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Recensione Novia Global ISA

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In modo fiscalmente efficiente, Novia Global ISA ti offre accesso a diverse opzioni di investimento, come azioni, fondi comuni e obbligazioni. Si tratta di una nuova offerta della piattaforma Novia, che esploreremo in questa pagina.

In particolare, approfondiremo:

  • Il contesto di Novia Global
  • Il Novia Global ISA
  • Cos’è un ISA azionario
  • Come funziona un ISA azionario
  • Il conto Novia Stocks and Shares ISA

Se sei un espatriato o una persona con un alto patrimonio che desidera investire, puoi scrivermi a (hello@adamfayed.com) o su WhatsApp (+44-7393-450-837).

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Alcuni dati potrebbero cambiare dal momento della scrittura. Nulla di quanto scritto qui costituisce consulenza finanziaria, legale, fiscale o personale, né è un invito a investire o una raccomandazione di un prodotto o servizio specifico.

Contesto di Novia Global

Novia Global è una piattaforma internazionale di investimento lanciata nel 2015. Attraverso la piattaforma Novia, consulenti, banche private, organizzazioni fiduciarie e clienti possono accedere a diversi servizi finanziari.

Novia Global ISA

Secondo la rivista britannica Money Marketing, Novia ha lanciato un ISA azionario per gestire i soldi degli espatriati in cosiddetta “animazione sospesa”.

Questa situazione si riferisce agli espatriati britannici che non possono più contribuire ai loro ISA, e potrebbero dover pagare tasse su eventuali profitti o guadagni.

Cos’è un ISA azionario?

I residenti nel Regno Unito possono aprire un conto di investimento fiscalmente efficiente chiamato Stocks and Shares ISA (Individual Savings Account). Questo tipo di conto consente l’accesso a diverse tipologie di asset finanziari.

Come funziona un ISA azionario?

I guadagni in conto capitale e i dividendi ottenuti tramite un ISA sono generalmente esenti da imposte. Questo può migliorare significativamente i rendimenti a lungo termine.

Un ISA azionario offre molte opzioni di investimento, basate su obiettivi finanziari, tolleranza al rischio e preferenze personali.

Ogni anno fiscale è previsto un limite massimo per gli investimenti in ISA. Per il 2023/2024, il limite è di £20.000.

Caratteristiche del conto Novia Stocks and Shares ISA

Se sei un espatriato britannico residente all’estero che ha maturato vantaggi ISA durante la residenza nel Regno Unito e prevedi di rientrare o potresti farlo in futuro, puoi mantenere i tuoi fondi ISA nel Novia Global Stocks and Shares ISA.

Il nuovo ISA di Novia consente agli espatriati di trasferire i loro ISA esistenti.

Questa soluzione punta a colmare un’importante esigenza nel mercato dei servizi per espatriati che lavorano o si trasferiscono all’estero, facilitando la gestione integrata degli ISA insieme ad altri asset.

Nota che solo i residenti nel Regno Unito possono aprire o finanziare un ISA.

Costi del Novia Global ISA

Il tuo consulente finanziario potrebbe percepire una commissione fissa del 2% annuo, oltre a una commissione iniziale del 5% sull’investimento. Non è prevista alcuna commissione di servizio per gli asset mantenuti nel Novia Global ISA azionario.

Pro e contro del conto Novia Global ISA

Vantaggi del Novia ISA

  • La struttura degli ISA azionari è fiscalmente vantaggiosa.
  • L’Individual Savings Account (ISA) è progettato per offrire scelte di investimento chiare ed efficienti, con anche una funzione di liquidità.
  • Consulenti e investitori possono beneficiare della possibilità della piattaforma di offrire una strategia unificata di consulenza e gestione.

Rischi del Novia ISA

  • L’ISA è pensato principalmente per il trasferimento di ISA esistenti; non consente agli espatriati di aprirne di nuovi.
  • Novia applica commissioni di gestione o della piattaforma per l’amministrazione del conto e l’erogazione dei servizi di investimento.
  • Le azioni e obbligazioni non sono equivalenti a conti di risparmio. I depositi in un ISA non sono coperti dal Financial Services Compensation Scheme o da altri programmi simili.

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Confermo di non risiedere attualmente negli Stati Uniti, a Porto Rico, negli Emirati Arabi Uniti, in Iran, a Cuba o in altri Paesi sottoposti a pesanti sanzioni.

Se vivete nel Regno Unito, confermate di soddisfare una delle seguenti condizioni:

1. Patrimonio netto

Dichiaro di voler ricevere le comunicazioni promozionali che sono esenti

dalla restrizione alla promozione di titoli non prontamente realizzabili.

L'esenzione riguarda gli investitori certificati di alto valore netto e dichiaro di essere qualificato come tale in quanto almeno uno dei seguenti elementi si applica a me:

Ho avuto, per tutto l'esercizio finanziario immediatamente precedente la data sotto indicata, un reddito annuo

per un valore pari o superiore a 100.000 sterline. Il reddito annuo a questi fini non include il denaro

prelevare dai miei risparmi pensionistici (ad eccezione del caso in cui i prelievi siano utilizzati direttamente per

reddito da pensione).

Ho detenuto, per tutto l'esercizio finanziario immediatamente precedente la data sotto riportata, un patrimonio netto pari al

valore pari o superiore a 250.000 sterline. Il patrimonio netto a questi fini non include la proprietà che è la mia residenza principale o qualsiasi somma di denaro raccolta attraverso un prestito garantito su tale proprietà. O qualsiasi mio diritto ai sensi di un contratto qualificante o di un'assicurazione ai sensi del Financial Services and Markets Act 2000 (Regulated Activities) order 2001;

  1. c) o Qualsiasi prestazione (sotto forma di pensione o altro) che sia pagabile in base alla

cessazione del servizio o al mio decesso o pensionamento e a cui io sono (o il mio

persone a carico hanno o possono avere diritto.

2. Investitore autocertificato

Dichiaro di essere un investitore sofisticato autocertificato ai fini del

restrizione alla promozione di titoli non prontamente realizzabili. Sono consapevole che questa

significa:

i. Posso ricevere comunicazioni promozionali da una persona autorizzata da

Financial Conduct Authority che si riferiscono all'attività di investimento in titoli non prontamente

titoli realizzabili;

ii. Gli investimenti a cui si riferiscono le promozioni possono esporre il sottoscritto a una significativa

rischio di perdere tutto il patrimonio investito.

Sono un investitore sofisticato autocertificato perché si applica almeno una delle seguenti condizioni:

a. Sono membro di un network o di un sindacato di business angels e lo sono da

almeno negli ultimi sei mesi precedenti la data indicata;

b. Ho effettuato più di un investimento in una società non quotata in borsa negli ultimi due anni

prima della data indicata di seguito;

c. Sto lavorando, o ho lavorato nei due anni precedenti alla data sotto riportata, in una

capacità professionale nel settore del private equity, o nella fornitura di finanziamenti per

piccole e medie imprese;

d. Sono attualmente, o sono stato nei due anni precedenti alla data sotto riportata, amministratore di una società con un fatturato annuo di almeno 1 milione di sterline.

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