Inversión en ETF temáticos y por qué debería decirles que no.
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Introducción
Revisa una variedad de activos y fuentes de ingresos adicionales antes de poner finalmente sus ojos en los llamados fondos temáticos cotizados en bolsa (ETF temáticos), listo para lanzarse de cabeza. Está casi seguro de que una determinada tecnología o sector es el futuro, y también lo es este tipo de inversión, calculando ya todos los rendimientos potenciales que podría acumular.
¿Qué son los ETF temáticos y qué los hace populares?
Los ETF temáticos ofrecen oportunidades de inversión especializadas en campos como la biotecnología, las energías renovables o la igualdad de género. Son relativamente más fáciles de entender y reconocer, como cuando un ETF lleva las palabras videojuego en su nombre. Este tipo de inversión mantiene carteras que, en teoría, pueden beneficiarse de la aparición a largo plazo de un tema específico en lugar de concentrarse en un índice de mercado.
Perspectivas y riesgos
A corto plazo, los ETF temáticos presentan una atractiva oportunidad de obtener beneficios, ya que los emisores de ETF suelen crear fondos centrados en nombres conocidos y en rápida expansión.
Sin embargo, un equipo de académicos de la inversión - Itzhak Ben-David, Rabih Moussawi, Francesco Franzoni y Byungwook Kim - sugiere que los inversores en ETF temáticos pierden dinero por término medio.
En un trabajo de investigación, Según los académicos, el lanzamiento de ETF temáticos, que incluyen acciones que coinciden con una tendencia de inversión popular, es el peor momento para adquirirlos. Esto se debe principalmente al momento de lanzamiento de los fondos, que se produce justo después del pico del tema y justo antes de una fuerte caída de los rendimientos.
La investigación, centrada en los ETF negociados en el mercado bursátil estadounidense de 1993 a 2019, descubrió que tanto los ETF temáticos como los centrados en sectores tuvieron dificultades debido a su precio caro (por estar sobrevalorados) y al cobro de comisiones más elevadas.
A pesar de ello, son capaces de producir importantes beneficios. Por ejemplo, el famoso Ark Innovation ETF proporcionó a los inversores que poseían el fondo en el año hasta finales de 2020 con rendimientos netos anuales superiores a 150%.
Con una rentabilidad de 180% en 2020, su fondo hermano, el Ark Genomic Revolution ETF (ARKG), fue una inversión aún mejor.
Sin embargo, a pesar de estos sólidos resultados, los académicos advierten de que no pueden extraerse conclusiones a largo plazo. Apostar pronto por una inversión suponiendo que acabará madurando no es infalible, ya que algunas temáticas pueden no madurar nunca a largo plazo. Las tasas de supervivencia de los ETF temáticos son bajas incluso cuando es posible predecir un tema de inversión que seguirá siendo significativo en el futuro. Por consiguiente, incluso si un inversor elige el tema ideal a largo plazo, el fondo podría no sobrevivir porque el entusiasmo ya se ha tenido en cuenta en los precios cuando muchos fondos temáticos llegan realmente al mercado.
Además, los temas se desvanecen cuando no hay noticias a su alrededor. Para que el fondo siga atrayendo la atención, el tema debe seguir siendo noticia.
Gestión de los riesgos de los ETF temáticos
Algunos expertos financieros aconsejan plantearse primero estas tres preguntas cruciales antes de invertir dinero en lo que cree que será el tema más candente en el futuro:
1. ¿Incluye este ETF las empresas en las que quiero comprar?
Probablemente se encontrará con algunos ETF que son comercializado de la misma manera si está pensando en invertir en un tema específico. Debe comprobar en cada uno de ellos para determinar lo que está recibiendo aunque todos parezcan proporcionarle la misma exposición.
Debe asegurarse de que no haya solapamientos dentro de su cartera principal para evitar una sobreexposición a un único valor.
2. ¿Cuánto me costaría adquirir este fondo?
En primer lugar, sería aconsejable evaluar el precio de cualquier fondo temático potencial que tenga en el punto de mira. Además, compruebe los activos que se gestionan en el fondo para evitar obtener un precio desfavorable en el acto de compra y venta de participaciones de fondos pequeños.
Los inversores deben desconfiar de los fondos con activos de $100 millones o menos, por ejemplo, ya que suelen negociarse poco y es difícil comprarlos o venderlos con beneficios.
3. ¿Qué es esto? inversión a largo plazo ¿Perspectiva?
Pregúntese cuánto tiempo piensa mantener una inversión antes de comprar un ETF temático. Va a aguantar a largo plazo o espera sacar provecho del tema y marcharse?
Tenga en cuenta que, aunque algunas inversiones tienen plazos relativamente más cortos, muchas de ellas en realidad llevan tiempo.
Decisiones, Decisiones
Aunque el mercado pueda parecer estable y fuerte, no está exento de riesgos, ya que puede desmoronarse fácilmente y dejar sus inversiones en un callejón sin salida. Incluso las previsiones alcistas de los analistas pueden invertirse en un santiamén dependiendo de una mezcla de factores económicos y políticos, seguidos de cambios en el mercado general sentimiento y apetito.
Invertir en estos ETF temáticos puede llevarle a seguir ciegamente la decisión de la mayoría basada en la popularidad. Aunque pueda parecer que está tomando la decisión correcta junto con un número considerable de inversores, el llamado “miedo a perderse” lo que es tendencia o está de moda en el mercado y las decisiones desinformadas pueden conducir a resultados devastadores.
Todos sus movimientos de compra y venta deben estar bien documentados y respaldados por un plan o estrategia sólidos, así como por sólidos análisis de expertos en la materia. Con la proliferación de noticias falsas y la aparición de personas influyentes en las redes sociales, asegúrate de estar más atento a la información que recoges.
Es un gran estrategia para invertir en una variedad de sectores y evitar poner todo su dinero en un único sector o producto. Contar con una amplia gama de productos en su cesta de inversión también puede ayudarle a recuperarse más rápidamente cuando perder dinero.
Además, pasar por alto o ignorar deliberadamente las necesidades y gastos a corto plazo para invertir todo el dinero esperando lo mejor es también un gran error. Esta decisión no debe exceder de lo necesario y de lo que puede permitirse esperar e incluso perder.
Al final, la decisión de comprar o no estos ETF temáticos de moda es sólo suya.
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