I migliori fondi indicizzati canadesi
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Introduzione
Investire in uno dei migliori fondi indicizzati canadesi è il modo migliore per diversificare il proprio portafoglio.
La performance di un indice viene monitorata attraverso investimenti chiamati fondi indicizzati.
In Canada, l'indice principale hanno costi inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento a gestione attiva fondi e meno volatilità rispetto alle azioni.
Il vostro denaro sarà distribuito tra una varietà di azioni e settori, contribuendo a diversificare il portafoglio. Non hanno commissioni significative commissioni o perché sono gestiti passivamente.
I fondi indicizzati possono essere l'opzione ideale per chi cerca un investimento a basso costo. che limita il vostro rischio e vi espone alle più grandi aziende dell'economia canadese.
I fondi indicizzati canadesi sono eccellenti opzioni di investimento per gli espatriati canadesi.
Nelle sezioni che seguono, analizzeremo questi importanti investimenti e vi aiuteremo a selezionare i migliori fondi indicizzati canadesi.
Che cos'è un fondo indicizzato?
Un indice di mercato, come l'S&P 500 negli Stati Uniti o l'S&P/TSX Capped Composite in Canada, è quello che fondi indicizzati Semplicemente, seguono. Nel tentativo di eguagliare la performance dell'indice, spesso includono tutte le società che ne fanno parte.
Fondi indicizzati sono un sottoinsieme della famiglia di fondi che comprende anche fondi segregati, fondi negoziati in borsa e fondi comuni di investimento. Il la gestione dei fondi potrebbe essere attiva o passivo.
Mentre i fondi comuni d'investimento e i fondi negoziati in borsa (ETF) possono adottare una metodologia d'investimento attiva, passiva o ibrida, i fondi indicizzati monitorano un indice e sono pertanto considerati a gestione passiva.
Un attivo Il gestore del fondo sceglie i titoli a mano per raggiungere un determinato scopo o obiettivo. Il gestore seleziona numerosi singoli titoli per produrre un fondo diversificato, guidato dal principio del "non perdere tempo". strategia di investimento del fondo (ad esempio, value, growth).
Al contrario di questo, L'investimento in fondi indicizzati consente di diversificare istantaneamente il proprio portafoglio senza dover ricorrere a titoli azionari. selezione.
Questi fondi possono essere acquistati immediatamente attraverso un intermediazione online, ad eccezione dei fondi segregati. I fondi segregati, che possono essere acquistati tramite una società di assicurazioni, sono tecnicamente prodotti assicurativi.
A parte queste somiglianze, i fondi indicizzati si differenziano in modo significativo per alcuni aspetti fondamentali. Per essere chiari, esaminiamo in che modo ciascuno di questi fondi si differenzia dai fondi indicizzati.
Fondi comuni di investimento indicizzati vs. ETF indicizzati
Molti broker si riferiscono ai fondi indicizzati nella loro pubblicità come fondi comuni di investimento indicizzati o fondi negoziati in borsa (ETF) indicizzati. Un indice azionario principale, come il TSX/S&P Composite, è seguito da un indice di riferimento. investimento noto come ETF su indici.
Il linguaggio è complicato, ma il funzionamento è effettivamente questo. Sebbene molti fondi indicizzati svolgano questa funzione, gli ETF indicizzati offrono il vantaggio di operare durante il normale orario di negoziazione, proprio come le azioni.
Il termine “fondo comune di investimento indicizzato” è solitamente abbreviato in “fondo indicizzato”, che si riferisce a un fondo che monitora passivamente un indice di mercato, ma è meno liquido di un ETF che negozia come le azioni intraday.
13 migliori fondi indicizzati canadesi
1. BMO S&P/TSX Capped Composite Index ETF
Come fondo indicizzato canadese di punta che imita da vicino l'S&P/TSX Capped Indice composito, l'indice composito BMO S&P/TSX Capped L'ETF è un leader di mercato.
Circa 95% del totale Mercato azionario canadese è rappresentato in questo indice, che comprende le maggiori società canadesi che negoziano alla Borsa di Toronto (TSX).
Il rapporto spese di gestione (MER) è un altro aspetto auspicabile. 0,06% è piuttosto basso. Pertanto, per ogni $10.000 investiti, pagherete solo $6.
Nel complesso, questo ETF canadese è ideale per i principianti che desiderano iniziare a operare nel settore degli indici. e gli esperti alla ricerca di un investimento solido per una strategia buy-and-hold..
2. Fondo dell'indice iShares S&P/TSX 60
L'iShares S&P/TSX 60 è un'altra potenza tra i fondi indicizzati canadesi. Questo fondo indicizzato, Come suggerisce il nome, segue l'indice di mercato S&P/TSX 60, che comprende i 60 titoli più importanti per capitalizzazione di mercato scambiati sul TSX.
Oltre ad essere il più vecchio ETF canadese disponibile, lo S&P/TSX 60 Fondo indicizzato vanta anche la maggiore dimensione del capitale proprio. Il fondo indice Il tasso di rendimento annuo composto dal 2002 è stato pari a 7,9% e il suo MER è basso, pari a 0,18%.
Questo fondo indicizzato è ideale per gli investitori a lungo termine, sia principianti che esperti, proprio come l'S&P/TSX Capped Composite Index ETF.
3. Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF
Il FTSE Canadian All Cap L'indice è un mercato indice composto da azioni canadesi a grande, media e piccola capitalizzazione. Queste azioni sono tratte dalla serie di indici FTSE World Stock, che rappresenta circa 98% del mercato mondiale. mercato investibile.
Cosa rende questo fondo indicizzato così interessante? Innanzitutto, offre un'ampia esposizione a diversi tipi di titoli azionari nel mercato dei capitali. Mercato canadese. A differenza dei due fondi indicizzati canadesi citati in precedenza, questo ETF indicizzato vi esporrà a società a media e piccola capitalizzazione in crescita.
Il fondo indice ha anche un basso MER di 0,5%. Se avete già investito nei due fondi indicizzati canadesi descritti in precedenza, il fondo Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF è una scelta saggia per una più ampia diversificazione.
4. TD US Equity Index ETF
Un altro ETF indicizzato, questo fornito da TD, segue gli USA anche le azioni. Le 500 maggiori aziende statunitensi per capitalizzazione di mercato, quasi identiche all'indice S&P 500, sono ciò che il TPU cerca di imitare in termini di performance.
Poiché TPU non ha copertura, l'impatto di le variazioni di valore delle valute statunitensi e canadesi dollari. L'identico approccio è disponibile come secondo ETF con il ticker THU, che è coperto.
Il tuo il portafoglio non ha piccole aziende, in quanto avete investito solo in un indice che tiene conto delle grandi aziende americane.
Anche il rendimento dell'ETF di TD non è particolarmente elevato. In termini di patrimonio, il fondo è consistente e il suo MER è estremamente basso.
TPU segue l'indice Solactive US LargeCap NR CAD piuttosto che l'indice S&P 500, probabilmente perché costa meno a TD.
5. S&P/TSX Canadian Dividend Aristocrats Index Fund
Attualmente esiste un solo ETF che segue i Dividend Aristocrats canadesi. A sud del confine, invece, ci sono più di una dozzina di fondi che seguono le aziende di crescita dei dividendi in Canada. Stati Uniti.
Gli aristocratici sono titoli azionari che hanno aumentato la loro dividendi per almeno cinque anni di fila.
Il fondo indicizzato cerca di rispecchiare l'S&P/TSX Canada Investimento dell'indice Dividend Aristocrats. I titoli devono avere un mercato capitalizzazione di almeno $300 milioni per essere inclusi nell'Indice.
Attualmente il portafoglio conta 97 titoli. Si tratta di una delle strategie di crescita dei dividendi più semplici da attuare.
Il società di investimento applica commissioni MER pari a 0,66% e distribuisce un dividendo mensile con un rendimento attuale di 3,83%. Dal 2014 al 2019, il l'azienda ha aumentato il dividendo qualificante per azione da $0,76101 a $1,11098.
Ciò equivale a 9,2% in media all'anno. In confronto, nello stesso periodo i dividendi pagati dai Dividend Aristocrats canadesi sono aumentati complessivamente di circa 11,8%.
Tuttavia, dato che molte aziende hanno ridotto i loro dividendi durante la pandemia del 2020, la sua crescita si è recentemente arrestata. Tuttavia, dovrebbe essere in grado di mantenere questo ritmo di espansione anche in futuro.
Questo fondo indicizzato ha mantenuto ragionevolmente il passo dell'indice TSX negli ultimi 10 anni. Ciononostante, in un clima post-pandemico, ha registrato una grave sottoperformance, principalmente perché questo L'ETF non è molto esposto agli enormi aumenti dell'energia. e le aziende produttrici di materiali.
La maggior parte dei settori rappresentati dall'indice Aristocrat le partecipazioni del fondo rappresentano poco più del 20% del suo patrimonio totale. Il industria bancaria, Il settore principale, con una ponderazione di 29%, è l'unica eccezione.
Intriganti e fuori dall'ordinario sono le le 10 principali partecipazioni. No le azioni costituiscono più di 2,91% delle partecipazioni, e rappresentano solo il 24,3% delle partecipazioni totali.
Slate Grocery REIT e Fiera Capital Corp, due società praticamente sconosciute che non figurano nemmeno tra le prime 15 partecipazioni di altri fondi indicizzati canadesi presenti in questo elenco, sono attualmente incluse in due delle prime cinque partecipazioni.
6. TD Canadian Equity Index ETF
La TTP è un un ulteriore ETF indicizzato a prezzi accessibili che tiene traccia del mercato canadese questa volta. La TTP, forse per motivi di costo, utilizza un indice fornito ancora una volta da Solactive per tentare di imitare l'intero sistema canadese. mercato azionario.
Dato l'orientamento settoriale del Canada mercato azionario, TTP ha un rendimento da dividendo di tutto rispetto. Oltre ad avere un MER relativamente basso, l'ETF ha dimensioni enormi.
Si tenga presente che investire in un ETF indicizzato canadese come la TTP, non state diversificando al di fuori del Canada. Inoltre, sarete fortemente concentrati in settori come la finanza, i minerali e l'energia.
Il TTP è un eccellente ETF indicizzato a basso costo per la sua capacità di offrire diversità nel mercato azionario canadese a un MER molto basso.
7. iShares S&P/TSX Capped Info Tech ETF
La performance dell'indice TSX è rimasta indietro rispetto a quella del mercati americani negli ultimi dieci anni in modo considerevole. La causa principale? L'esposizione della tecnologia Nell'indice TSX, la tecnologia dell'informazione rappresenta appena il 10,3%.
Nonostante si tratti di una cifra molto superiore a quella degli anni precedenti, non è comunque nulla in confronto all'esposizione nel paese a sud. Il settore più ponderato, che rappresenta il 23,4% dello S&P 500, è quello della tecnologia dell'informazione.
In Canada sta emergendo un eccezionale cluster di aziende IT. Per usare un eufemismo, il pandemia e la COVID-19 La crisi del mercato ha provocato un'impennata di XIT.
A causa del breve termine calo delle imprese tecnologiche’.’ Il fondo ha subito una notevole flessione. Per i canadesi che accettano un po' più di rischio, questo è ancora un fantastico fondo indicizzato.
Il costo di questo fondo indicizzato è elevato, con costi di gestione pari a 0,61%. Tuttavia, nonostante il calo significativo del 2022, i guadagni sono stati ben ripagati dai costi.
Il Il fondo sta ancora battendo dell'indice TSX negli ultimi cinque anni, con un ritmo annualizzato di ben 11%, nonostante un significativo calo di oltre 40% nel 2022. Su un periodo di dieci anni, la crescita è ancora maggiore, con un superamento di 14% all'anno.
Solo $10.000 ha investito in XIT nel corso dell'anno. ultimi dieci anni vi avrebbe lasciato con rendimenti complessivi di $55.000, il che dovrebbe darvi un'indicazione di quanto sia estremo. Il TSX, appena $15.000.
Tuttavia, i risultati precedenti non garantiscono successo futuro. Se siete un mercato toro, Tuttavia, si dovrebbe prevedere una costante sovraperformance di XIT.
A l'acquisto di XIT rappresenta una scommessa significativa sul suo top quattro partecipazioni, anche se questo ETF contiene altre aziende del settore IT. Allora perché ha un peso così elevato?
La giovinezza di questo settore si riflette nella sua mancanza di diversificazione. Come già detto in precedenza, la tecnologia non ha avuto un impatto significativo rappresentazione sul TSX e ha appena iniziato a crescere.
Si tratta di un'attività altamente focalizzata ETF adatto a persone che cercano di investire nelle migliori aziende tecnologiche quotate al TSX e a coloro che hanno una maggiore tolleranza al rischio.
8. Invesco NASDAQ 100 Index ETF
La performance dell'indice NASDAQ 100 è ciò che QQC cerca di imitare passivamente. L'impatto sui vostri rendimenti viene replicato da QQC utilizzando tassi di cambio tra le valute statunitensi e canadesi. Questo impatto valutario è mitigato da QQC.F.
Tenete a mente che se vi limitate a investire in fondi che seguono il NASDAQ 100, il rischio è distribuito su pochi settori selezionati. Un Indice americano che colloca Il NASDAQ 100 pone molta enfasi sulla tecnologia.
Data la natura delle aziende che compongono l'indice sottostante, il rendimento dell'ETF è piuttosto modesto. La crescita del fondo dovrebbe provenire principalmente da plusvalenze.
Il track record del piccolo ETF QQC è piuttosto breve. Per un ETF indicizzato, il suo MER è davvero un po' alto.
9. TD Canadian Aggregate Bond Index ETF
In questo elenco, TDB è l'unico ETF che segue gli indici a reddito fisso. L'ampio indice canadese a reddito fisso performance di mercato è seguito da questo ETF. Il Solactive Broad Canadian L'Indice Bond Universe TR è un altro indice che l'ETF segue.
TDB offre un forte rendimento mensile annualizzato rendimento perché si tratta di un ETF che segue le obbligazioni. ETF a reddito fisso e fondi comuni di investimento spesso operano in questo modo.
In termini di patrimonio, il TDB è un ETF di dimensioni considerevoli e viene fornito con un MER molto basso.
Essendo un fondo negoziato in borsa che segue le obbligazioni, si ritiene che il TDB abbia una minore profilo di rischio rispetto agli ETF del nostro elenco che seguono le azioni. Un ETF indicizzato più adatto per il vostro portafoglio sarebbe probabilmente quello per chi ha una tolleranza al rischio bassa.
Per creare un portafoglio ben bilanciato, si può anche combinare un reddito fisso con uno a reddito variabile. fondo indicizzato con un ETF che segue l'andamento dello S&P 500.
10. iShares Core S&P U.S. Total Market Index ETF
Mancanza di esposizione a livello internazionale è uno dei peggiori errori commessi dagli investitori canadesi.. Il settore finanziario costituisce una parte consistente dell'indice TSX, anch'esso largamente dipendente dalle risorse.
Gli investitori dovrebbero aumentare la loro esposizione alle azioni negli Stati Uniti meridionali alla luce di ciò.
Il metodo migliore e più diversificato è l'iShares Core S&P U.S. Total. Indice di mercato ETF. È denominato in dollari canadesi e si propone di replicare l'andamento dei prezzi dei titoli di Stato. performance dello S&P 500.
Si tratta di un nuovo ETF, creato nel 2015.
Vanta costi di MER bassissimi, pari a 0,07%, che aumentano notevolmente la diversificazione. Tuttavia, va notato che questo dato è piuttosto ingannevole.
Il conto titoli top ten per soli 23,82% del patrimonio, mentre il portafoglio conta 3.600 azioni, dimostrando un'eccellente diversità. Non sorprende che la tecnologia domini la top 10, con Microsoft, Apple e Amazon al comando. Johnson & Johnson e Berkshire Hathaway completano la top ten.
Non c'è metodo migliore per avere una maggiore comprensione della mercati finanziari a sud del confine. Tuttavia, tenere a mente che realizza questa diversità detenendo ETF sottostanti.
Di conseguenza, all'ETF si applicano le imposte alla fonte. L'XUU è soggetto a una ritenuta dello 0,32% indipendentemente dal fatto che sia tenuto in un RRSP, poiché contiene ETF sottostanti. Gli investitori dovrebbero anche pensare al reddito in questo fondo perché la ritenuta alla fonte sarà applicata ai dividendi statunitensi..
Di conseguenza, il suo MER è aumentato a 0,39%. I costi di 0,07% sono ancora bassi, ma meno eclatanti.
11. TD International Equity Index ETF
Il prodotto TD TPE comprende anche una copertura azionaria estera. Il L'esposizione limitata o inesistente dell'ETF al Nord America è dovuta ai suoi investimenti esteri. concentrarsi sulle società a media e grande capitalizzazione.
TPE non prevede la copertura valutaria. Il vostro rendimento complessivo fluttuerà in base all'andamento della valuta canadese. il dollaro è valutato rispetto alle altre valute mondiali.
Grazie alla sua capacità di diversificare il portafoglio al di fuori del Nord America, La categoria delle azioni estere è fondamentale da prendere in considerazione. La maggior parte dei i portafogli costruiti da professionisti includeranno una consistente allocazione alle classi di attività internazionali.
Rispetto alla maggior parte dei fondi indicizzati presenti in questo elenco dei migliori fondi indicizzati canadesi, TPE offre un MER leggermente più elevato e un rendimento eccellente. Ricordiamo che i costi di fondi globali ed esteri sono spesso maggiori.
12. Horizons Europe 50 Index ETF
Orizzonti fornisce un indice ETF chiamato HXX che si rivolge specificamente all'Europa. Segue il Solactive Europe 50 Rolling Future Index TR senza modificare attivamente it.
La top 50 società dell'Eurozona per mercato capitalizzazione sono inclusi in questo indice.
Il rischio di cambio non è coperto per HXX. Il tasso di cambio tra il dollaro canadese e le altre valute avrà un impatto sul vostro rendimento complessivo.
HXX è una scelta fantastica per gli investitori che sono interessati a realizzare investimenti nell'Eurozona perché si tratta di un fondo indicizzato a basso costo che si concentra principalmente su questo settore. L'ETF ha un MER elevato e dimensioni modeste.
L'HXX investe in soli 50 titoli sottostanti, per cui si potrebbe pensare di aumentare la diversificazione del proprio portafoglio includendo altri fondi indicizzati canadesi.
Tuttavia, negli ultimi anni, i mercati dell'Eurozona sono rimasti indietro rispetto a quelli dell'Unione Europea. Nord America.
13. CIBC Global Bond Ex-Canada Index ETF
CIBC offre anche l'ETF indicizzato economico CGBI. È possibile accedere a obbligazioni internazionali attraverso questo fondo indicizzato, che è uno strumento fantastico per creare un portafoglio con un'ampia gamma di investimenti.
L'Indice Morningstar Global ex-Canada Core Bond Hedged CAD funge da benchmark per l'ETF.
Un'area geograficamente ben diversificata portafoglio obbligazionario per gli investitori a reddito fisso, combinando il CGBI con il TDB.
Il movimento del dollaro canadese nei confronti di altri le valute mondiali non influenzeranno i vostri profitti perché CGBI è coperta contro di essi.
Il L'ETF ha un MER sostanziale ed è prezzato aggressivo. In passato abbiamo sottolineato che i fondi con un mandato mondiale presentano in genere commissioni più elevate.
Pensieri finali
Se siete un nuovo investitore con una tolleranza al rischio medio-bassa, disponete del capitale d'investimento necessario, preferite uno stile d'investimento passivo e intendete acquistare e detenere i titoli in portafoglio Nel lungo periodo, trovare e investire nei migliori fondi indicizzati canadesi può produrre rendimenti significativi per il vostro portafoglio.
In base ai vostri obiettivi finanziari, l'investimento in fondi indicizzati canadesi presenta alcuni svantaggi che potrebbero impedirvi di considerarli un buon investimento per il vostro portafoglio.
Supponiamo che vogliate costruire un portafoglio di prodotti poco costosi. investimenti finanziari che vi daranno un reddito mensile rispettabile. In tal caso, selezionare il dividendo Gli ETF potrebbero essere un'opzione migliore per voi.
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