In questa recensione delle obbligazioni di BodySmart Finance, esamineremo le caratteristiche e i termini delle obbligazioni a tasso fisso offerte agli investitori, oltre a fornire aggiornamenti sugli sviluppi più recenti riguardanti il programma.
I fondi raccolti mediante l’emissione delle obbligazioni erano destinati all’espansione strategica del portafoglio del BodySmart Investment Group (il debitore), attraverso acquisizione, creazione e gestione di centri di chirurgia estetica, ambulatori, health club, wellness e spa, nonché società di distribuzione di apparecchiature mediche.
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Investire in opzioni ad alto rischio come questa comporta sempre grandi pericoli e potresti perdere tutto il capitale. È consigliabile procedere con cautela e chiedere assistenza professionale.
Il tuo portafoglio può essere esposto a rischi nascosti, come il mancato pagamento degli interessi da parte dell’emittente, che può impattare su rendimenti, capitale, esposizione creditizia, liquidità e successo complessivo dell’investimento.
Per limitare tali rischi, è fondamentale diversificare gli investimenti ed eseguire una due diligence completa.
Termini e Caratteristiche delle Obbligazioni a Tasso Fisso
BodySmart Finance Limited ha emesso obbligazioni fino a 15 milioni di USD, con tasso fisso annuo del 12%, pagato ogni sei mesi.
Le obbligazioni sono state emesse il 3 giugno 2020 e scadranno lo stesso giorno nel 2025.
Questa offerta costituisce la prima tranche del programma più ampio di medium term notes dell’azienda, del valore totale di 100 milioni di USD.
Gli investitori possono acquistare o vendere queste obbligazioni sul mercato aperto di Francoforte.
La negoziazione è consentita solo in lotti di 125.000 unità, con minimo di acquisto o vendita pari a tale importo. Ciò garantisce liquidità del mercato e semplifica le operazioni standardizzando le dimensioni delle transazioni.
Garanzie a Sostegno delle Obbligazioni
Il programma obbligazionario è supportato da pegni sulle quote azionarie di tutte le società del portafoglio e da pegni sui conti bancari di tali aziende.
Rimborso Anticipato
BodySmart Finance ha la facoltà di richiamare o rimborsare anticipatamente le obbligazioni in base a condizioni prestabilite.
La riduzione dei tassi d’interesse o un miglioramento della situazione finanziaria dell’emittente — che permetta di rifinanziare a costi inferiori — può attivare questa opzione straordinaria.
Situazione Attuale delle Obbligazioni
- BodySmart Finance ha comunicato ai sottoscrittori che BodySmart Investment Group LLC non ha pagato 278.200,15 USD di interessi entro il 3 dicembre 2023, configurando un evento di default.
- L’8 marzo 2024, è stato ribadito che BodySmart Investment non ha ancora saldato gli interessi dovuti. È stata proposta una revisione dei termini del bond per adempiere agli obblighi.
- Secondo la proposta, i pagamenti dei coupon sarebbero posticipati fino alla scadenza del 3 giugno 2025, data in cui verrebbero corrisposti capitale e interessi in un’unica soluzione.
- Dal 4 dicembre 2023 fino alla scadenza, il tasso verrebbe aumentato al 14% annuo, con una maggiorazione di 2% per interesse di default.
- È stata proposta anche l’interruzione e smantellamento del programma di Medium Term Note, per migliorare la gestione del debito e semplificare i processi finanziari.
- BodySmart Investment intende adempiere agli obblighi residui concentrando risorse sulla crescita in India e sull’accumulazione di liquidità.
- L’offerta è stata sottoscritta solo per 4,6 milioni di USD su un orizzonte triennale.
- La proposta di modifica è ancora soggetta ad approvazione.
- Se approvata, BodySmart Investment coprirà tutti i costi — poiché non sono disponibili riserve. Se respinta o si attiva una garanzia, il debitore non coprirà le spese, con possibili ritardi o riduzioni nei pagamenti finali ai sottoscrittori.
Considerazioni Finali
Gli investitori in cerca di rendimenti elevati potevano trovare attrattivo il 12% annuo offerto da queste obbligazioni di BodySmart Finance.
Tuttavia, obbligazioni ad alto rendimento come questa sono generalmente più rischiose rispetto ai bond investment‑grade, dato l’elevato rischio di default — evidenziato dai mancati pagamenti di dicembre 2023.
Alla luce della situazione attuale, è consigliabile consultare un consulente finanziario per valutare le prossime mosse da intraprendere. Ricorda che il buon andamento passato di un titolo non garantisce il suo futuro rendimento.
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