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Recensione dei fondi di Guinness Asset Management

In questo articolo verranno esaminati i fondi Guinness, molto diffusi nel mercato degli espatri.

Se avete problemi finanziari come espatriati o individui con un alto patrimonio netto, che è ciò in cui sono specializzato, potete inviarmi un'e-mail (advice@adamfayed.com) o utilizzare WhatsApp (+44-7393-450-837).

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Alcuni fatti potrebbero cambiare rispetto al momento della stesura del presente documento e nulla di quanto qui scritto rappresenta una consulenza finanziaria, legale, fiscale o di qualsiasi tipo, né una sollecitazione a investire.

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Chi sono i fondi Guinness e su quali aree di investimento si concentrano?

Guinness è una società di gestione patrimoniale con sede in Irlanda. Offre anche investimenti negli Stati Uniti, approvati da la SEC, attraverso Guinness Atkinson Asset Management Inc.

La maggior parte dei fondi offerti si concentra sui mercati azionari globali, statunitensi, cinesi ed europei, offrendo anche fondi specializzati nel settore energetico. Dal 2010, Guinness ha avviato anche il servizio EIS, che si concentra sugli investimenti di valore in società qualificate EIS.

L'elenco completo dei fondi è

  • Guinness Global Equity Income Fund
  • Guinness European Equity Income Fund
  • Guinness Asian Equity Income Fund
  • Guinness Emerging Markets Equity Income Fund
  • Fondo globale per gli innovatori della Guinness
  • Fondo globale per l'energia Guinness
  • Fondo per l'energia sostenibile Guinness
  • Guinness Global Money Managers Fund
  • Fondo Guinness Best of China
  • Guinness Guinness EIS
  • Guinness Guinness AIM EIS

La maggior parte dei fondi ha una quota ad accumulazione, in cui i dividendi vengono reinvestiti, e un fondo a reddito, in cui i dividendi vengono distribuiti.

Ogni fondo avrà anche una classe d'investimento, come Guinness Global Equity Income Fund C Class.

Dove si vendono comunemente?

Sono venduti in tutto il mondo, ma sono particolarmente diffusi nelle città con una grande popolazione di espatriati, come Singapore, Hong Kong, Dubai, Shanghai, Qatar e Bangkok. Di solito sono venduti in combinazione con il investimenti degli espatriati venduti all'interno delle piattaforme e delle compagnie vita recensite in fondo all'articolo.

Come si sono comportati?

Guinness Asset Management Funds Review

Alcuni fondi hanno registrato performance molto negative, mentre altri hanno ottenuto risultati ragionevoli. I fondi energetici, ad esempio, hanno avuto un andamento negativo per oltre 10 anni.

Il Global Equities Fund ha registrato una performance di +11% negli ultimi 5 anni, anche se l'indice più ampio ha reso in media 12% all'anno, dato che i mercati globali hanno registrato performance impressionanti negli ultimi anni. Quasi tutti i fondi sembrano essere in ritardo rispetto al benchmark. Persino il fondo statunitense, che finora è aumentato di poco più di 20% nel 2019, è in ritardo rispetto al benchmark di circa 5% per l'anno in corso.

Inoltre, queste sono le performance nette dei fondi. In realtà, molti investitori espatriati ottengono meno, a causa della struttura delle commissioni degli investimenti che detengono. Pertanto, il rendimento lordo di 8% può spesso diventare un rendimento netto di 4%, aggiustato per questa realtà.

Quali sono gli aspetti positivi e negativi associati ai fondi?

I principali vantaggi dei fondi sono la loro liquidità, ovvero la possibilità di venderli quotidianamente. Non sono un investimento opaco, complicato, che potrebbe scendere a 0. Sono anche ben regolamentati in Irlanda.

I principali aspetti negativi dei fondi sono che di solito sono in ritardo rispetto ai loro benchmark e sono venduti insieme a molti fondi ad alto costo. investimenti degli espatriati, che riduce in modo sostanziale il rendimento netto. Inoltre, non sono i fondi più economici disponibili sul mercato e queste commissioni si sommano nel tempo.

Cosa si può fare se si ha un portafoglio expat sottoperformante con questi fondi al suo interno?

Se avete un portafoglio di espatriati con fondi Guinness che non ha avuto successo, avete 3 opzioni. Potete uscire completamente dall'investimento, anche se potrebbero essere applicate delle penali,

Spesso è possibile uscire parzialmente dall'investimento, il che significa che se avete $100.000 in portafoglio, potete prelevare una certa percentuale, senza penalità. Infine, potete semplicemente cambiare i fondi all'interno del vostro portafoglio esistente, per ridurre il costo.

In passato ho aiutato clienti con tutti e tre i problemi.

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Adam è un autore riconosciuto a livello internazionale in materia finanziaria con oltre 830 milioni di visualizzazioni di risposte su Quora, un libro molto venduto su Amazon e un contributo su Forbes.

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Confermo di non risiedere attualmente negli Stati Uniti, a Porto Rico, negli Emirati Arabi Uniti, in Iran, a Cuba o in altri Paesi sottoposti a pesanti sanzioni.

Se vivete nel Regno Unito, confermate di soddisfare una delle seguenti condizioni:

1. Patrimonio netto

Dichiaro di voler ricevere le comunicazioni promozionali che sono esenti

dalla restrizione alla promozione di titoli non prontamente realizzabili.

L'esenzione riguarda gli investitori certificati di alto valore netto e dichiaro di essere qualificato come tale in quanto almeno uno dei seguenti elementi si applica a me:

Ho avuto, per tutto l'esercizio finanziario immediatamente precedente la data sotto indicata, un reddito annuo

per un valore pari o superiore a 100.000 sterline. Il reddito annuo a questi fini non include il denaro

prelevare dai miei risparmi pensionistici (ad eccezione del caso in cui i prelievi siano utilizzati direttamente per

reddito da pensione).

Ho detenuto, per tutto l'esercizio finanziario immediatamente precedente la data sotto riportata, un patrimonio netto pari al

valore pari o superiore a 250.000 sterline. Il patrimonio netto a questi fini non include la proprietà che è la mia residenza principale o qualsiasi somma di denaro raccolta attraverso un prestito garantito su tale proprietà. O qualsiasi mio diritto ai sensi di un contratto qualificante o di un'assicurazione ai sensi del Financial Services and Markets Act 2000 (Regulated Activities) order 2001;

  1. c) o Qualsiasi prestazione (sotto forma di pensione o altro) che sia pagabile in base alla

cessazione del servizio o al mio decesso o pensionamento e a cui io sono (o il mio

persone a carico hanno o possono avere diritto.

2. Investitore autocertificato

Dichiaro di essere un investitore sofisticato autocertificato ai fini del

restrizione alla promozione di titoli non prontamente realizzabili. Sono consapevole che questa

significa:

i. Posso ricevere comunicazioni promozionali da una persona autorizzata da

Financial Conduct Authority che si riferiscono all'attività di investimento in titoli non prontamente

titoli realizzabili;

ii. Gli investimenti a cui si riferiscono le promozioni possono esporre il sottoscritto a una significativa

rischio di perdere tutto il patrimonio investito.

Sono un investitore sofisticato autocertificato perché si applica almeno una delle seguenti condizioni:

a. Sono membro di un network o di un sindacato di business angels e lo sono da

almeno negli ultimi sei mesi precedenti la data indicata;

b. Ho effettuato più di un investimento in una società non quotata in borsa negli ultimi due anni

prima della data indicata di seguito;

c. Sto lavorando, o ho lavorato nei due anni precedenti alla data sotto riportata, in una

capacità professionale nel settore del private equity, o nella fornitura di finanziamenti per

piccole e medie imprese;

d. Sono attualmente, o sono stato nei due anni precedenti alla data sotto riportata, amministratore di una società con un fatturato annuo di almeno 1 milione di sterline.

Adam Fayed non ha sede nel Regno Unito, né è autorizzato dalla FCA o dalla MiFID.

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