19 errori che gli investitori azionari dovrebbero evitare
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Introduzione
Quali sono gli errori che gli investitori azionari dovrebbero evitare?
Dovete sforzarvi di evitare gli errori di investimento perché possono costarvi denaro. La semplice scelta dei titoli giusti non è sufficiente per essere un investitore di successo. Inoltre, bisogna evitare di commettere semplici errori che potrebbero vanificare tutti gli sforzi fatti in precedenza.
Quando si parla di investendo nel suo ultimo libro, Morgan Housel modifica un famoso proverbio napoleonico: “Una buona definizione di genio dell'investimento è l'uomo o la donna che riesce a fare la cosa media quando tutti quelli intorno stanno impazzendo”.“
Molti investitori hanno visto quali sono le conseguenze dell'impazienza nei primi mesi del 2020. crollo del mercato azionario mentre iniziavano a liquidare le loro partecipazioni. Dopo il crollo, i mercati si sono rapidamente ripresi e hanno superato i massimi precedenti, premiando gli investitori pazienti e ben preparati.
Discutiamo di 19 errori che gli investitori azionari dovrebbero evitare.
19 errori che gli investitori azionari dovrebbero evitare
1. Non fare un investimento
Il L'errore più grande che un investitore alle prime armi può commettere è quello di non investire. Purtroppo, la maggior parte di noi non sarà di risparmiare a sufficienza per la pensione, perché è molto costosa, senza l'aiuto del mercato azionario..
Considerare mettere da parte $250 ogni mese a partire dal compimento del 25° anno di età. fino all'età di 65 anni, quando si è pronti ad andare in pensione. Quando andrete in pensione, avrete solo $120.000 dollari se avrete conservato il denaro in un fondo pensione. conto di risparmio che non produce interessi. Purtroppo non sarà così a lungo.
Immaginate, però, di aver messo quel denaro nel mercato azionario e che si è lasciata comporre, in modo da guadagnare interessi sui propri interessi. La Securities and Exchange Commission (SEC) riporta che la mercato azionario ha reso storicamente circa 10% all'anno.
Al momento del pensionamento, il vostro contributo mensile di $250 sarà diventato più di $1,4 milioni. Da investire nel mercato azionario rispetto a un conto infruttifero, potreste aumentare in modo significativo la stessa somma di denaro versata nel corso della vostra vita.
2. Assenza di obiettivi di investimento
La mancanza di un obiettivo di investimento adeguato è uno degli errori che gli investitori azionari dovrebbero evitare. Per raggiungere questi obiettivi, è necessario indicare chiaramente i propri obiettivi di investimento e utilizzare gli strumenti più efficaci.
L'obiettivo può essere qualsiasi, come ad esempio mettere da parte i soldi per l'istruzione internazionale del proprio figlio, avviare un'attività di fondo pensione, o semplicemente per coprire le spese in USD. È fondamentale prendere decisioni di pianificazione oculate.
3. Investire in azioni di società che non si conoscono
Uno degli errori che gli investitori azionari dovrebbero evitare è quello di privilegiare il nuovo settore “caldo” senza avere una conoscenza sufficiente dell'azienda o del settore. Si rischia perdere il denaro duramente guadagnato se non si fanno sufficienti ricerche, soprattutto se non si conosce la stabilità finanziaria dell'azienda.
D'altra parte, quando si fa una ricerca approfondita su un'azienda e sul suo settore, ci si pone automaticamente in una posizione di vantaggio rispetto alla maggior parte degli altri investitori.
Potreste non essere consapevoli delle complessità e delle sfumature dell'azienda in questione se fate investimenti all'esterno della vostra area di competenza.
Questo non significa che dobbiate essere un minatore d'oro per investire in società minerarie o un medico per investire nel settore sanitario, ma è essenziale un'adeguata due diligence. consulente finanziario per assistere.
4. Cercare di cronometrare il mercato
Cercare di cronometrare il mercato è un altro errore che si commette quando si fa trading di azioni. Anche gli investitori esperti commettere spesso errori quando si cerca di cronometrare correttamente il mercato, perché è difficile da fare.
Secondo un noto studio (Determinants of Portfolio Performance) sui rendimenti dei fondi pensione americani, circa 94% dei rendimenti del portafoglio derivano da un'adeguata asset allocation piuttosto che da una corretta gestione del portafoglio. market timing o stock selezione.
5. Mettere tutte le uova in un solo paniere
Se mettete tutte le uova del vostro futuro finanziario in un solo paniere, un singolo sviluppo negativo potrebbe rovinare l'intero portafoglio. Diversificando i vostri investimenti, potete ridurre il rischio e diminuire la probabilità che il vostro intero portafoglio soffra in caso di cattiva performance di uno di essi.
È possibile diversificare i propri investimenti detenendo un mix di azioni, obbligazioni e titoli di Stato. immobiliare. Ad esempio, il legame e vi aiuterà a ridurre le vostre perdite dagli investimenti azionari in caso di crollo del mercato azionario..
L'acquisto di azioni in diversi imprese che operano nello stesso settore è un altro modo per diversificare. Inoltre, è possibile acquistare una serie di fondi settoriali, ognuno dei quali si concentra su un settore specifico, come quello tecnologico o finanziario.
Il vostro portafoglio può essere facilmente diversificato con un solo investimento tramite l'acquisto di fondi comuni di investimento, fondi indicizzati o fondi negoziati in borsa (ETF).
6. Non scegliete mai solo i titoli; altrettanto importante è l'allocazione degli asset.
L'asset allocation, secondo numerosi studi, è il segreto di un'attività redditizia. portafoglio di investimenti.
Tuttavia, gli investitori commettono spesso l'errore di concentrarsi sulla selezione di titoli specifici piuttosto che effettuare una corretta asset allocation. Pertanto, si dovrebbe puntare a correggere la allocazione degli asset piuttosto che selezionare il titolo più recente.
7. Eccessiva fiducia nel titolo
Sovrastimare un il rendimento potenziale di un'azione è un altro errore che gli investitori e questo è spesso il caso dell'acquisto di azioni al centesimo. Le azioni a basso costo possono assomigliare ai biglietti della lotteria, consentendo a un investimento di $500 o $2.000 di trasformarsi in una modesta fortuna.
Con le penny stock, il rischio di perdita è notevole, per cui gli investitori che si aspettano che una società piccola e poco performante superi i suoi concorrenti possono essere delusi. È fondamentale avere un'aspettativa realistica sull'andamento del prezzo delle azioni della società.
Esaminare il performance storica del titolo e prendere una decisione in base alla performance finanziaria dell'azienda e alle sue precedenti tendenze e guadagni.
Sebbene le performance passate non siano un fattore predittivo dei risultati futuri, possono essere un buon punto di partenza, in quanto offrono informazioni sulla volatilità e sulla attività di trading del titolo.
8. Pensare ai risultati passati come barometro per i risultati futuri
Affidarsi ai rendimenti storici è uno degli errori che gli investitori azionari dovrebbero evitare. I risultati del passato spesso non sono predittori affidabili delle performance future.
A lungo termine gli investitori dovrebbero evitare di tentare di prevedere il mercato perché non è pratico farlo. L'obiettivo dovrebbe essere quello di creare un portafoglio con un orizzonte di investimento a lungo termine, La performance storica di un asset funge solo da indicatore di rischio.
9. Utilizzo di fondi che non potete permettervi di rischiare
Quando investire denaro non ci si può permettere di perdere, le emozioni e i livelli di stress sono amplificati e possono portare a decisioni affrettate sugli investimenti.
Nel valutare le azioni, considerate la vostra tolleranza al rischio, ossia la vostra disponibilità a perdere una parte o la totalità dell'investimento iniziale in cambio di rendimenti più elevati.
Valutate i titoli o le classi di attività in cui vi sentite a vostro agio ad investire, come ad esempio i titoli growth azioni contro obbligazioni, nel determinare la propria tolleranza al rischio.
Non investire fondi che non potete permettervi di perdere, come i soldi dell'affitto o i fondi di emergenza. D'altra parte, investire denaro che potete permettervi di rischiare vi aiuterà a prendere decisioni di investimento migliori.
10. Aspettando di pareggiare i conti
Uno degli errori che gli investitori azionari dovrebbero evitare è aspettare di pareggiare. Per pareggiare si intende il trattenersi dal Fare trading su un titolo in perdita fino a raggiungere il prezzo originale.
Rifiutando di accettare una perdita, state commettendo un “errore cognitivo”, secondo la finanza comportamentale, il che significa che state perdendo due volte. La prima è quella di evitare di vendere il titolo che è in calo perché potrebbe continuare di declino e perdere tutto il suo valore.
In secondo luogo, si sta rinunciando alla possibilità di spendere i soldi dell'investimento su un acquisto più vantaggioso. “Vorrei comprare quel titolo oggi? “, e se la risposta è no, non si dovrebbe mantenere la presa it.
11. Essere impazienti
La mancanza di pazienza è uno degli errori che gli investitori azionari dovrebbero evitare. I titoli potrebbero non registrare immediatamente i guadagni sperati se state investendo per il lungo periodo.
Il team di gestione di un'azienda può impiegare diversi anni o alcuni mesi per implementare una nuova strategia dopo il suo annuncio. Troppo spesso, quando acquisto di azioni, Gli investitori partono dal presupposto che le azioni agiranno subito nel loro interesse.
Ad esempio, tra il 2000 e il 2021, l'indice più ampio S&P 500 ha generato rendimenti annuali medi di 9,01%. Questo dato comprende una serie di anni in cui l'indice ha registrato performance negative, tra cui il calo di 36,5% registrato durante la Grande Recessione del 2008.
Il potere della capitalizzazione è spesso ciò che rende investire in modo redditizio. I migliori rendimenti sono spesso raggiunti da coloro che iniziano risparmiare per la pensione quando sono giovani, perché la capitalizzazione composta ha bisogno di tempo per fare veramente effetto.
A lungo termine investire con successo richiede 1% di azione e 99% di pazienza. Molti investitori, tuttavia, non hanno questa pazienza e finiscono per modificare regolarmente i loro portafogli.
È necessario concentrarsi sul potenziale di crescita a lungo termine del mercato piuttosto che la volatilità e le preoccupazioni a breve termine. se si vuole adottare un approccio disciplinato. Le alterazioni del mercato sono inevitabili. Ma se potete, non mollate e continuate a impegnarvi.
12. Dimenticare di allineare il proprio stile di investimento ai propri obiettivi personali
L'adagio “una taglia non va bene per tutti” è utile. Per perseguire un strategia di investimento che non sia in linea con i vostri obiettivi di investimento sarebbe irragionevole. L'obiettivo è individuare una strategia che rispetti la vostra tolleranza al rischio, i vostri obiettivi e le vostre risorse.
13. Ottenere informazioni sbagliate sulle azioni
Un'altra frequente e costosa L'errore di investimento consiste nell'ottenere azioni raccomandazioni o informazioni provenienti da fonti sbagliate. Non mancano i cosiddetti esperti disposti a condividere i loro pensieri presentandosi come esperti e sempre nel giusto.
Anche gli analisti di borsa che lavorano per le imprese di investimento commettono errori nonostante abbiano spesso una conoscenza approfondita della società e il settore di cui si occupano. In altre parole, anche se qualcuno è qualificato per esprimere un'opinione, è possibile che non sia corretto.
Se siete alla ricerca di un'offerta generale consulenza sugli investimenti o direzione, iniziate a consultare le fonti sostenute dal governo e le organizzazioni non profit. Per assistervi nel processo, potreste anche parlare con un consulente finanziario.
Il il futuro non può essere previsto, nemmeno dagli investitori più esperti e di successo. Considerate un segnale d'allarme se un consulente finanziario vi promette un ritorno specifico sul vostro investimento.
14. Utilizzare le emozioni come guida
Quando si decide di fare un investimento, ci sono molti pregiudizi in gioco. Un altro investimento comune L'errore consiste nell'affidarsi troppo alle sensazioni in un mercato volatile.
Probabilmente state agendo in maniera emotiva se non riuscite ad aspettare qualche giorno prima di acquistare o vendere un'azione. Perché “ne avete voglia”, non dovreste affrettare le vostre decisioni di investimento. Più emozioni si lasciano fuori dal mercato, meglio è.
15. Seguire la guida della folla
Uno degli errori che gli investitori azionari dovrebbero evitare è quello di copiare ciò che fanno gli altri investitori piuttosto che condurre una propria ricerca, il che significa seguire la folla.
La maggior parte le persone imparano a conoscere gli investimenti solo dopo aver avuto successo. Il i media tradizionali parlano spesso di aumenti di prezzo da due a tre volte in alcuni titoli. come hot take.
Purtroppo, il titolo potrebbe aver già raggiunto il massimo quando i media vengono coinvolti. A quel punto l'investimento è probabilmente sopravvalutato. Tuttavia, i media, come i telegiornali, internet e i social media, possono guidare prezzi delle azioni fino a livelli eccessivamente gonfiati.
Il clamore suscitato dal titolo GameStop nel 2021 è stato un esempio di questa tendenza. La maggior parte dei guadagni era già stata realizzata quando l'impennata ha raggiunto i media tradizionali. Gli investitori che sono entrati nel mercato troppo tardi probabilmente ha perso soldi.
16. L'amore al primo colpo
Quando si vede il titolo scelto prestazioni elevate, potreste decidere di aumentare il vostro investimento. Non c'è nulla di male in questo, ma fate attenzione a ricordare i vostri obiettivi di investimento e gli altri classi di attività.
17. La fallacia dei costi irrecuperabili e la media al ribasso
Quando si investe, fare una media al ribasso può essere un errore costoso. Gli investitori che hanno già ha commesso un errore e devono rimediare frequentemente con l'uso di medie inferiori.
Se hanno acquistato il a $3,50 e scende a $3,50. a $1,75, ad esempio, potrebbero acquistare più azioni al prezzo inferiore per nascondere l'errore.
Di conseguenza, la loro quota media prezzo è significativamente più basso come risultato dei loro recenti acquisti di azioni a $3,50 e azioni aggiuntive a $1,75, il che fa apparire la perdita molto più contenuta di quanto non sia in realtà.
La media al ribasso, tuttavia, può essere vista anche come un lancio di buoni perché si aggiungono altre azioni che hanno perso valore a una società in perdita. commercio e quindi non è necessariamente una buona idea.
La cosiddetta fallacia dei costi irrecuperabili è caratterizzata da un sintomo comune: la mediazione. Quando si ha la sensazione di aver già investito molto tempo, denaro o energia in un particolare comportamento o convinzione, si può essere riluttanti a cambiarlo.
D'altra parte, l'acquisto di un maggior numero di azioni dopo il prezzo delle azioni è aumentato, indicando che avete preso una decisione saggia, è noto come mediazione.
18. Troppa diversità
Se usata correttamente, la diversificazione è un eccellente strumento di gestione del rischio. Quando le attività hanno una bassa correlazione e diversi profili di rischio, offre un valore.
Ad esempio, potreste considerare di includere attività non correlate come fondi azionari, obbligazionari o ETF su materie prime, azioni dell'oro, ecc. quando diversificare il portafoglio delle azioni statunitensi.
Un'eccessiva diversificazione, tuttavia, può essere controproducente. Per esempio, potrebbe non essere sensato aggiungere azioni statunitensi ETF per un portafoglio di azioni statunitensi diversificate.
19. Non esercitare la dovuta diligenza
Quando si investe, può essere costoso commettere un errore e non fare ricerche. Per assicurarsi che i loro investimenti siano redditizi, i venture capitalist e i fondi di investimento effettuare regolarmente la due diligence.
Secondo il Impatto globale Investendo in rete, le organizzazioni hanno maggiori probabilità di evitare di essere colte di sorpresa e di prendere decisioni di investimento sagge quando dispongono di una strategia di due diligence adeguata.
Gli investitori individuali devono condurre un'accurata due diligence, in particolare quando acquistano azioni di penny stocks altamente speculative e volatili. In generale, maggiore è la diligenza, migliori sono i risultati dell'investimento.
È molto meno probabile che un evento vi sorprenda spiacevolmente se avete indagato a fondo sull'azienda, tenendo conto di eventuali segnali di allarme e rischi potenziali.
Pensieri finali
Dovreste cercare di evitare di commettere troppi di questi errori. Ma alcuni degli errori di cui abbiamo parlato saranno commessi dagli investitori.
Fortunatamente, potete abbracciare l'adolescente che è in voi e imparare dai vostri errori. In realtà, la maggior parte dei le persone imparano più dalle battute d'arresto che dalle vittorie.
Probabilmente, dopo aver acquisito sufficienti conoscenze ed esperienze, vi troverete in una situazione migliore e più vantaggiosa. Idealisticamente, si vuole eliminare gradualmente gli errori frequenti abbastanza rapidamente per conservare il denaro per gli investimenti.
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