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¿CóMO INVERTIR EN EL S&P 500 DESDE FUERA DE AMÉRICA?

Este artículo fue actualizado el 24 de enero, 2020

Este articulo te dirá como invertir en el S&P 500 desde fuera de los Estados Unidos.

Muchas personas en todo el mundo buscan invertir en acciones estadounidenses y, de hecho, en mercados de valores como S&P 500, Dow Jones y Nasdaq.

Sin embargo, no siempre es fácil dependiendo de tu país de residencia y algunos otros factores.

Por lo tanto, este artículo hablará sobre algunas de las formas en que puede invertir en este mercado de valores.

Si estás interesado en invertir en el S&P 500, puedes usar la función de WhatsApp debajo, o contactarme por email (advice@adamfayed.com)

Introducción

El S&P 500 es un índice bursátil que rastrea las acciones de 500 Compañías estadounidenses de gran capitalización.

Muestra los resultados del mercado de valores, reportando los riesgos y retornos de las compañías más grandes. Los inversores lo utilizan como punto de referencia para todo el mercado con el que se comparan todas las demás inversiones.

Él 31 de agosto de 2020 el S&P 500 tenía un rendimiento anualizado promedio de 10 años del 12,66% S&P son las siglas de Standard and Poor, los nombres de las dos compañías financieras fundadoras. 

El S&P 500 fue introducido oficialmente el 4 de marzo de 1957 por Standard & Poor. McGraw-Hill lo adquirió en 1966. Ahora es propiedad de S&P Dow Jones Indices y es una empresa conjunta entre S&P Global (anteriormente) McGraw Hill Financial, CME Group y News Corp, propietario de Dow Jones.

Así que, el S&P 500 rastrea los precios de las acciones estadounidenses de gran capitalización o las acciones de compañías con valor total de más de $10 mil millones. Siguiendo el S&P 500, puede ver fácilmente si las acciones más grandes de EE. UU. están subiendo o bajando.

Es por eso que el S&P 500 a menudo se considera una métrica para describir la salud general del mercado de valores o incluso de la economía de EE. UU.

¿Cómo funciona?

El S&P 500 rastrea la capitalización de mercado de las empresas y su índice. La capitalización de mercado es el valor total de todas las acciones emitidas por una compañía.

Se calcula multiplicando el número de acciones emitidas por el precio de la acción.

Una empresa con una capitalización de mercado de $100 mil millones obtiene 10 veces más representación que una empresa con una capitalización de mercado de $10 mil millones. En julio de 2020, la capitalización de mercado total de S&P 500 era de 27,05 billones de dólares.

El comité selecciona cada una de las 500 corporaciones del índice en función de su liquidez, tamaño e industria. Reequilibra el índice trimestralmente en marzo, junio, septiembre y diciembre.

Para calificar para el índice, una empresa debe estar ubicada en los Estados Unidos y tener una capitalización de mercado no ajustada de al menos $8.2 mil millones.

Al menos el 50% de las acciones de la corporación deben estar disponibles públicamente. El precio de sus acciones debe ser de al menos $1 por acción. Debe presentar una declaración anual número 10.000. Al menos el 50% de sus activos fijos e ingresos deben estar en los Estados Unidos. Finalmente, debe tener al menos cuatro trimestres de ganancias positivas.

Las promociones no pueden estar listadas en papel rosado o vendidas sin prescripción. Debe estar listada en la Bolsa de Valores de Nueva York, la Bolsa de inversores, Nasdaq o BATS Global Markets.

A partir del 31 de agosto de 2020, las 10 principales compañías ponderadas por capitalización de mercado en el S&P 500 incluían:

  • Apple Inc. (AAPL)
  • Microsoft Corp. (MSFT)
  • Amazon.com Inc. (AMZN)
  • Facebook Inc. A (FB)
  • Alphabet Inc. A (GOOGL)
  • Alphabet Inc. C (GOOG)
  • Johnson and Johnson (JNJ)
  • Berkshire Hathaway B (BRK.B)
  • Proctor and Gamble (PG)
  • Visa Inc. A (V)

Tenga en cuenta que algunas compañías aparecen más de una vez – Alphabet inc., la compañía matriz de Google, aparece dos veces. Esto se debe a que Alphabet y otras empresas tienen más de una clase de acciones considerables. Por ese motivo, el S&P 500 puede poseer más de 500 acciones, aunque solo incluye 500 compañías.

¿Puedes comprar acciones de S&P 500?

El S&P 500 no es una compañía en sí, sino una lista de compañías también conocida como índice. Por lo tanto, aunque no puedes comprar acciones de S&P 500, puede comprar acciones en un índice que rastrea al S&P 500.

De Hecho, esta es una de las mejores formas para que los inversores mojen los pies en el mercado de valores. Algunos de los fondos indexados más populares que rastrean el S&P 500 incluyen:

  • Vanguard 500 Index Investor Shares (VFINX)
  • Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
  • Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
  • T. Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX) 

Y ahora, para los inversores que están interesados en las compañías del S&P 500 y quieren invertir, pero no saben por dónde empezar, deje que este artículo sea una guía rápida para usted.

1. ¿Como invertir en el S&P 500?

Como se mencionó anteriormente, no puede invertir en el índice S&P 500 en sí. Pero puede invertir en un fondo de índice S&P 500 que imite el rendimiento del S&P 500. En lugar de comprar más de 500 acciones individuales (que de todos modos cambian constantemente), esta es una oportunidad para invertir en un fondo.

Otra forma de invertir en el S&P 500 es invertir en un fondo cotizado en bolsa (o ETF en inglés) que refleje el índice.

 Un ETF es un fondo fiscalmente eficiente y de bajo costo que permite a un inversor mantenerse diversificado cuando invierte en el mercado de valores. Se negocian en bolsas de valores y se pueden comprar y vender como acciones.

Puede invertir en el S&P 500 de diversas formas – con la ayuda de un banco, corretaje de descuento, asesor financiero o robo-asesor.

Banco:

Un banco puede parecer la forma más conveniente de invertir en el S&P 500 porque te permite mantener todas tus cuentas (Cuentas corrientes, de ahorro e inversiones indexadas) en un solo lugar.

La desventaja es que los bancos pueden tener tarifas altas y es posible que no siembre obtenga el servicio de inversión personalizado y personal que tiene cuando necesita hablar con alguien, como su cuenta corriente o un préstamo. Esto se debe a que la inversión es un negocio secundario para los bancos. (Su objetivo principal es aceptar y prestar dinero).

Los bancos también tienden a cobrar de más y están negociando con marcas.

Corretaje de descuento:

Un corredor de descuento o plataforma de negociación tiene comisiones constantemente bajas, pero usted está completamente solo: no hay consejos que te ayuden a navegar tu estrategia de inversión. Es completamente de bricolaje.

Esto podría funcionar muy bien para los inversores que comprenden su panorama financiero y saben cómo la inversión en el fondo indexado S&P 500 encaja en su rompecabezas, pero la mayoría de los expertos están de acuerdo en que es aconsejable obtener algunos consejos antes de invertir.

Esta es una gran opción para la minoría de personas que tienen el autocontrol necesario para invertir por sí mismos.

Dicho eso, es una realidad estadística que la inversión DIY (por tu cuenta) no funciona en comparación con el uso de asesores.

La caída del mercado de marzo 2020, Fidelity afirmo que el 35% de las personas entraron en pánico y vendieron entre marzo y mayo.

Esto ayuda a explicar resultados como estos:

Fuente: Slide Share

Todos dicen que no entraran en pánico cuando colapsen los mercados, pero pocas personas parecen ser capaces de seguir con las acciones cuando ocurre una caída.

Consultor financiero:

Por supuesto que un asesor financiero puede ayudarte con este tipo de inversión. Un asesor financiero conoce tu visión financiera completa, tiene un plan financiero completo para ti y sabe cómo invertir en un índice como el S&P 500 puede ayudarte – especialmente a ti – a lograr metas financieras específicas.

La gente piensa que los asesores pueden ayudar con el conocimiento. Esto es verdad, pero según el anterior párrafo, ayudar con el control emocional es aún más importante.

Robo asesores:

Los robo-asesores son cada vez más populares porque muchos de ellos combinan los beneficios de tarifas bajas con la oportunidad de discutir tu estrategia de inversión con una persona real.

Son menos prácticos que los asesores financieros porque utilizan algoritmos para ayudarlos a determinar que inversiones son adecuadas para ti. Algunos robo asesores ofrecen la oportunidad de hablar con un planificador financiero, especialmente si está invirtiendo grandes cantidades de dinero.

2. Una rápida guía sobre como invertir en el S&P 500

Para realizar una inversión en S&P 500, tendrás que completar algunos pasos sencillos. Veamos la sucesión del proceso de inversión con los siguientes pasos.

Paso 1

Abra una cuenta de corretaje

Si desea invertir en el S&P 500, primero necesita una cuenta de corretaje. Puede ser una cuenta de jubilación, como un IRA tradicional (Cuenta de retiro individual) o IRA de Roth patrocinada por un empleador 401 (k) o similar, o su propia cuenta tradicional de corretaje sujeta a impuestos.

Hay muchas empresas de corretaje para elegir. Mira las tarifas de compra y venta de fondos mutuos y ETFs si está abriendo una nueva cuenta con la intención de invertir en el S&P 500. Muchas casas de bolsa ofrecen sus propios fondos o un grupo de fondos de socios sin comisión por operar con fondos mutuos. Para los ETFs, debe pagar tarifas comerciales.

Paso 2

Elige entre fondos mutuos o ETFs.

Puedes comprar los fondos indexados de S&P 500 como fondos mutuos o como ETF. Ambos rastrean el mismo índice y funcionan de la misma manera, pero hay algunas diferencias clave que debe conocer.

  • Los fondos mutuos están diseñados para mantenerse durante un periodo de tiempo relativamente largo. Solo operan una vez al día después del cierre del mercado. Algunos tienen un monto mínimo de inversión y un periodo mínimo de inversión. Y los retiros anticipados pueden dar lugar a multas. Por otro lado, puede comprar y vender fondos mutuos en dólares redondeados.
  • Los ETFs se compran y venden como acciones. El precio cambia constantemente a lo largo del día a medida que los comerciantes compran y venden.  La mayoría de las principales empresas de corretaje de descuento te permiten negociar todos los ETF de forma gratuita. No hay un tiempo mínimo de retención o un monto mínimo de compra que no sea el precio de una acción. En algunos casos, los ETFs pueden tener índices de gastos más bajos y se pueden comprar a través de corredores como Public.com, que es conocido por sus tarifas más bajas.

Para la mayoría de las personas, los ETFs serán una forma más atractiva de comenzar a invertir en el S&P 500. Sin embargo, los fondos mutuos también tienen sus ventajas. Depende de usted decidir que funciona mejor para tu Porfolio.

Paso 3

Elige tu fondo S&P 500

Una vez que decida entre ETFs y fondos mutuos, puedes comenzar a comparar detalles más específicos para elegir tu fondo favorito. Primero, observa los costos y tarifas. No querrás pagar de más si puedes obtener prácticamente lo mismo de varias fuentes.

Estas son las tarifas de los fondos mutuos populares:

  • Schwab cobra 0.02% en el Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) con un mínimo de $100.
  • Fidelity cobra solo un 0.015% sobre sus acciones de Spartan S&P 500 Index Investor Class (FXAIX) sin una inversión mínima.
  • El Vanguard 500 Index Fund (VFINX) tiene una comisión de 0.14% y un mínimo de $3,000

Y aquí están las tarifas en el mundo de los ETF:

  • Los ETF de Vanguard S&P 500 (VOO) tiene un valor de 0.03%
  • iShares Core S&P 500 (IVV) cuesta 0.04% por año.
  • El ETF de S&P 500 más grande y antiguo es de ETF (SPY) de State Street Global Advisors SPDR S&P 500 con un índice de gastos de 0.0945%

¡Ahí lo tienes! Ahora eres propietario de un fondo indexado.

3. La mejor forma de invertir en el S&P 500

No existe una mejor manera. Cada persona es diferente. Si tú eres un inversor DIY que ha invertido con éxito durante 25 años y nunca se dejó llevar por el pánico, entonces la inversión DIY podría ser la mejor opción.

Si su situación financiera es compleja (digamos que eres un expatriado), o es probable que entre en pánico y vender durante una caída de mercado, lo mejor es contar con consejos.

Cada enfoque de inversión tiene sus méritos, dependiendo de la situación específica de cada persona.

Dado que el fondo de índice de S&P 500 incluye 500 compañías diferentes, es esencialmente una inversión diversificada.

Y ciertamente puedes invertir en un fondo que solo rastrea compañías del S&P 500. Pero las compañías de gestión de inversores ofrecen muchos tipos de fondos y recomendaciones de porfolio diferentes.

Por ejemplo, hay fondos que incluyen el S&P 500, pero también incluyen otros tipos de inversiones — por ejemplo, acciones extranjeras o compañías de tecnología — que simplemente no cumplen con los criterios del S&P para una “gran compañía estadounidense gigante”.

No importa que tan apasionado seas por el S&P 500, aún debes ver esos 500 como una inversión en tu canasta; no quieres poner todos tus huevos de inversión en ella.

Es mejor tener también un índice de bono, y uno internacional, junto con el índice S&P 500.

Invertir dinero en un índice como el S&P 500 significa que el valor de tu inversión puede fluctuar mucho con el tiempo.

Un inversor sabio no solo deposita dinero en una cuenta, y no olvida del dinero. En realidad, solucionemos esto: un inversor sabio puede depositar dinero en una cuenta y olvidarse de ello si ese inverso tiene a alguien que ajuste el porfolio del inversor para adaptarse a los cambios del mercado.

Al elegir una plataforma de inversión con reequilibrio de porfolio, tienes que tener en cuenta los cambios del mercado.

Esto significa que mantiene la misma asignación de activos a lo largo del tiempo – por ejemplo, un porfolio que contiene el 50 por ciento de acciones y el 50 por ciento de bonos – de acuerdo con lo que designo cuando comenzó a invertir. 

Con la frecuencia que elijas, tu robo-asesor ejecutara ciertas transacciones que devolverán tu interés a donde lo desees.

¿Cuál es el rendimiento promedio del S&P 500?

Por casi el último siglo, el rendimiento total anualizado promedio del S&P 500 (incluidos los dividendos) ha sido de alrededor del 10%, sin ajustar a la inflación.

Sin embargo, tenga en cuenta que esto no significa que pueda esperar recibir un retorno del 10% de tu inversión en el fondo indexado de S&P 500 cada año.

Por ejemplo, en 2008, el S&P 500 termino el año con una sorprendente caída del 37%. El siguiente año creció un 26%. Lograr un rendimiento anualizado del 10% requiere una mentalidad de inversión a largo plazo y la voluntad de superar la volatilidad del mercado.

Beneficios de invertir en el fondo indexado S&P 500

Uno de los beneficios de invertir en un fondo que refleja el S&P 500 es que las empresas de gran capitalización, las incluidas en el S&P 500, generalmente se consideran inversiones más estables (léase: menos riesgosas) y tienden a aumentar el valor de las acciones.

Otra ventaja de combinar varias empresas en un índice es que facilita la inversión en todas estas empresas al mismo tiempo. Si deseas invertir en el S&P 500, por supuesto, puedes comprar acciones de cada una de las empresas del S&P 500. Eso significa 500 transacciones independientes.

Esto podría significar muchos clics o llamadas de teléfono, y podría significar hablar con tu muy confundido corredor de bolsa o asesor financiero, quien luego te informara sobre una forma mucho más fácil de invertir en el S&P 500: simplemente invirtiendo en el fondo indexado S&P 500. En una transacción puedes invertir en las 500 compañías al mismo tiempo.

Y otro beneficio de invertir en un fondo S&P 500 es su diversificación inherente basada en una amplia gama de componentes en una variedad de industrias. La naturaleza del mercado de valores es impredecible, pero los expertos recomiendan a menudo invertir en fondos indexados que rastrean los puntos de referencia del mercado genera, como el S&P 500.

¿Como comparar el S&P 500 con otros índices?

El S&P 500 es uno de los índices bursátiles líderes que se utilizan para medir y comprender el desempeño del mercado de valores de EE. UU. Aquí hay una comparación con otros índices bursátiles comunes.

S&P 500 / NASDAQ

El NASDAQ rastrea cien de los valores no financieros nacionales e internacionales más importantes y negociados en el mercado de valores NASDAQ.

Al igual que el S&P 500, el NASDAQ utiliza una fórmula de ponderación de capitalización de mercado, aunque otros factores también influyen en la inclusión de acciones. Para formar parte del NASDAQ, una acción debe tener un volumen de negociación diario mínimo de 100.000 acciones y cotizar en el NASDAQ durante al menos dos años.

A diferencia del S&P 500 y el Dow, el NASDAQ incluye algunas empresas extranjeras y está muy centrado en empresas de tecnológica. Debido a esto, el NASDAQ no refleja el mercado estadounidense en general como la actitud de los inversores hacia la industria tecnológica.

Durante los últimos 10 años, el NASDAQ ha tenido un promedio de 42,6% anual, mientras que el S&P 500 tiene un 11,2%. Sin embargo, hay que tener en cuenta que su alta rentabilidad en los últimos años se debe en gran parte a su gran peso tecnológico.

S&P 500 / DJIA

El promedio industrial Dow Jones (DJIA), también conocido como Dow, rastrea muchas menos compañías que el S&P 500. El Dow rastrea a 30 compañías de primera línea estadounidenses que se consideran las más grandes, estables, exitosas y conocidas que son líderes en sus industrias.

A diferencia del S&P 500, el DJIA se pondera por precio, no por capitalización de mercado. Esto significa que el porcentaje de una empresa en el índice es proporcional al precio de sus acciones. Los componentes con mayores precios reciben más peso en el índice. Esto tiene varias consecuencias importantes.

  • Los componentes más pequeños pueden tener un impacto desproporcionado. Dado que la ponderación se basa en el precio de las acciones, las empresas con precio de acciones más alto tienen un mayor impacto en el nivel DJIA que en el índice de capitalización de mercado, independientemente de su capitalización de mercado. Una empresa con acciones menos costosas, pero una capitalización de mercado mucho mayor desempeñará un papel menor a la hora de influir en la dirección del Dow Jones.
  • El DJIA puede enfrentar una mayor volatilidad. Debido a su peso de precio, el Dow también puede experimentar altibajos más agudos y frecuentes que el S&P 500. Considere esto: XYZ vale $200. Cuando su valor cae en $1, el DJIA cae en un porcentaje mayor que si la compañía con las acciones más baratas perdiera la misma cantidad. Esto sucede a pesar de que $1 es un porcentaje menor de $200 que, digamos, $20.

Sin embargo, a largo plazo, el S&P 500 y el Dow muestran tasas de rendimiento similares. Desde enero de 1920 hasta 2020, el DJIA promedio el 10,1% anual con reinversión de dividendos, y el índice S&P 500 promedio 10,3%

Entonces, el S&P 500 es un índice bursátil que rastrea los precios de las acciones de las 500 compañías que cotizan en la bolsa más grande de los Estados Unidos. El S&P 400 es una de las principales herramientas que se utilizan para rastrear la dinámica de las acciones estadounidenses.

Aquí cada inversor puede encontrar sus objetivos y seguirlos, lo más importante que debe recordar es diversificar tus fondos y no centrarte en un fondo indexado.

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