sul trading. Allo scopo di educare gli investitori principianti, Questrade mette a disposizione conti demo, tutorial sulla piattaforma di trading, video/articoli educativi e libri elettronici.
Il canale YouTube di Questrade è noto anche per fornire agli utenti contenuti educativi relativi agli investimenti.
Sicurezza Questrade
Questrade è nota per fornire un elevato livello di protezione degli investitori. La maggior parte dei clienti di Questrade appartiene a un'autorità finanziaria di alto livello. Inoltre, Questrade offre un'assicurazione aggiuntiva sul conto fino a 10 milioni di CAD e, essendo membro del CIPF, l'utente ha diritto a una copertura di 1 milione di CAD.
Alcuni dei lievi svantaggi che devono essere considerati sono che Questrade non ha una protezione del saldo negativo. Non ha una licenza bancaria e non è quotata in borsa.
L'aspetto più importante è che Questrade è nel settore da molto tempo e, considerando tutti i fatti sopra menzionati, Questrade è tra i migliori e più sicuri broker disponibili per gli investitori canadesi.
Conclusione
Questrade è tra le migliori società di brokeraggio disponibili per gli investitori canadesi. Sebbene vi siano alcuni vantaggi nell'avere un conto con Questrade, come l'eccellente assistenza clienti, la ricerca e la formazione avanzate, la buona piattaforma di trading, ecc.
Pertanto, suggeriamo agli investitori di creare una buona strategia e di discuterne con un buon consulente finanziario prima di prendere decisioni importanti.
Ulteriori letture
Opzioni di investimento per gli espatriati canadesi: Una guida
Siete afflitti dall'indecisione finanziaria?
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