En esta reseña analizaremos las características, términos, rendimiento y pros y contras de invertir en fondos de inteligencia artificial.
El Sanlam Artificial Intelligence Fund es ofrecido por Sanlam Investments UK, unidad internacional de gestión de activos del Sanlam Investment Group, uno de los mayores gestores patrimoniales de África. Ambas entidades pertenecen completamente a Sanlam Limited. Con estructura multi‑boutique, opera desde Londres.
Si deseas invertir como expatriado o persona con alto patrimonio neto, puedes escribirme al correo (hello@adamfayed.com) o por WhatsApp (+44‑7393‑450‑837).
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Algunos datos podrían haber cambiado desde la redacción. Nada aquí constituye asesoría financiera, legal, fiscal o personal, ni representa una invitación a invertir o recomendación de productos o servicios específicos.
Dado que invertir siempre implica riesgos, es aconsejable buscar orientación experta.
Ofertas del Fondo Sanlam Global Artificial Intelligence
El fondo invierte activamente en acciones y valores de firmas globales que desarrollan o producen sistemas y productos de IA.
Puede dedicar hasta el 10 % de su NAV a valores no cotizados, aunque la mayoría de sus posiciones está en acciones públicas.
También puede invertir en EFTs tecnológicos u otros esquemas de inversión colectiva.
Lanzado el 23 de junio de 2017, gestiona 1.023.076.809 libras. Desde el 29 de julio de 2022, Sanlam Asset Management Ireland es el gestor del fondo.
El capital mínimo es de 25 millones de libras.
NVIDIA Corp. representa el 6,6% de los activos, seguida por Microsoft con el 6,0% y Alphabet con el 4,1%.
Los EE.UU. representan el 67% de la asignación geográfica, y el sector de tecnología informática constituye el 54,3% del fondo.
Las comisiones son competitivas: 0,38% de gestión anual y 0,50% de costo continuo.
Rendimientos del Sanlam Artificial Intelligence Fund
Clase I GBP Acc
Rendimiento mensual de 6,6%, 8,8% YTD, 36,3% en 12 meses, 9,6% a 3 años, 19,8% a 5 años, y 19,7% desde su lanzamiento, según fact sheet de febrero 2024.
La Clase I2 obtuvo 36,7% en 2023 con comisión total del 0,91%.
Clase I USD Acc
Rendimientos mensuales de 5,9%, 7,9% YTD, 42,4% en 2023, 6,0% a 3 años, 18,6% a 5 años, y 19,5% desde el inicio.
La variante I2 sin cobertura obtuvo 45,2% en 2023, con comisión del 0,92%.
Las clases hedged I2 e IS2 tienen comisiones corrientes del 0,91% y 0,69% respectivamente, pero sin datos suficientes sobre rendimiento pasado.
Clasess I2/I3 CHF Acc
Clase I2 hedged: comisión del 0,91%. Clase I3 unhedged: 30% en 2023, con comisión del 1,10%.
Clases I2/I3 EUR Acc
Clase I2 hedged: comisión del 0,93%, sin datos históricos de rendimiento. Clase I3 unhedged: 30% en 2023, con costos corrientes del 1,10%.
Cómo Invertir
Puedes acceder al fondo directamente o mediante plataformas autorizadas. En ciertos casos se permite cambiar de clase de participación dentro del fondo.
Fiscalidad
Aplican las normas fiscales de Irlanda, lo cual puede afectar tu situación particular dependiendo de tu país de residencia.
Pros y Contras del Sanlam Global Artificial Intelligence Fund
Pros
- Uno de los primeros fondos de IA en Europa.
- Posibles menores costos que los fondos tradicionales.
- Potencial de superación del mercado si se gestiona bien.
- El uso de IA puede reducir la intervención humana y las comisiones.
- Complementa un portafolio diversificado.
Contras
- El valor puede fluctuar y no hay garantía de rendimiento ni de reembolso total.
- La corta trayectoria de los fondos IA no garantiza outperform sobre índices consolidados como el S&P 500.
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