In questa recensione di WH Ireland, indagheremo sul background dell'azienda e sui servizi che offre ai clienti. Esamineremo inoltre i dati finanziari disponibili di WH Ireland per determinarne la solidità.
Se avete domande o volete investire come espatriati o persone con un elevato patrimonio netto, potete scrivermi un'e-mail (advice@adamfayed.com) o utilizzare il seguente link queste opzioni di contatto.
Chi è WH Ireland?
WH Ireland è un fornitore di servizi finanziari con sede nel Regno Unito che assiste imprese pubbliche e private in espansione nella gestione degli investimenti, pianificazione finanziaria, e altri servizi correlati. La finanza aziendale, l'intermediazione e la formazione del capitale fanno parte del loro ampio menu di servizi. WH Ireland ha una notevole presenza regionale nel Regno Unito e serve un'ampia gamma di clienti, dai privati alle società, dai fiduciari ai fondi e alle istituzioni.
WHIreland è un marchio commerciale utilizzato da WH Ireland Limited, una società interamente controllata da WH Ireland Group plc. WH Ireland Limited è autorizzata e soggetta alla supervisione della Financial Conduct Authority come entità regolamentata nel Regno Unito.
Finanziamenti WHIreland
Secondo quanto riportato da This is Money, dopo i deludenti risultati commerciali del secondo semestre, attribuibili soprattutto alla volatilità dei mercati azionari, WH Ireland ha emesso un avviso di perdita. L'azienda londinese ha osservato che il suo segmento dei mercati dei capitali è stato ostacolato dai bassi livelli di attività transazionale osservati nei mercati dei capitali per tutto il 2022. Di conseguenza, WH Ireland prevede perdite ante imposte di oltre 2,2 milioni di sterline per l'anno fiscale conclusosi a marzo 2023 su un fatturato di circa 26 milioni di sterline.
Ciononostante, WH Ireland ha dichiarato di essere fiduciosa che la sua divisione del mercato dei capitali sarà in grado di trarre profitto da un'eventuale ripresa del mercato grazie ai recenti sforzi di riduzione dei costi. Rispetto al 2022, anche la base clienti dell'azienda è rimasta stabile.
Anche se il WH Ireland's gestione patrimoniale La divisione si è comportata bene, ma il patrimonio complessivo in gestione a fine marzo è sceso a 1,5 miliardi di sterline da 1,6 miliardi di sterline nel 2022, secondo il rapporto. Anche il patrimonio totale in gestione del gruppo è sceso di anno in anno a 2,2 miliardi di sterline da 2,4 miliardi di sterline.
La società non ha ancora pubblicato il rapporto annuale per l'esercizio chiuso al 31 marzo 2023.
WH Ireland Gestione patrimoniale
I servizi di Wealth Management dell'azienda si concentrano sul fornire ai clienti una consulenza di facile comprensione e priva di gergo, oltre a fornire loro strategie di gestione degli investimenti personalizzate. L'azienda offre una serie di servizi, tra cui la gestione discrezionale, i portafogli modello, la gestione degli investimenti di beneficenza e un servizio di portafogli per la tassa di successione (IHT).
Il servizio di portafoglio per l'imposta di successione è finalizzato ad assistere i clienti nella riduzione della loro responsabilità IHT attraverso l'acquisto di azioni che si qualificano per il Business Relief. Questo sgravio è disponibile per i possessori di azioni qualificate di società quotate all'AIM per almeno due anni.
Il servizio è fornito su base discrezionale, quindi spetta ai gestori di investimenti esperti tenere sotto controllo le partecipazioni e assicurarsi che i titoli di crescita scelti siano idonei per il Business Relief.
I servizi di gestione patrimoniale sono integrati da uno staff di consulenti finanziari altamente qualificati che aiutano i clienti a destreggiarsi nella complessità del sistema finanziario moderno. I pianificatori finanziari forniscono ai clienti raccomandazioni imparziali basate su una comprensione approfondita dei loro obiettivi, della loro tolleranza al rischio e delle loro preoccupazioni. I consulenti finanziari sviluppano piani unici per ogni cliente, che possono crescere e cambiare a seconda delle circostanze.
Accesso a un pianificatore finanziario che progetta strategie uniche ed efficienti dal punto di vista fiscale per la pensione, l'eredità e la protezione dello stile di vita, è solo uno dei tanti vantaggi dei servizi di gestione patrimoniale della società. L'azienda offre strutture di custodia sicure per la conservazione e l'amministrazione degli investimenti dei clienti, i quali hanno a disposizione un accesso web sicuro, 24 ore su 24, per monitorare i propri investimenti.
I clienti possono anche scegliere di far depositare i dividendi su un conto bancario di loro scelta o di reinvestirli nel loro portafoglio senza costi aggiuntivi all'interno di un pacchetto fiscale ISA. Viene inoltre fornito un pacchetto fiscale annuale che comprende un calcolo delle plusvalenze e certificati fiscali consolidati.
Portafoglio discrezionale su misura
Bespoke Discretionary Portfolio è la soluzione premium di WH Ireland per gli investimenti superiori a 150.000 sterline. Ogni cliente che si avvale di questo servizio viene abbinato a un Gestore degli investimenti qualificato, che lo conosce e ne individua le esigenze specifiche in termini di obiettivi di investimento, orizzonte temporale e livello di rischio.
Il Gestore degli investimenti assume un ruolo attivo nella gestione degli investimenti del cliente all'interno dei parametri del mandato stabilito tra le due parti. Con questo servizio, gli investitori possono gestire meglio i loro portafogli e reagire rapidamente alle minacce e alle opportunità emergenti.
Portafoglio di modelli Navigator
Il primo investimento minimo per il servizio di portafoglio modello Navigator è di 50.000 sterline. Lo staff di ricerca specializzato della società monitora questo servizio, garantendo ai clienti strategie di investimento convenienti e diversificate.
Il servizio di portafoglio modello Navigator mette a disposizione una serie di portafogli modello discrezionali adatti a diversi livelli di tolleranza al rischio. Non è necessario un formale contratto annuale. recensione se la situazione finanziaria del cliente non è cambiata, il che può far risparmiare tempo e fatica.
Quali sono i costi?
WH Ireland ha diversi livelli di prezzo per i suoi servizi. Il Pianificazione finanziaria è dello 0,5% all'anno e comprende tutti i servizi di pianificazione finanziaria della società. WH Ireland non impone commissioni di negoziazione o di transazione aggiuntive rispetto alla commissione di custodia dello 0,3%, che copre tutti i servizi di custodia, le strutture di deposito e i costi di negoziazione.
Ci sono anche altri costi che possono essere applicati alla vostra situazione. Gli acquisti di azioni e fondi d'investimento del Regno Unito sono soggetti a un'imposta di bollo dello 0,5%. Questa tassa è necessaria per soddisfare i requisiti delle leggi che regolano tali transazioni. Inoltre, è prevista una commissione di 25 sterline per transazione per i pagamenti effettuati tramite CHAPS (Clearing House Automated Payment System) o con assegno.
Mercati dei capitali
Che si tratti di un'azienda pubblica o privata, WH Ireland Capital Markets può aiutarvi con la consulenza e l'intermediazione finanziaria. Le offerte pubbliche iniziali (IPO), i collocamenti di azioni private e pubbliche, le fusioni e acquisizioni (M&A) e altri compiti specializzati rientrano nell'ambito delle loro vaste conoscenze.
Attraverso il WH Ireland Investor Forum sono entrati in contatto con una serie di investitori, dalle grandi istituzioni ai privati facoltosi e ai family office. Grazie alla profondità della sua rete, WH Ireland Capital Markets è in grado di mettere in contatto startup promettenti con finanziatori affidabili.
Dopo aver assistito per anni diverse aziende in crescita nella realizzazione dei loro sogni, il team è ora attivamente impegnato con oltre un centinaio di aziende in crescita per aiutarle a raggiungere i loro obiettivi strategici.
Mercati pubblici
I servizi forniti da WH Ireland comprendono finanza aziendale, ricerca, vendite, intermediazione aziendale, market making, trading, raccolta fondi e altro ancora per società quotate in borsa e altre istituzioni. La maggior parte dei clienti aziendali dello studio può usufruire del servizio completo di Nominated Adviser (Nomad), grazie alla competenza dello studio in questo settore.
Consulenza aziendale
WHIreland fornisce consulenza e servizi finanziari a società private e pubbliche. È uno dei tre principali Nominated Advisers per le società AIM, una posizione che le conferisce un'influenza significativa nel rispetto delle norme che regolano le imprese quotate all'AIM.
Le società quotate sul Main Market, sullo Standard List, sull'Aquis Exchange (ex NEX) e sull'International Property Stock Exchange (IPSX) si affidano tutte a WH Ireland per la gestione della loro attività. consulente finanziario e broker. Per garantire ai propri clienti il rispetto degli obblighi previsti dagli standard AIM, l'azienda non offre solo consulenza finanziaria, ma anche approfondimenti strategici e indicazioni normative.
Tra le molte aree in cui eccellono vi sono la raccolta di capitali, le fusioni e le acquisizioni, la comunicazione al mercato, il riacquisto di azioni, l'analisi del debito rispetto al capitale proprio, la conformità al Takeover Code britannico e la creazione di programmi di dividendi.
IPO
Prima di un'IPO, WH Ireland offre una guida e un'assistenza approfondita in una serie di aree cruciali. L'analisi della preparazione, la determinazione della struttura del capitale, la garanzia della corporate governance, la gestione della due diligence, la stesura del documento di ammissione o del prospetto, la creazione della storia e del posizionamento del capitale, lo sviluppo della strategia di marketing per gli investitori e la supervisione della gestione del progetto IPO fanno parte del processo di IPO.
L'aumento del free-float e della liquidità, l'acquisizione di capitale circolante, di capitale di crescita e l'agevolazione del sell-down degli azionisti sono solo alcune delle ragioni per cui le società hanno bisogno di finanziamenti aggiuntivi durante l'IPO. Grazie alla sua conoscenza approfondita dell'attività del cliente, WHIreland sviluppa piani di marketing strategici e si avvale della vasta rete di distribuzione del suo team di intermediazione e vendita nel tentativo di generare una domanda sostanziale per l'IPO.
Al di là della prima offerta pubblica, WH Ireland è rimasta un partner affidabile. L'assistenza ai nomadi e ai consulenti finanziari, l'organizzazione di eventi di investor relations e roadshow, la fornitura di aggiornamenti tempestivi sulla ricerca e l'agevolazione del processo di market making, trading e brokeraggio sono tutti esempi di ciò che questo comporta. La priorità è anche quella di facilitare l'ingresso dei clienti nei mercati pubblici e il loro continuo successo come società quotata in borsa.
Fusioni e acquisizioni
La forte capacità di consulenza di WH Ireland si estende a diversi tipi di operazioni strategiche. Questa conoscenza comprende fusioni e acquisizioni, cessioni e riorganizzazioni. L'azienda fornisce una gamma completa di servizi ai propri clienti, con particolare attenzione alla consulenza in materia di fusioni e acquisizioni per le società quotate in borsa e altre organizzazioni quotate.
Inoltre, WH Ireland può fornire consulenza e agire come facilitatore in acquisizioni private sia per l'offerente che per l'offeree. La competenza e l'esperienza di WH Ireland consentono di guidare i clienti anche nelle transazioni più complesse.
Vendite istituzionali e intermediazione
Il personale di WH Ireland addetto allo sviluppo delle imprese trova e coltiva investitori disposti a prestare denaro alle aziende. Possono attingere a un vasto bacino di investimenti composto da istituzioni, broker privati, Venture Capital Trusts (VCT), Enterprise Investment Schemes (EIS), società di private equity, family office e individui con un elevato patrimonio netto.
Il team Institutional Sales di WH Ireland lavora a stretto contatto con la direzione aziendale e con le Investor Relations and Research per conoscere le opportunità di investimento. Con queste informazioni in mano, gli investitori ricevono raccomandazioni su dove andare per ottenere finanziamenti in base alle specifiche delle loro proposte di investimento individuali.
Inoltre, il gruppo contribuisce alla creazione di presentazioni, alla pianificazione di road show e all'acquisizione del denaro necessario da un pool sempre crescente di clienti ben informati. Il loro obiettivo è quello di garantire una liquidità adeguata per le possibilità di investimento che raccomandano.
Ricerca azionaria
Il team di Equity Research di WH Ireland si concentra molto sulle imprese in espansione e distribuisce i suoi risultati a un gruppo eterogeneo di investitori. Le informazioni non vengono fornite solo ai gestori di fondi istituzionali, ma anche agli High Net Worth Individuals, ai Private Client Wealth Managers e ai family offices.
La diffusione diretta e il portale di ricerca di WH Ireland sono solo due dei modi in cui i risultati di questo studio sono resi disponibili al pubblico. Inoltre, sono disponibili attraverso i principali aggregatori di dati come Bloomberg, Refinitiv, Capital IQ, Factset e ResearchTree.
Questa strategia garantisce che l'Equity Research raggiunga il pubblico di riferimento, consentendo agli investitori di utilizzare gli approfondimenti forniti dal team di ricerca di WH Ireland per prendere decisioni di investimento ponderate.
Relazioni con gli investitori
Quando assiste i suoi clienti aziendali, WH Ireland lavora con loro per creare un'immagine coesa per i loro marchi. Ogni cliente riceve un'attenzione personalizzata e lavora con lui per creare un piano di relazioni con gli investitori efficace e complementare agli obiettivi aziendali più ampi.
In tutto il Regno Unito, WH Ireland offre ai clienti istituzionali, ai broker privati, ai family office e ai professionisti un ampio accesso ai mercati azionari. L'azienda assiste le società in tutto il percorso dei mercati pubblici, non solo durante il processo di IPO.
I settori del consumo, della finanza, della sanità, dell'industria, dell'estrazione mineraria, del petrolio e del gas, dei servizi di supporto e della tecnologia sono solo alcuni dei molti campi in cui WH Ireland eccelle. Grazie a questa profonda esperienza nel settore, WH Ireland è in grado di fornire ai clienti una consulenza unica per la loro attività.
Market Making e Sales Trading
WH Ireland si assicura che le azioni dei suoi clienti, insieme a un'ampia gamma di altre azioni negoziate nelle principali borse, abbiano sempre acquirenti e venditori. Partecipando alle contrattazioni dei propri clienti, WH Ireland impara a conoscere meglio il comportamento delle azioni, le richieste del mercato e il modo in cui mantenere un'ampia quota di mercato, il che migliora la comprensione delle dinamiche di mercato e garantisce un'elevata liquidità.
La struttura Retail Service Provider di WH Ireland consente di svolgere attività di trading con le principali piattaforme del Regno Unito, ampliando le opportunità di trading a disposizione dei clienti.
Inoltre, l'azienda dispone di un dipartimento di Sales Trading che si concentra sulle esigenze delle istituzioni e delle persone con un notevole patrimonio personale. Il personale del Sales Trading ha un'ampia conoscenza dei titoli societari e non societari, che gli consente di offrire alla sua clientela esclusiva preziose intuizioni di mercato, informazioni e servizi di esecuzione personalizzati.
Forum degli investitori
Investitori con un elevato patrimonio netto, Family Office, gestori di patrimoni privati e gestori di fondi possono interagire con una comunità privata all'interno dell'Investor Forum che condivide il loro interesse nel trovare, ricercare e investire in aziende con un forte potenziale di crescita. Le aziende quotate in borsa e quelle private troveranno una casa su questa piattaforma flessibile.
Vi verrà chiesto di compilare un modulo per accedere al forum. Prima di poter accedere al forum, verrà effettuata una verifica.
Aziende private
WH Ireland è inoltre specializzata nella raccolta di capitali per le aziende private, sfruttando varie fonti di finanziamento. Dispone delle risorse e delle conoscenze necessarie per aiutare aziende di ogni dimensione e fase a trovare gli investitori giusti attraverso il suo Investor Forum, i finanziamenti pre-IPO, i fondi EIS/VCT e le opportunità di private equity.
Grazie a un approccio olistico, WH Ireland è in grado di mettere in contatto le imprese con gli investitori più adatti, che a loro volta sono in grado di fornire il denaro necessario per l'ulteriore sviluppo e la crescita delle aziende.
WHIreland offre anche consulenza in materia di fusioni e acquisizioni, servizi di IPO e l'Investor Forum per le imprese private.
Pensieri finali
Se avete intenzione di investire, ricordate sempre che il capitale investito e il reddito percepito sono entrambi a rischio di ribasso a causa delle fluttuazioni del mercato. In alcuni casi, potreste anche non recuperare quanto investito. Questo vale per qualsiasi investimento, non solo per WHIreland.
Si noti che non ci sono molte informazioni su WH Ireland quando si naviga in rete, quindi non farà male esercitare una maggiore cautela. Assicuratevi di esaminare tutti i documenti relativi alla società e fate attenzione agli eventuali costi nascosti. Rivolgersi a un consulente finanziario di fiducia può essere di grande aiuto.
Siete afflitti dall'indecisione finanziaria?
Adam è un autore riconosciuto a livello internazionale in materia finanziaria con oltre 830 milioni di visualizzazioni di risposte su Quora, un libro molto venduto su Amazon e un contributo su Forbes.
