Questa recensione di Swissquote affronta le caratteristiche, i servizi, i pro e i contro di uno dei principali fornitori di servizi finanziari e di trading della Svizzera.
Dal 29 maggio 2000, le azioni di Swissquote Group, con sede a Gland, possono essere acquistate attraverso il SIX Swiss Exchange. Il gruppo opera anche in altre sedi come Bucarest, Cipro, Dubai, Hong Kong, Londra, Lussemburgo, Malta e Zurigo. Il gruppo bancario svizzero ha lanciato la sua omonima piattaforma di trading nel 1996.
Purtroppo, la piattaforma di trading Swissquote non accetta trader dagli Stati Uniti.
Se avete domande o volete investire come espatriati o persone con un elevato patrimonio netto, potete scrivermi un'e-mail (advice@adamfayed.com) o utilizzare il seguente link queste opzioni di contatto.
Caratteristiche e sicurezza di Swissquote
Swissquote offre una serie di strumenti e risorse ai propri clienti, garantendo loro la massima tranquillità durante le operazioni di trading. I clienti sono protetti da perdite superiori al saldo del conto grazie alla protezione del saldo negativo. I depositi dei clienti sono assicurati contro le perdite fino a 8.500 GBP. Vale la pena notare che questa protezione è disponibile solo per gli investitori ordinari con conti basati nell'UE; i clienti non UE e i clienti professionali non sono coperti.
La funzione di leva finanziaria di Swissquote consente agli investitori di aumentare le loro partecipazioni con un capitale preso in prestito. La leva offerta varia a seconda delle diverse classi di attività. I trader dovrebbero procedere con cautela e utilizzare inizialmente leve più piccole fino a quando non avranno acquisito sufficiente fiducia nelle loro tecniche di trading.
Swissquote si impegna a offrire un servizio di prima qualità ai propri clienti, con il personale di supporto disponibile dalle 8 alle 8 ora del Regno Unito, dal lunedì al venerdì. Il personale è rapido nel rispondere e fornisce un aiuto di alta qualità su un'ampia gamma di questioni, come le API della piattaforma e la reimpostazione delle password.
I clienti possono contattare il team di assistenza via e-mail, live chat, telefono o recandosi fisicamente presso l'ufficio Swissquote nel Regno Unito. Questo supporto clienti completo assicura che i clienti ricevano soluzioni e indicazioni efficaci ogni volta che necessitano di assistenza.
Swissquote è sicuro?
Swissquote è soggetta alla supervisione di varie agenzie come la Financial Conduct Authority del Regno Unito e la Securities and Futures Commission di Hong Kong. A causa della natura rigorosa delle restrizioni imposte da queste organizzazioni, Swissquote deve lavorare duramente per garantire la propria conformità in ogni momento.
I fondi dei clienti sono sempre custoditi in conti separati e sono completamente protetti da piani assicurativi e retributivi completi. Ogni loro transazione e azione viene accuratamente controllata, supervisionata e segnalata. La banca Swissquote rischia multe salate se non rispetta queste regole.
Swissquote Trading e minimi
Conti di trading
Su Swissquote è disponibile un conto demo per consentire ai nuovi utenti di farsi un'idea della piattaforma prima di impegnare denaro reale. Nel frattempo, Standard, Premium, Prime e Professional sono i quattro conti attivi tra cui gli investitori individuali possono scegliere. Il conto Premium di Swissquote spicca tra gli altri come il preferito dai clienti.
Swissquote rende facile e semplice l'apertura di un conto. I clienti si registrano online fornendo i propri dati personali, come nome, data di nascita, occupazione e Paese di residenza. Inoltre, i clienti devono rispondere a diverse semplici domande volte a valutare il loro livello di alfabetizzazione finanziaria. È fondamentale studiare a fondo la domanda prima di presentarla.
La società richiede ai richiedenti l'apertura di un conto di verificare la propria identità tramite video identificazione o inviando via e-mail copie di documenti di identificazione di supporto, come documenti d'identità nazionali, estratti conto bancari, patenti di guida e bollette. La video identificazione funziona sia per le filiali della Banca britannica che per quelle della Banca svizzera. È fondamentale tenere presente, tuttavia, che l'apertura di un conto e l'inizio dell'attività di trading su azioni, cambi e contratti per differenza potrebbero richiedere un po' di tempo.
Swissquote offre diversi servizi per aiutare i trader a negoziare tattiche di trading sofisticate, soprattutto in ambienti ad alto rischio. Gli Expert Advisor, gli utili video tutorial e la bassa leva finanziaria nei mercati convenzionali come le azioni e le valute sono tutte caratteristiche che i trader possono utilizzare sulla piattaforma.
La piattaforma di trading Swissquote presenta numerosi vantaggi, tuttavia il deposito minimo è molto elevato rispetto al resto del settore. Anche se Swissquote può essere limitata in termini di strumenti, mercati e metodi di pagamento accessibili, i trader forex situati nell'Unione Europea scelgono comunque la piattaforma per i suoi conti di trading a zero commissioni e gli spread più convenienti.
Sono disponibili numerosi servizi finanziari, tra cui il plug-in Trading Central, che si distingue per le prospettive degli analisti, i rapporti di mercato giornalieri e gli indicatori di divergenza di convergenza adattivi che fornisce. Il plugin Autochartist è in grado di analizzare il mercato alla ricerca di volatilità e di fornire avvisi di trading, analisi tecniche automatiche, analisi degli effetti degli eventi e altro ancora. Con il plugin MetaTrader Master Edition è possibile accedere a ulteriori strumenti di trading e non.
Su Swissquote sono disponibili anche le operazioni di copia e gli Expert Advisor di importanti trader e investitori, per offrire ai clienti una serie di opzioni da considerare. Inoltre, i trader possono esaminare l'efficacia delle loro tecniche di trading mediante test retrospettivi.
Swissquote offre circa 130 mercati diversi per il trading, tra cui FX, indici, metalli preziosi, obbligazioni e materie prime, in modo da poter soddisfare le esigenze dei trader con una vasta gamma di preferenze.
Piattaforme di trading
ETrading
Swissquote offre diverse opzioni di trading per soddisfare le esigenze dei singoli trader. ETrading è un buon esempio di piattaforma di questo tipo, grazie alla sua funzionalità semplice e alle schede ben organizzate. Sebbene l'interfaccia utente della piattaforma possa sembrare antiquata, alcuni utenti hanno notato che privilegia i mercati svizzeri rispetto a quelli europei e statunitensi. Grazie alla sua adattabilità, la piattaforma eTrading può essere personalizzata per soddisfare le esigenze dei singoli trader.
Mobile
Le applicazioni mobili di Swissquote, dotate della potente piattaforma Advance Trader, sono state progettate pensando ai trader. I trader possono scaricare facilmente l'app sui loro dispositivi iOS o Android. I trader possono passare dall'app mobile alla piattaforma desktop, che supportano entrambe otto lingue.
Le funzionalità di trading disponibili sull'applicazione mobile includono tipi di ordini sofisticati, quotazioni in streaming in tempo reale e schemi grafici avanzati offerti da Swissquote. L'azienda collabora anche con MetaTrader 4 e MetaTrader 5, in modo che i trader possano utilizzare le stesse tecniche di trading automatico e gli stessi strumenti di analisi che utilizzano sui loro PC desktop. Le notifiche push per dispositivi mobili, le funzioni di chat della comunità e i rapporti finanziari in tempo reale sono tutte funzioni disponibili per i clienti che sono sempre in movimento.
Trader avanzato
Advanced Trader, la piattaforma web interna di Swissquote, consente agli utenti di gestire e riorganizzare i layout in base alle proprie preferenze. Su questa piattaforma sono disponibili solide funzionalità e strumenti in-app per la gestione degli ordini. I trader che utilizzano la piattaforma Advanced Trader hanno accesso a notizie di mercato esclusive e possono passare facilmente dalla versione web, mobile e desktop della piattaforma.
Swissquote MT4
Swissquote offre anche la famosa piattaforma di trading MetaTrader 4 (MT4), molto apprezzata dalla comunità del trading finanziario. La piattaforma MT4 di Swissquote ha un'interfaccia utente pensata per i principianti, che la rende ideale per gli investitori e i trader comuni. Consente una rapida esecuzione delle operazioni, un'ampia liquidità e la creazione di strategie di trading automatizzate attraverso l'uso di Expert Advisor.
La piattaforma offre un'interfaccia di prim'ordine, con quotazioni e grafici in tempo reale e un'applicazione mobile per iOS e Android.
Swissquote MT5
La piattaforma MetaTrader 5 (MT5) di Swissquote offre ai trader avanzati tutte le funzionalità della MT4, oltre a nuove scelte di trading e a una diversa base di codice. Esiste una Master Edition di MT5, una modalità di compensazione e grafici migliorati per i dispositivi mobili con sistema operativo iOS e Android.
I trader di FX e CFD possono usufruire del trading con un solo clic, delle quotazioni in tempo reale, del social trading, del copy trading e di ampi strumenti di back-testing.
API per lo scambio di informazioni finanziarie
L'API FIX di Swissquote offre una soluzione per i trader professionisti. L'accesso alle quotazioni precedenti e attuali è reso possibile dalla perfetta integrazione di questo protocollo API con una piattaforma di trading online. Swissquote consente ai trader di risparmiare tempo e denaro collegandoli direttamente ai fornitori di liquidità della piattaforma. La comunicazione diretta tramite l'API FIX offre ai trader un vantaggio nel trading di CFD e forex in particolare.
Conti minimi
I conti standard, premium e prime richiedono rispettivamente $1.000, $10.000 e $50.000 di deposito. I depositi minimi per i conti professionali possono variare a seconda del volume delle transazioni.
Swissquote offre conti clienti separati dove i trader possono trasferire denaro dai propri conti bancari per finanziare i propri conti di trading. In alternativa, dopo aver creato un conto di trading con denaro reale, gli utenti possono trasferire la somma minima richiesta direttamente dal proprio profilo.
Per depositare i fondi sul proprio conto, i trader devono innanzitutto accedere alla propria area personale. Da lì, possono selezionare l'opzione di deposito e seguire attentamente le istruzioni fornite per depositare i fondi sul proprio conto di trading. Prima di effettuare un deposito, è fondamentale che i trader selezionino la valuta di deposito appropriata.
È fondamentale che la valuta del conto in cui si trasferisce il denaro sia identica a quella dei fondi trasferiti. Se questo requisito non viene rispettato, ai conti di trading potrebbero essere addebitati costi di conversione della valuta.
Prodotti e servizi di investimento di Swissquote
DOTS svizzeri
Swissquote offre anche la piattaforma di trading Swiss DOTS, che presenta oltre 90.000 derivati basati su diversi asset sottostanti. Questi includono indici, ETF, azioni, materie prime e coppie esotiche di valute. Gli utenti di Swiss DOTS possono negoziare diverse azioni, opzioni, warrant e certificati.
Temi
I market maker possono trarre vantaggio dal trading tematico. Il gioco online, il riciclaggio globale, la rivoluzione 5G e la mania del calcio sono solo alcuni dei temi su cui si può investire e negoziare su questa piattaforma. I trader possono trarre utili indicazioni e informazioni dall'efficiente documentazione della piattaforma di trading Swissquote sulla performance storica e sul portafoglio sottostante dei prodotti strutturati relativi a questi temi.
Investimenti ESG
È possibile investire in aziende con buone pratiche ESG (Environmental, Social, and Governance) valutate da un fornitore esterno di fiducia. Utilizzando il punteggio ESG di un'azienda, gli investitori possono verificare in modo semplice e veloce se i loro portafogli sono in linea con i loro principi personali.
Il punteggio ESG svolge il lavoro di valutazione in modo che il vostro denaro venga investito in aziende che condividono i vostri valori. Avere le finanze in ordine prima di un crollo del mercato può aiutarvi a superare la tempesta. Un investitore può conoscere il punteggio ESG di una società attraverso una ricerca di base e utilizzarlo insieme ad altre metriche per arrivare a una scelta di investimento ben informata. Swissquote fornisce anche un ESG Screener per aiutarvi a scegliere gli investimenti che corrispondono ai vostri standard etici e ambientali.
Mobile Livello 3
L'autenticazione a due fattori sotto forma di livello 3 mobile offre un modo affidabile e senza problemi per verificare la vostra identità quando fate acquisti importanti o firmate documenti legali. Rispetto ai metodi di autenticazione più lunghi e meno sicuri, come la verifica via e-mail o SMS, questa funzione è integrata senza problemi nell'app Swissquote Trading.
I vostri accessi alle piattaforme di eBanking e di eTrading, l'utilizzo dell'app Swissquote Trading, l'esecuzione di operazioni di trading, l'avvio di pagamenti e trasferimenti e la modifica del profilo e delle impostazioni sono tutti sicuri e protetti dall'autenticazione Mobile Level 3.
TWINT
Swissquote ha rilasciato la propria applicazione TWINT, che facilita i pagamenti mobili in modo semplice e sicuro. L'app TWINT di Swissquote richiede un conto eTrading presso Swissquote Bank e uno smartphone con le seguenti specifiche: la versione più recente dell'app Swissquote Trading, iOS 13.0 o successivo, Android 7.0 o successivo, Bluetooth 4.0 o successivo e un numero di telefono svizzero.
Nella maggior parte dei casi, l'applicazione Swissquote TWINT non costa nulla. L'app Swissquote TWINT non applica alcun costo per nessuna delle sue funzioni, compreso l'invio di denaro ai negozi o ad altri utenti. Alcuni partner possono applicare costi non frequenti, come quelli per i prelievi di contanti o per il parcheggio.
Investire con facilità
Invest Easy offre una soluzione comoda e semplice per chi desidera immergersi nel mondo degli investimenti o esplorare il proprio potenziale di risparmio. I diversi utenti apprezzeranno la selezione dei livelli di rischio della piattaforma. La piattaforma offre tassi d'interesse e opzioni d'investimento interessanti, oltre a strategie professionali che si adattano alla tolleranza al rischio e agli obiettivi finanziari dei diversi investitori.
Invest Easy mette a disposizione dei propri clienti due investimenti alternativi metodi. Il primo è un metodo di risparmio che evita le commissioni di conversione della valuta, pur consentendo l'accesso ai risparmi in molte valute. Non è richiesto un deposito minimo e questa strategia offre tassi di interesse fino a 2%. Il secondo tipo è costituito dai metodi di investimento, che prevedono depositi minimi bassi, a partire da 500 franchi svizzeri, e costi ragionevoli.
Consulenza robotica
La piattaforma Robo-Advisory è la soluzione ideale per gli investitori esperti che cercano uno sportello unico in grado di fornire automazione self-service, consulenza personalizzata e funzioni innovative. Gli utenti hanno accesso a un'ampia e variegata opzioni di investimento con opportunità in azioni, obbligazioni, ETF e criptovalute.
Inoltre, la piattaforma consente un'ampia personalizzazione delle strategie per soddisfare le esigenze di ciascun investitore e i suoi obiettivi specifici. Il ribilanciamento automatico aiuta a mantenere l'allocazione target del portafoglio nel tempo, aggiungendo flessibilità e facilità al processo di investimento. Il rischio di cambio può anche essere coperto attraverso la copertura valutaria.
Per utilizzare lo Swissquote sono necessari almeno 50.000 franchi. robo advisor.
Investire 3A (in arrivo)
I clienti che desiderano far fruttare il proprio pilastro 3A troveranno questa soluzione particolarmente utile. Fornisce un metodo strutturato per risparmiare per il futuro e offre anche vantaggi fiscali. La soluzione pone l'accento sull'usabilità, rendendo semplice per i clienti iniziare a risparmiare fin da subito. I guadagni degli investimenti possono essere amplificati con l'aiuto delle generose agevolazioni fiscali del governo.
Seguendo queste tecniche prestabilite, i clienti sono maggiormente in grado di prendere decisioni ponderate e di affrontare con successo il percorso finanziario. I clienti che desiderano aumentare i propri risparmi beneficiando delle agevolazioni fiscali sono i destinatari di questo servizio.
Quali sono le tariffe?
Swissquote non si differenzia dai suoi concorrenti per l'utilizzo di spread, ovvero la differenza tra i prezzi di acquisto e di vendita. La struttura dei prezzi e i costi di transazione di Swissquote sono competitivi. Ha sviluppato tre livelli di spread minimi basati sul primo deposito effettuato dai trader, che possono essere proibitivi per alcuni trader e investitori. Il deposito minimo per un conto di trading regolare fino a $25.000 è di $1.000.
Non vi sono differenze nei requisiti di margine per i diversi tipi di conti di trading. La struttura a commissioni del conto Elite consente spread personalizzati, con l'eccezione di una soglia di stop-out a margine inferiore.
Swissquote aggiunge ulteriori commissioni, come una commissione per il cambio di valuta overnight e una commissione per la manutenzione del conto, oltre a penali per inattività di 10 unità valutarie al mese dopo un periodo di inattività di sei mesi.
Sia le commissioni che gli spread denaro-lettera sono inclusi nelle commissioni di trading sulle criptovalute di Swissquote Brokers. I servizi di robo-advisory di Swissquote prevedono commissioni relativamente elevate e variabili.
Per quanto riguarda i costi delle azioni e degli ETF, Swissquote applica tariffe elevate, soprattutto per le transazioni relative alle azioni. Swissquote applica una piccola commissione per i prelievi e i depositi, ma è comunque significativamente inferiore ai costi applicati da molti dei suoi rivali.
Le opzioni per effettuare depositi sono flessibili presso Swissquote Brokers. I clienti possono utilizzare carte prepagate, di credito o di debito, nonché bonifici o trasferimenti bancari per finanziare i loro conti in una delle nove valute di base disponibili. Si noti che alcune banche possono applicare una commissione minima per alcuni pagamenti. I clienti devono mantenere un deposito minimo di $1.000 (o l'equivalente in banconote svizzere), oltre a pagare le eventuali commissioni minime applicabili.
Al contrario, i clienti possono avviare il processo di prelievo attraverso il portale online. Swissquote accetta esclusivamente bonifici bancari per i prelievi, a differenza di altre opzioni di pagamento per i finanziamenti. Questo può comportare un piccolo costo.
I tempi di elaborazione dei prelievi variano. Le transazioni con carta di credito possono essere elaborate istantaneamente, mentre sono necessari da uno a tre giorni lavorativi per finalizzare un bonifico o un trasferimento bancario.
Swissquote Offshore Banking
Il Conto Expat di Swissquote Bank è un conto bancario offshore pensato per le esigenze dei professionisti internazionali che si trasferiscono all'estero per un lungo periodo. Offre una suite completa di servizi bancari online, dalla semplice elaborazione dei pagamenti al trading internazionale su varie classi di attività.
I professionisti internazionali possono approfittare della struttura tariffaria fissa di Swissquote Bank, dei tassi di cambio competitivi e dei tassi di risparmio competitivi. Swissquote offre tassi di cambio vantaggiosi, conti in diverse valute per il risparmio offshore e nessun requisito di saldo minimo per l'offshore banking.
Concentrandosi sui mercati locali e regionali, il conto per gli espatriati consente di accedere a numerose soluzioni di investimento convenzionali e conformi alla sharia di fornitori affidabili. Gli investitori possono scegliere tra azioni singole, obbligazioni, sukuk, fondi comuni di investimento ed ETF con focus sul Medio Oriente.
Le caratteristiche principali del conto per gli espatriati includono l'adattabilità di un conto bancario svizzero multicurrency che supporta USD, EUR e GBP tra le altre valute, l'accesso a oltre 3 milioni di strumenti, nessun requisito di saldo minimo, tassi d'interesse interessanti, nessuna spesa di mantenimento del conto, l'accesso alle carte di credito Mastercard multicurrency in oro e argento e l'opportunità di trarre profitto.
Quali sono i pro e i contro di Swissquote?
Swissquote consente agli utenti di esplorare molteplici alternative di investimento offrendo l'accesso a diversi mercati e prodotti. È una buona opzione per gli investitori perché non ci sono costi nascosti, come le commissioni di inattività o di mantenimento.
La piattaforma ha una storia solida ed è costruita su una tecnologia di prim'ordine, che garantisce un trading sicuro ed efficace in ogni momento. Inoltre, gli utenti possono gestire i loro investimenti in molte valute grazie al supporto della piattaforma per la funzionalità multivaluta di Mastercard. La custodia dei depositi e degli oggetti di valore in Svizzera è un'ulteriore garanzia.
Tuttavia, non tutti gli strumenti di ricerca della piattaforma sono gratuiti, il che può comportare un aumento delle commissioni di transazione. Alcuni clienti potrebbero anche trovare difficile navigare tra le piattaforme di trading disponibili e selezionare quella migliore per le loro esigenze a causa dell'abbondanza di scelte.
Il trading di Swissquote non è esente da rischi e gli investitori inesperti possono essere particolarmente vulnerabili.
Commenti finali sulla recensione di Swissquote
Swissquote è nota per l'ottima usabilità del suo sito web e per le numerose piattaforme di trading e opzioni di conto disponibili per i suoi clienti. Offre ai clienti un ampio margine di manovra, proponendo sia una piattaforma di trading proprietaria (Advanced Trader) che le popolari piattaforme MetaTrader. Il sistema interno è molto adattabile e presenta un'interfaccia bella e semplice. Su Swissquote è possibile negoziare anche CFD sintetici e altri strumenti finanziari.
Le piattaforme Swissquote sono note per le loro caratteristiche intelligenti, come il riconoscimento automatico dei pattern. Per questo motivo, Swissquote è ideale per i trader alle prime armi che non sanno leggere i pattern dei grafici. Il broker offre anche un servizio di robo-advisory, che è stato ben accolto dalla sua clientela. Swissquote offre anche una funzione di copertura per coloro che ne hanno bisogno.
In quanto broker svizzero quotato in borsa con un'eredità bancaria, Swissquote eccelle in termini di sicurezza, ispirando fiducia agli investitori. Vale la pena notare, tuttavia, che Swissquote applica commissioni elevate. Alcuni consumatori potrebbero sentirsi sopraffatti dalla varietà di piattaforme di trading disponibili e alcuni strumenti di ricerca non sono gratuiti.
Nonostante queste preoccupazioni, Swissquote può ancora essere una scelta eccellente per i trader alle prime armi.
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