Questo articolo esamina la soluzione di UBS Monaco Wealth Management.
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Le informazioni contenute in questo articolo hanno un valore puramente indicativo. Non costituiscono consulenza finanziaria, legale o fiscale e non rappresentano una raccomandazione o una sollecitazione a investire. Alcuni fatti potrebbero essere cambiati dal momento della stesura.
UBS
Conosciuto anche con i nomi di ‘UBS Group AG’, UBS è una banca d'investimento e fornitore di servizi finanziari con sede in Svizzera.
È stata fondata nel 1998 dalla fusione di Union Bank of Switzerland e Swiss Bank Corporation. La sede centrale di UBS si trova a Zurigo, in Svizzera, e il numero di dipendenti a livello mondiale è di circa 60.000 persone (circa).
I principali prodotti e servizi offerti da UBS sono Investment Banking, Wealth Management, Private Banking, Investment Management, Asset Management, Corporate Banking, Retail Banking, Finance & Insurance, Credit Cards, ecc.
I servizi di UBS sono accessibili in più di 40 Paesi ed è anche classificata come una delle migliori banche d'investimento e wealth manager.
Secondo le statistiche disponibili pubblicamente, i dettagli finanziari di UBS nel 2018 sono i seguenti:
- Attività totali - $958 miliardi di euro
- Patrimonio netto totale - $52,92 miliardi di euro
- Utile netto - $4,5 miliardi di euro
- Reddito operativo - $5,99 miliardi di euro
- Ricavi - $30,2 miliardi di euro
UBS è costituita da 4 divisioni principali: ‘Global Wealth Management’, ‘Personal & Corporate Banking’, ‘Asset Management’ e ‘Investment Bank’.
Divisione Global Wealth Management
I servizi di gestione patrimoniale globale di UBS sono progettati specificamente per gli individui con un patrimonio netto più elevato al mondo. Con l'aiuto di questi servizi, gli individui possono accedere a un'ampia gamma di prodotti e servizi di consulenza e investimento.
Secondo le statistiche del 2018, UBS è nota per gestire il maggior numero di patrimoni privati rispetto ad altri concorrenti in questa categoria.
Alla fine del 2018, si stimava che la divisione wealth management di UBS avesse un numero di dipendenti pari a 23.600 in tutto il mondo.
Nella categoria della gestione patrimoniale, i principali rivali di UBS sono ‘BOA (Bank of America)’, ‘Morgan Stanley’, ‘JP Morgan Chase’, ‘Wells Fargo’, ecc.
Divisione Personal & Corporate Banking
Nell'ambito di questa divisione di UBS, i prodotti e i servizi finanziari sono offerti a clienti al dettaglio, a clienti aziendali e a clienti istituzionali.
I prodotti e i servizi di questa divisione sono conti correnti, conti di risparmio, soluzioni di pagamento e pensionamento, mutui residenziali, servizi di consulenza e prodotti di fondi d'investimento.
Divisione Asset Management
Per quanto riguarda la divisione di gestione patrimoniale di UBS, viene offerta un'ampia gamma di prodotti, come azioni, valute, hedge fund, immobili e molti altri. Nel 2020, UBS aveva un patrimonio investito di circa $928 miliardi.
I servizi di Asset Management sono forniti in 22 Paesi e i dipendenti coinvolti nelle attività di asset management sono circa 3.500.
I rivali di UBS nella categoria della gestione patrimoniale sono ‘BlackRock’, ‘Vanguard Group’, ‘State Street Global Advisors (SSGA)’, ‘Fidelity Investments’, ecc.
Divisione Banca d'investimento
La divisione Investment Bank di UBS fornisce servizi che appartengono a titoli, prodotti finanziari, ricerca su azioni, credito, cambi (FOREX), metalli preziosi, ecc.
La divisione Investment Bank di UBS è nota per la sua presenza in circa 33 Paesi, tra cui alcune delle principali regioni come Shanghai, Singapore, Tokyo, Zurigo, Francoforte, Chicago, ecc.
I concorrenti di UBS nella divisione Investment Banking sono ‘Goldman Sachs’, ‘JP Morgan Chase’, ‘Merrill Lynch’, ecc.
Commissioni per la gestione patrimoniale di UBS
UBS si basa su due tipi di modelli di pagamento. Si tratta del modello basato sulle commissioni e del modello basato sulle prestazioni o sugli incentivi.
Il modello basato sulla performance/incentivo richiede una commissione fissa o un compenso basato sul patrimonio gestito dal cliente. Il gestore del capitale addebita anche una percentuale basata sulla crescita del patrimonio del cliente. Tuttavia, se il gestore fallisce nel processo, non potrà addebitare la commissione.
Le commissioni devono essere pagate su base trimestrale. Esiste anche una commissione annuale, il cui limite massimo è pari al 2,5% del patrimonio gestito.
UBS a Monaco
UBS opera nel Principato di Monaco da oltre 60 anni nell'ambito dei suoi servizi di gestione patrimoniale a livello mondiale e conta circa 200 dipendenti nel Principato.
Presso UBS Monaco, 65% di investitori sono coinvolti in investimenti sostenibili e circa 54% di questi clienti hanno un patrimonio di $50milioni o più in investimenti sostenibili.
Le attività di investimento sostenibile gestite da UBS erano pari a $488 miliardi nel 2019.
I principali servizi offerti ai clienti di Monaco da UBS sono ‘Wealth Management’, ‘Asset Management’ e ‘Investment Banking’.
Gestione patrimoniale presso UBS Monaco
Il Wealth Management di UBS Monaco è noto per essere unico e irripetibile. Cercano di soddisfare le esigenze di un cliente conoscendo i suoi obiettivi.
Alcuni esempi di obiettivi sono la pianificazione della pensione, il futuro dei figli, la crescita aziendale, gli obiettivi della famiglia, ecc.
Inoltre, aiutano le persone a raggiungere gli obiettivi di sviluppo sostenibile, che mirano a prevenire i danni ambientali, la povertà e le disuguaglianze.
Forniscono inoltre alcuni strumenti e approfondimenti, in modo che il cliente possa acquisire i migliori servizi della categoria in materia di gestione patrimoniale.
Gestione patrimoniale presso UBS Monaco
Quando si tratta di gestione patrimoniale, UBS mette a disposizione degli investitori molte opzioni. Le attività di Asset Management di UBS sono svolte su larga scala in 22 Paesi.
Le opportunità di investimento sono disponibili sia in forma tradizionale che alternativa. I servizi di Asset Management di UBS sono specializzati per istituzioni, clienti di gestione patrimoniale e intermediari wholesale.
La gamma di prodotti e servizi offerti da UBS comprende azioni, reddito fisso, hedge fund, liquidità e cash management, multi-asset, real asset, ETF, servizi della piattaforma UBS, opportunità di investimento sostenibile e opportunità di impact investing.
Banca d'investimento presso UBS Monaco
Oltre alla gestione patrimoniale e all'asset management, UBS è specializzata anche nell'Investment Banking.
Nell'ambito della categoria Investment Banking, UBS offre un'ampia gamma di servizi e prodotti come finanziamenti su misura, mercati dei capitali di debito e azionari, prodotti ESG e di sostenibilità, finanziamenti globali, ricerca sugli investimenti, prodotti di investimento retail, ecc.
Protezione del patrimonio presso UBS Monaco
Se dovesse verificarsi una situazione come il fallimento della banca, ai clienti verrà offerta una protezione e un risarcimento da parte dell‘’Assicurazione dei depositi - FGDR (Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution)".
La FDGR ha anche il diritto di intervenire prima che si verifichi qualsiasi tipo di fallimento, al fine di salvaguardare i clienti.
Linea di fondo
UBS è nota per essere uno dei gestori patrimoniali più affidabili al mondo. È molto conosciuta per i servizi e i prodotti che offre.
Tuttavia, ci sono altri istituti che sono noti per le loro performance migliori rispetto a UBS. Pertanto, non si può dire che UBS sia la migliore opzione disponibile per tutti gli individui, ma non può nemmeno essere considerata la peggiore opzione disponibile.
Per ottenere i servizi di gestione patrimoniale, le persone necessitano anche di altri tipi di servizi professionali. Pertanto, si consiglia vivamente di procedere all'acquisizione di servizi di gestione patrimoniale solo a coloro che sono in grado di sopportare l'ammontare delle commissioni e degli oneri che possono verificarsi.
Ulteriori letture: Recensione Hansard International Vantage Platinum II
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