Le migliori banche di gestione patrimoniale in Lussemburgo

Quali sono le migliori banche di gestione patrimoniale in Lussemburgo? Questo sarà l'argomento di questo articolo.

Prima di iniziare, è necessario fare una precisazione. In tutti i miei articoli ho sempre messo in chiaro una cosa: i fornitori di servizi boutique e challenger offrono servizi e prodotti superiori a quelli delle banche tradizionali.

Allo stesso modo in cui si può avere un'esperienza migliore con un hotel boutique o un'azienda di reclutamento specializzata nella propria nicchia di settore, aziende come Revolut possono servire meglio la maggior parte delle nicchie di mercato per le attività bancarie pure.

Per la gestione patrimoniale, aziende come le nostre società sono in grado di servire le nicchie di clientela high-net-worth ed expat meglio di quelle più grandi. 

Tuttavia, per coloro che sono curiosi di sapere quali sono le migliori banche di gestione patrimoniale in Lussemburgo, i miei collaboratori hanno stilato un elenco di alcune delle migliori.

Se volete investire, non esitate a contattatemi, e-mail (advice@adamfayed.com) o utilizzare la funzione WhatsApp qui sotto.

Introduzione

Il Wealth Management è una gestione patrimoniale privata completa (gestione patrimoniale o wealth management). Sul mercato esistono molti prodotti e servizi finanziari diversi. Oltre alle questioni finanziarie di ogni famiglia, sono importanti anche gli aspetti legali delle varie transazioni e le questioni fiscali. La gestione patrimoniale integra tutti questi aspetti.

A differenza dei servizi di private banking forniti dalle banche per servire i clienti più facoltosi, la gestione patrimoniale non è associata ai classici prodotti bancari. La gestione patrimoniale implica un approccio integrato alla soluzione dei problemi finanziari di un cliente e della sua famiglia, senza essere legata ad alcun prodotto finanziario. 

In effetti, il private banking si sta evolvendo verso la gestione patrimoniale per fornire una gamma più ampia di servizi che vanno oltre l'attività bancaria.

La pianificazione finanziaria consente di collegare tutti gli aspetti delle attività finanziarie e di investimento di una famiglia per gestire il suo patrimonio.

L'investimento di capitale può essere effettuato in diversi strumenti finanziari e fondi, che sono associati a determinati rischi.

L'assicurazione sulla vita di tipo Endowment è un interessante strumento di accumulo con redditività e copertura assicurativa garantite.

Le questioni fiscali accompagnano sempre qualsiasi attività finanziaria. Potrebbe essere necessario compilare una dichiarazione dei redditi 3-NDFL in relazione alla vendita di proprietà o alle transazioni sul mercato azionario.

Gli immobili all'estero, se acquistati per scopi personali o per investire capitali, richiedono un supporto finanziario indipendente.

La gestione di un'attività in proprio può richiedere la consulenza di un finanziatore indipendente.

Il trasferimento della ricchezza alle generazioni future implica una certa preparazione degli eredi, poiché la gestione del capitale familiare richiede un approccio responsabile. 

Le questioni legali accompagnano sempre qualsiasi transazione e prodotto finanziario, così come nel caso di registrazione della proprietà, divisione dei beni in caso di divorzio, eredità e donazione.

In questo articolo parleremo quindi di alcune delle migliori banche di gestione patrimoniale con sede in Lussemburgo, discutono del perché la gestione patrimoniale sia un elemento essenziale per gli individui con un patrimonio elevato, sottolineano i vantaggi che otterrete dalla gestione del vostro patrimonio e molto altro ancora. 

I motivi per cui la gestione patrimoniale è importante

Quando si chiede alla maggior parte delle persone che cos'è la gestione del denaro, si può essere certi che pochi ne conoscono la definizione appropriata. La maggior parte vi dirà che ha sentito parlare di questo termine, ma non è in grado di spiegare cosa sia esattamente la gestione del denaro. 

La gestione patrimoniale è una disciplina che include gli investimenti e comprende varie discipline finanziarie come la pianificazione finanziaria, il portafoglio di investimenti e altre. 

Tuttavia, poiché molte persone prendono le misure necessarie per gestire le proprie finanze, la creazione di servizi di gestione patrimoniale ha portato alla crescita del settore della gestione patrimoniale in Lussemburgo.

Imprese e privati si rivolgono oggi alle società di consulenza finanziaria per avere consigli e indicazioni sulla gestione del patrimonio. È importante sapere che con l'aumentare della ricchezza aumenta anche la difficoltà di gestirla. 

La gestione di un patrimonio in crescita si rivela difficile per la maggior parte delle persone e delle imprese di successo. Per questo motivo si rivolgono a consulenti di gestione patrimoniale che li aiutino a gestire correttamente il loro patrimonio in crescita.

Ecco altri motivi per cui la gestione patrimoniale è importante

La gestione patrimoniale aiuta le persone e le imprese a mantenere il loro attuale stile di vita. Consente alle persone con un'ampia gamma di beni di gestirli. I consigli che ricevono dai consulenti di gestione patrimoniale li aiutano a colmare il divario tra la realtà del loro patrimonio e la percezione della loro ricchezza.

In questo modo possono lasciare un'eredità alle loro famiglie. Le persone con un patrimonio ampiamente distribuito possono anche non rendersi conto che alcuni dei loro beni non sono inclusi nel testamento. Tuttavia, grazie alla gestione del denaro, possono determinare la portata del loro patrimonio totale. Ciò contribuisce a lasciare un'eredità significativa alle loro famiglie.

Con la gestione patrimoniale in Lussemburgo, le aziende possono stabilire quanto è sufficiente. Possono stabilire standard importanti che li aiutino a creare più ricchezza adatta alla loro azienda o alla loro famiglia. Inoltre, garantisce che la persona o l'azienda si ponga degli obiettivi che le consentano di creare più ricchezza, se lo desidera.

Questo permette ai giovani di pensare al risparmio previdenziale. La gestione patrimoniale consente ai giovani di iniziare a fissare obiettivi e traguardi per la pensione già in giovane età. La consulenza che ricevono dagli istituti finanziari consente loro di selezionare la casella della pensione, di vivere senza debiti lavorando e di gestire il patrimonio acquisito per se stessi e per le generazioni future.

Questo permette alle persone di crescere in termini di decisioni finanziarie appropriate. La gestione patrimoniale consente alle persone di pensare fuori dagli schemi quando si tratta di risparmiare e creare altre attività che le aiuteranno a creare maggiore ricchezza.

Diverse banche e istituzioni finanziarie guidano i loro clienti quando si tratta di metodi appropriati per gestire il loro patrimonio. Lavorano a stretto contatto con tutti i loro clienti per garantire che sviluppino strategie di investimento che permettano loro di mantenere e aumentare il loro patrimonio. Capiscono le esigenze dei loro clienti e li aiutano a trovare i servizi più adatti a loro.

Gestione patrimoniale: Pro e contro

Vantaggi

Uno dei maggiori vantaggi della gestione patrimoniale è la possibilità di costruire un portafoglio impressionante.

I clienti hanno anche la fiducia che deriva dalla pianificazione di un futuro finanziario che include i loro desideri e obiettivi personali.

Sebbene esistano modelli su come pianificare la pensione, su come risparmiare e spendere il proprio denaro, non c'è niente di meglio di un piano finanziario studiato appositamente per il vostro reddito, stile di vita, obiettivi finanziari e capacità finanziaria.

Un gestore patrimoniale può anche istruirvi meglio sulla realtà della vostra attuale situazione finanziaria. Saprete esattamente quanto bene o male state facendo quando si tratta di pianificare il vostro futuro finanziario e di investire il denaro.

Quando si tratta di piani pensionistici, anche chi ha un patrimonio netto elevato ha bisogno di un po' di aiuto professionale.

Svantaggi

Per comprendere in modo chiaro ed equilibrato cos'è la gestione patrimoniale, è bene conoscere sia gli svantaggi più comuni della gestione patrimoniale sia i vantaggi più comuni.

Lo svantaggio maggiore è che un gestore patrimoniale di cui non ci si fida può portare a un disastro finanziario e a seri grattacapi. È meglio prendersi il tempo necessario e fare una piccola ricerca prima di scegliere un gestore patrimoniale. Alcuni di loro potrebbero non essere così sinceri come vorreste quando si tratta di dirvi come viene investito il vostro denaro.

La gestione di patrimoni privati comporta anche un certo rischio. Prima di decidere di gestire un patrimonio privato a New York o in qualsiasi altro luogo, assicuratevi di verificare la reputazione della società, di sentire il feedback dei clienti passati e presenti e di assicurarvi che il gestore abbia familiarità a lavorare con un cliente con il vostro capitale azionario.

Acquisire una conoscenza preliminare della gestione patrimoniale può aiutarvi a determinare meglio se un gestore immobiliare vi farà più male che bene.

Le migliori banche in Lussemburgo per gestire il vostro patrimonio 

• Gestione patrimoniale di Deutsche Bank 
• BNP Paribas Gestione patrimoniale
• Natixis Bank S.A. 
• FIA Gestione patrimoniale 
• Nobis Asset Management
• Eurobank Private Bank Lussemburgo

Gestione patrimoniale di Deutsche Bank 

Deutsche Bank è il più grande conglomerato finanziario della Germania in termini di numero di dipendenti e di attività. Il consiglio di amministrazione della banca ha sede a Francoforte sul Meno.

Deutsche Bank è una banca universale, una delle 30 banche multinazionali più importanti secondo il Financial Stability Board. Possiede banche commerciali, ipotecarie, di investimento, società di leasing, ecc., ha 28 milioni di clienti, 2814 filiali (di cui 1845 in Germania), numerose partecipazioni, filiali, uffici di rappresentanza in 76 Paesi del mondo (in particolare, a New York, Londra, Singapore, Sydney e Mosca). 

La Banca è il più grande partecipante al mercato dei cambi, attribuisce grande importanza alle attività di investimento e all'emissione di titoli propri. Dal 2011 è una delle banche di importanza sistemica globale.

Wealth Management è una divisione di Deutsche Bank che fornisce soluzioni finanziarie su misura per persone con un elevato patrimonio netto, seguendo un approccio olistico alla gestione del patrimonio e una pianificazione fiscale e successoria completa e su misura.

Parte integrante della Divisione Wealth and Commercial Clients, indispensabile per soddisfare al meglio le esigenze dei singoli clienti, vanta masse in gestione in rapida crescita, operando da sette uffici dislocati su tutto il territorio nazionale, con l'obiettivo di sviluppare servizi di gestione patrimoniale su misura per ogni persona, che riflettano anche le sue attività professionali.

La gamma di prodotti offerti comprende i tradizionali servizi di consulenza professionale, la gestione diretta del portafoglio clienti attraverso prodotti strutturati e servizi specifici a valore aggiunto come l'art consulting.

Cosa otterrete con questa banca?

• Consulenza professionale. Selezione e negoziazione di azioni, obbligazioni e buyback, negoziazione di valute estere, valutazione e acquisto di prodotti assicurativi e pensionistici.
• Controllo diretto e prodotti strutturati. Gestione completa del portafoglio del cliente in base alle aspettative di redditività, alla propensione al rischio e alle preferenze valutarie. Gli strumenti utilizzati sono la gestione discrezionale, i fondi di investimento italiani e internazionali (compresi gli hedge fund e i fondi immobiliari), le società di private equity e i fondi di private equity.
• Servizi aggiuntivi. Consulenza su tutti gli altri settori di investimento, dall'immobiliare all'arte, consulenza fiscale e pianificazione finanziaria.

BNP Paribas Gestione patrimoniale

BNP Paribas è un conglomerato finanziario francese che, insieme a Crédit Agricole, Société Générale e Groupe BPCE, costituisce le “Big Four” del mercato bancario del Paese. Alla fine del 2018, si trova al nono posto tra le più grandi banche del mondo in termini di attività. Nel 2010, nell'elenco delle 50 banche più affidabili al mondo, pubblicato dalla rivista Global Finance, la banca è scesa al 18° posto (rispetto al precedente 9° posto). Dal 2011 è una delle banche di importanza sistemica del mondo.

Da 150 anni, BNP Paribas Wealth Management si impegna a proteggere il vostro patrimonio, a svilupparlo e a trasmetterlo ai vostri cari. Offre un servizio personalizzato con un'eccezionale attenzione ai dettagli e una precisa conoscenza locale, supportata dal know-how globale di un gruppo bancario mondiale. L'obiettivo della banca è creare una nuova esperienza di gestione patrimoniale adatta a un mondo in cui le interazioni digitali hanno iniziato a migliorare quelle umane.

Cosa fa BNP Paribas?

• Personalizzate la vostra strategia d'investimento
• Progettate il futuro del vostro patrimonio
• Ottenere un impatto positivo

Se siete persone con un patrimonio netto ultra elevato e cercate una visione globale e consolidata della vostra struttura patrimoniale in relazione ai principali indicatori di rischio e rendimento e una diagnosi di qualità, BPN Paribas fa al caso vostro. 

L'esclusivo strumento Strategic-A fa questo: in base ai vostri obiettivi, progetti e vincoli specifici, il nostro team di esperti analizza l'asset allocation strategica del vostro patrimonio e mette in evidenza le aree di potenziale miglioramento.

Strategic-A è un potente strumento decisionale che aiuta a identificare e chiarire i principi chiave dell'asset allocation strategica per il futuro, ad esempio nel contesto di un trasferimento o dopo la vendita di un'azienda, quando c'è una quantità significativa di liquidità da investire.

L'approccio educativo unico di Strategic-A, che aiuta a identificare gli obiettivi chiave di allocazione a lungo termine, può fornire una base di discussione adeguata da trasmettere alle generazioni future.

Riunendo i vostri obiettivi e le vostre esigenze personali, i nostri specialisti del Piano Strategico A vi offrono una visione altamente personalizzata e preziosa di opzioni rilevanti ed efficaci per la distribuzione del vostro patrimonio in futuro.

Natixis Bank S.A. 

Natixis è una delle maggiori banche d'affari e d'investimento francesi. È nata dalla fusione di Natexis Banque Populaire (gruppo Banque Populaire) e IXIS (gruppo Caisse d'Epargne) il 17 ottobre 2006. Questi due principali azionisti detengono più di 70% delle azioni, mentre il resto è in libera circolazione alla Borsa di Parigi.

Alla fine del 2008, la banca ha annunciato la perdita di oltre $ 450 milioni di dollari USA per la partecipazione alla piramide di Madoff. 

Questa banca è specializzata in:

• Operazioni nei mercati finanziari, borse valori, materie prime e valute
• Gestione patrimoniale. La banca ha un patrimonio di oltre $ 630 miliardi. Secondo questo indicatore, si colloca al 14° posto nel mondo.
• Private Banking.
• Servizi finanziari: garanzie finanziarie, assicurazioni, sottoscrizioni

Natixis Wealth Management Luxembourg è un istituto finanziario leader in grado di fornire ai suoi grandi clienti privati, agli imprenditori e alle loro famiglie soluzioni ottimali per la gestione patrimoniale e internazionale.

Con tutte le competenze necessarie per una gestione patrimoniale di successo, sono in grado di offrire un'ampia gamma di prodotti e servizi per soddisfare le esigenze della loro prestigiosa clientela. Forniscono risposte complete e progressive per ottenere risultati a lungo termine.

La loro offerta comprende non solo la gestione finanziaria, ma anche i prestiti e le assicurazioni, entrambi elementi fondamentali per la gestione del patrimonio. L'offerta si basa su un concetto semplice: individuare le soluzioni più efficaci sviluppate dai propri team o da partner esterni noti per la loro dedizione e qualità del servizio. Questo è il principio alla base dell'approccio della banca all'architettura aperta. 

FIA Gestione patrimoniale

FIA Asset Management S.A. è una società specializzata nella gestione discrezionale di portafogli, diretta o di consulenza, nei servizi di consulenza per consulenti finanziari indipendenti e nella gestione di fondi. Funge anche da piattaforma di supporto per i family office.

Attraverso un approccio B2B / B4B2C, il FIA offre soluzioni d'investimento personalizzate e flessibili per soddisfare le diverse esigenze dei suoi clienti.

Fondata in Lussemburgo nel 2005 e con sede a Milano, FIA Asset Management SA è autorizzata come Specialista del Settore Finanziario (PSF) dal Ministero delle Finanze lussemburghese (PSF) ed è supervisionata dall'organismo di regolamentazione lussemburghese, la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF). L'AIF opera in regime di libero servizio in Belgio, Francia, Germania, Italia e Regno Unito.

FIA Asset Management S.A. è una società di gestione patrimoniale leader in Europa con una solida base in Lussemburgo e uffici di rappresentanza in Italia. Avvalendosi di un'esperienza decennale nel settore della gestione patrimoniale, fornisce soluzioni d'investimento di alta qualità a clienti istituzionali in tutta Europa.

Facciamo parte di una delle principali piattaforme lussemburghesi di servizi finanziari, il Gruppo FARAD, che dal 2001 serve clienti nazionali e internazionali attraverso società specializzate nella gestione di fondi, nella finanza verde e nei titoli, nonché nei servizi di intermediazione e consulenza assicurativa. Il gruppo è riconosciuto a livello internazionale per i suoi standard ESG ed è certificato dalla B-Corporation.

Si tratta di un approccio unico, basato sulle convinzioni e orientato agli ISR, che ispira le nostre strategie d'investimento di successo per ottenere i migliori risultati possibili all'interno di uno specifico momento di mercato attraverso decisioni d'investimento personalizzate e flessibili.

In linea con i principi di trasparenza e responsabilità che sono alla base delle attività del Gruppo FARAD, sin dalla nostra costituzione nel 2005 abbiamo prestato particolare attenzione alle tematiche SRI / ESG nella scelta delle decisioni di investimento. I fattori ESG sono attivamente integrati nel processo di gestione e nelle attività di allocazione e selezione degli asset, che sono interamente gestite dal nostro team di specialisti.

Eurobank Private Bank Lussemburgo

Nel 1986, la Banque de Dépôts di Ginevra ha fondato una filiale in Lussemburgo.

Nel 1994, EFG Eurobank SA ha acquisito 75% del capitale sociale della Banque de Dépôts. Ha aumentato gradualmente il suo capitale azionario e nel 2005 ha acquisito 100% del capitale di una banca svizzera.

Nel 2008 è stata rinominata Eurobank EFG Private Bank Luxembourg SA. Nel 2012 ha cambiato la propria ragione sociale in Eurobank Private Bank Luxembourg SA.

Nel giugno 2015, Eurobank Private Bank Luxembourg SA ha realizzato un'espansione strategica nel Regno Unito e ha acquisito la filiale di Eurobank SA a Londra.

Eurobank Private Bank Luxembourg offre una gamma completa di servizi di private banking e di fondi di investimento, oltre ad alcuni servizi di corporate banking. La nostra ampia gamma di soluzioni va oltre la tradizionale gestione patrimoniale e comprende la strutturazione di patrimoni, strategie di investimento alternative e finanziamenti immobiliari.

Riconoscendo che i nostri clienti hanno esigenze e situazioni finanziarie diverse, adottiamo un approccio personale, sviluppando soluzioni personalizzate basate su un'ampia gamma di alternative. Eurobank Private Bank Luxembourg, costituita secondo le leggi lussemburghesi, è una banca autonoma e operativamente indipendente con un elevato livello di adeguatezza patrimoniale e di liquidità. la vostra piattaforma bancaria ideale in Lussemburgo e non solo.

Eurobank Private Bank Luxembourg SA è una società interamente controllata da Eurobank SA. Offre prodotti e servizi specializzati nei settori del private banking, della gestione patrimoniale e dei fondi di investimento. Fornisce inoltre servizi bancari personalizzati per i clienti aziendali. Opera in Lussemburgo e a Londra, due importanti centri finanziari di portata globale.

Prodotti e servizi bancari

Eurobank Private Bank Luxembourg SA è una banca autonoma e operativamente indipendente, costituita secondo le leggi del Lussemburgo, con un elevato livello di adeguatezza patrimoniale e di liquidità.

Nel 2015 sono stati raggiunti risultati significativi:

• Indice di adeguatezza patrimoniale 42,75% (secondo Basilea III).
• 0,96 miliardi di euro di riserve di liquidità.
• Il rapporto tra prestiti e depositi è pari a 39,4% (esclusi i prestiti garantiti da depositi).

Nobis Asset Management

L'ultima è NOBIS Asset Management SA, che ha sede in Lussemburgo e opera dal 2007 come società indipendente di gestione patrimoniale e consulenza sui mercati finanziari. 

Sulla base di un'esperienza pluriennale sui mercati finanziari internazionali, di eccellenti contatti con le principali case d'investimento e di un'architettura aperta, sviluppano insieme ai clienti strategie e concetti personalizzati per una gestione patrimoniale ottimale.

La competenza del loro team si basa su oltre 30 anni di esperienza specifica nel settore, su una conoscenza approfondita e su istinto e discrezione nel soddisfare i desideri dei clienti. Sulla base di questo know-how, offre due fondi propri, che si sono distinti per gli eccezionali incrementi di valore e hanno ricevuto numerosi premi per i fondi, nonché investimenti in tutte le aree di potenziale investimento per ottenere i migliori risultati possibili per ciascuno dei suoi clienti.

NOBIS Asset Management S.A. non dipende dalle banche e può offrirvi condizioni favorevoli per i migliori prodotti dei mercati finanziari internazionali. Azioni, certificati, obbligazioni convertibili, obbligazioni internazionali o fondi comuni di investimento - sulla base di un'ampia gamma di prodotti di investimento, troveranno l'investimento giusto per il vostro patrimonio. 

Ecco alcune delle migliori banche con esperienza che operano in Lussemburgo e che offrono servizi finanziari ben eseguiti, si prendono cura dei vostri fondi e vi danno consigli preziosi per raggiungere i vostri obiettivi.

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