Prima di entrare nei dettagli di Syz Bank, cerchiamo di capire come funziona l'attività bancaria in Svizzera.
Il Autorità di vigilanza dei mercati finanziari regolamenta le banche del Paese, che comprendono grandi banche internazionali, cooperative, private e cantonali. La Banca nazionale svizzera è invece responsabile della politica monetaria in quanto banca centrale.
La stabilità del contesto economico svizzero è in gran parte responsabile della nota sicurezza del sistema bancario del Paese. Private banking svizzero e di gestione patrimoniale sono molto apprezzati in tutto il mondo per il loro rigoroso rispetto della riservatezza dei clienti. Il franco svizzero è inoltre considerato una delle valute più stabili al mondo.
Oltre alle quattro grandi banche e alle 24 banche cantonali, la Svizzera conta anche una serie di banche di investimento, di risparmio regionali e internazionali, nuove imprese fintech e un'unica banca cooperativa.
La Svizzera è salita in cima alla classifica dei gestione patrimoniale e del private banking, grazie alla sua impareggiabile esperienza in questi settori. L'attività bancaria nel Paese è ben considerata per essere sia avanzata che privata.
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Storia della banca Syz
Con sede a Ginevra, Banque Syz è una banca privata svizzera fondata nel 1996 come parte del Gruppo Syz. Conosciuta anche come Syz Bank, è stata fondata da Eric Syz, Alfredo Piacentini e Paolo Luban.
I servizi di private banking offerti da Banque Syz sono una gradita novità rispetto al modello standard di private banking svizzero. Nel corso degli anni la banca ha ampliato la propria rete di filiali e la propria area di servizio. Nel 1999 sono stati aperti un ufficio a Nassau e uno a Lugano. In seguito, nel 2001, la banca Syz ha aperto filiali a Londra e in Lussemburgo.
Una svolta fondamentale si è avuta nel 2002, quando Banque Syz si è unita al Gruppo Albertini per formare Albertini SYZ a Milano, che ha ottenuto la licenza bancaria due anni dopo, nel 2004. Dopo aver aperto una filiale a Zurigo nel 2003, la banca Syz ha continuato la sua espansione nel 2011 aprendo una filiale a Parigi.
SYZ Swiss Advisors è stata fondata nel 2012 come filiale registrata dalla SEC che serve solo i residenti negli Stati Uniti. Dopo l'acquisizione di Royal Bank of Canada (Suisse) SA nel 2015, Banque Syz è salita alla ribalta, diventando una delle 20 principali banche svizzere. banche private. Nel 2017 la banca ha raggiunto un importante traguardo con il trasferimento nella nuova sede di Quai des Bergues.
Quali sono i servizi di Banque Syz?
Le due principali divisioni dell'attività di Banque SYZ sono private banking e la gestione patrimoniale istituzionale, entrambe incentrate sulla competenza principale dell'azienda, ovvero la gestione del patrimonio dei clienti. La banca si dedica alla creazione di ricchezza costante per i patrimoni dei clienti di tutti i tipi di investitori. È diventata leader del settore fornendo ai clienti soluzioni personalizzate per le loro esigenze di gestione patrimoniale.
Privati, aziende familiari e gestori patrimoniali terzi sono la clientela principale di SYZ Wealth Management. Oltre alla gestione standard del portafoglio, la banca offre servizi di deposito e di consulenza. I servizi di gestione del portafoglio della banca comprendono la consulenza attiva, la gestione di investimenti alternativi e la gestione patrimoniale discrezionale.
La clientela istituzionale è l'obiettivo principale di SYZ Asset Management, sia in Svizzera che all'estero, e comprende aziende, organizzazioni non profit, fondi pensione, banche, fondi e compagnie di assicurazione. I fondi d'investimento a marchio OYSTER e i mandati segregati della banca offrono entrambi accesso a questi metodi.
Il team di asset management di Banque SYZ è specializzato nella realizzazione di operazioni azionarie strategiche per generare alfa. La gestione del rischio è molto apprezzata nel mercato del reddito fisso. La banca vanta inoltre un'esperienza di oltre 20 anni in investimenti alternativi. Ai gestori patrimoniali esterni viene fornita una supervisione completa e una cooperazione per il successo reciproco.
Banque SYZ riconosce l'importanza di una gestione efficace dei rischi. La banca rivaluta i rischi su base trimestrale e interviene quando necessario. I rischi di mercato, di credito, di business e di reputazione sono tutti ai primi posti nell'elenco dei potenziali esiti negativi.
Le banche specializzate nella gestione patrimoniale non si assumono i rischi finanziari più ampi associati al trading. I parametri entro i quali la banca opera per conto proprio sono limitati e facilmente gestibili.
Si noti che Syz Bank offre anche finanziamenti ipotecari a clienti privati per tutte le proprietà - investimento o residenza primaria o secondaria - che si trovano in Svizzera. L'azienda deve naturalmente verificare due volte il patrimonio, le imposte e altri requisiti di credito del cliente.
Aprire un conto bancario in Svizzera come espatriato
Il mutato quadro normativo in materia di riservatezza finanziaria in Svizzera può rendere più difficile per i non residenti aprire un conto bancario nel Paese. Naturalmente, è fondamentale presentare un passaporto o un documento d'identità ufficiale rilasciato dal governo per la verifica dell'identificazione. È inoltre necessario esibire la documentazione del proprio indirizzo attuale, come una bolletta recente o un contratto di locazione, per confermare che si vive effettivamente in quel luogo.
Se la banca lo richiede, dovreste avere a disposizione anche una prova di reddito, come una recente busta paga o una dichiarazione dei redditi. A seconda dei requisiti specifici, la banca potrebbe richiedere anche una lettera di raccomandazione da parte di un'altra banca o una copia della documentazione legale relativa alla vostra attività.
Altri servizi di Syz Group
Investimenti alternativi
Private equity diretto, situazioni uniche, strategie non correlate e hedge fund sono solo alcune delle opzioni di investimento specializzate che Syz Bank mette a disposizione dei suoi clienti. La banca ha sempre privilegiato gli asset non tradizionali e questa tendenza continua anche oggi.
Da quasi due secoli, la famiglia Syz partecipa attivamente ai settori del private equity e degli hedge fund. Syz Bank sottolinea l'importanza di avere accesso a valutazioni di esperti e ad attività illiquide, data la loro importanza per l'economia globale. Tali investimenti possono fornire un'utile diversificazione all'interno di un portafoglio più ampio, grazie alla possibilità di ottenere rendimenti elevati in rapporto al rischio.
L'obiettivo della banca è quello di dare a chi condivide i suoi valori l'opportunità di investire in mercati prima inaccessibili. Sfruttando le conoscenze e l'esperienza del proprio personale, Syz Bank aiuta i clienti a scegliere gli asset che si adattano alle loro partecipazioni esistenti e che offrono una quantità sufficiente di rischio e liquidità.
Mercati privati
I mercati privati rappresentano una fetta importante dell'economia globale e storicamente l'accesso è stato difficile per gli investitori comuni. Mentre i portafogli tradizionali di reddito fisso e azioni hanno fornito agli investitori rendimenti affidabili, nel contesto attuale, con i rendimenti negativi del debito nazionale, i rendimenti privi di rischio non sono più un'opzione.
Ciò significa che i portafogli non possono più permettersi di commettere errori e avranno bisogno di più tempo per riprendersi dalle battute d'arresto. Ciò rende più difficile per i portafogli convenzionali fornire rendimenti accettabili e riduce il margine di errore di cui i portafogli godevano un tempo.
Syz Bank è convinta, sulla base di una considerevole esperienza diretta, che l'esposizione ad attività illiquide attraverso i cicli economici possa generare solidi rendimenti nel lungo periodo. La società costruisce portafogli che pongono l'accento sul valore per i propri clienti, mantenendo un occhio di riguardo per il riconoscimento e la mitigazione dei rischi assunti per conto di questi ultimi.
Gli investimenti sono costruiti in modo da proteggere il patrimonio durante le recessioni, pur mantenendo la flessibilità necessaria per cogliere le opportunità che si presentano. La società offre inoltre agli investitori numerose opportunità di investimento, come il private equity, le attività in difficoltà e la finanza specializzata.
L'azienda è ben equipaggiata per fornire soluzioni personalizzate, grazie al suo team altamente qualificato che ha accumulato decenni di esperienza in investimenti diretti, secondari, fondi ed eccellenza operativa in varie classi di attività illiquide.
Gli investitori potrebbero trarre interessanti vantaggi di diversificazione dall'inclusione degli asset del mercato privato in un più ampio mix di asset.
Alternative liquide
I clienti sono attratti da Syz Bank perché collabora con noti fornitori di alternative liquide, come hedge fund esclusivi e strategie multimanager o fondi di hedge fund. Questi investimenti, tipicamente off-limits per i nuovi investitori, sono selezionati in base ai concetti e alle filosofie di investimento che guidano l'azienda.
I gestori dedicati, consulenziali o discrezionali, e i fondi di hedge fund offshore o in formato UCITS, tra gli altri, fanno parte dell'ampia gamma di servizi forniti.
Grazie alla natura adattabile dei portafogli che Syz Bank crea per i suoi clienti, è in grado di fornire un servizio personalizzato, riducendo al contempo la probabilità che si verifichino conflitti di interesse.
Private equity, fondi tematici, credito alternativo e strategie non correlate sono solo alcune delle possibilità di investimento offerte da questa società. Queste aperture di alto livello consentono ai clienti di partecipare ad attività normalmente riservate a un gruppo ristretto di individui facoltosi, aumentando così la diversificazione dei rendimenti, la solidità e il bilanciamento del rischio dei portafogli.
L'azienda ritiene che tutti gli investitori possano trarre vantaggio da una certa esposizione agli asset alternativi che, se gestiti correttamente, possono incrementare la performance del portafoglio. L'adozione di asset alternativi consente ai clienti di diversificare meglio i loro portafogli e di ridurre il rischio complessivo.
Gestione delle attività
L'organizzazione comprende la necessità di adattarsi alle mutevoli esigenze dei propri clienti alla luce del crescente peso attribuito ai fattori ambientali, sociali e di governance nelle decisioni di investimento.
Syz Bank adotta un approccio neutrale e flessibile per soddisfare le esigenze dei propri clienti, includendo numerose considerazioni ESG come le esclusioni o una speciale attenzione ESG, per costruire portafogli che rispecchiano l'esposizione agli indici obbligazionari standard, attingendo alla propria significativa esperienza nell'analisi degli strumenti a reddito fisso.
Syz Bank Green Bonds Investment Solution è un esempio di come l'azienda mette in atto questo portafoglio a reddito fisso personalizzato. Questo metodo offre un approccio pratico per favorire il necessario passaggio a un'economia a zero emissioni di carbonio.
La soluzione d'investimento Green Bonds offre uno strumento concreto per favorire questo cambiamento cruciale attraverso l'acquisto di titoli investment-grade che potrebbero essere trascurati dai portafogli incentrati principalmente sull'eliminazione di particolari settori industriali.
Gestori indipendenti
Syz Bank è molto soddisfatta di offrire l'intera gamma di protezioni che ci si aspetterebbe da una banca depositaria, mantenendo sempre al sicuro i fondi e gli asset dei clienti. La solida struttura patrimoniale dell'azienda svolge un ruolo significativo in questo senso, come dimostra il fatto che il rapporto di liquidità dell'azienda supera i rigorosi criteri normativi stabiliti dalle autorità svizzere.
Le proposte di investimento e i servizi di consulenza della società sono incentrati sull'obiettività e sull'orientamento al buy side. L'asset allocation, la selezione di titoli e fondi e persino gli strumenti di copertura del mercato sono solo alcuni dei numerosi servizi offerti.
La conoscenza dell'ingegneria finanziaria di Syz Bank le permette di progettare certificati dinamici e prodotti strutturati che rispondono agli obiettivi dei suoi clienti. Inoltre, consente l'ingresso negli investimenti di private equity attraverso alleanze strategiche.
Lo staff della società, composto da 20 persone, è composto da specialisti che confidano nel potenziale del modello di business del gestore indipendente di generare profitti a lungo termine. Un responsabile delle relazioni con i clienti funge da principale punto di contatto per ogni gestore indipendente.
L'ampia conoscenza del Gruppo Syz in aree quali il supporto di consulenza strategica, le capacità di trading e la gestione operativa sono messe a disposizione dei gestori patrimoniali indipendenti in modo semplificato.
Recensione Syz Bank - Linea di fondo
Banque SYZ si distingue per il suo stile di gestione proattivo, che pone l'accento su dettagli spesso ignorati o evitati dai concorrenti. Le decisioni di investimento della banca sono supportate anche da un'ampia ricerca. Banque SYZ ha stretto alleanze strategiche con importanti manager esterni per ampliare la gamma di investimenti disponibili quando le decisioni devono essere prese all'esterno.
I clienti si trovano oggi ad affrontare un ambiente più complesso, che rende più difficile la scelta della banca con cui lavorare. Le moderne soluzioni offerte da Banque SYZ la distinguono dagli altri istituti finanziari. Grazie all'esperienza e all'intuizione della banca, i clienti sono in grado di individuare le loro esigenze precise e di capire cosa rende un istituto finanziario veramente valido e influente.
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