Come investire in azioni in Svezia?

Come investire in azioni in Svezia: questo sarà l'argomento dell'articolo di oggi.

Nulla di ciò che è scritto qui deve essere considerato come un consiglio legale o di altro tipo, ma abbiamo fatto del nostro meglio per assicurarne l'accuratezza.

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Molti sono particolarmente desiderosi di sapere come un non residente possa investire in mercati azionari come quello svedese.

Introduzione

Il sistema finanziario globale è più interconnesso che mai, con il risultato di un'unica economia globale. Gli investitori di tutto il mondo possono trarre vantaggio da questa situazione acquistando azioni non solo nei loro Paesi di residenza, ma francamente in tutto il mondo. 

Questo è possibile grazie alle società di intermediazione online. Chiunque abbia una connessione a Internet può investire nel mercato azionario sia nazionale che estero, anche acquistando gli indici della Borsa svedese. La Borsa svedese, ex Borsa di Stoccolma, è ora OMX Nordic Exchange Stockholm AB e appartiene alla divisione scandinava di NASDAQ OMX.

Decidete quanto volete investire, ma ricordate che ci sono dei rischi, non siete 100% assicurati. È importante guardare al lungo termine, rendendosi conto che i vostri investimenti possono essere vincolati per un po' di tempo.

Esplorate gli indici azionari svedesi e decidete in quale indice della Borsa di Stoccolma volete investire. Questi includono l'OMX Nordic Mid Cap, l'OMX Stockholm 30 (OMXS30), l'OMX Stockholm PI (OMXSPI) e l'indice SX-16 della Borsa di Stoccolma.

Scegliete il broker online più adatto al vostro stile di investimento. Esistono molte società di brokeraggio online che offrono il trading online a fronte di una commissione nominale. 

La maggior parte di essi applica una commissione mensile e un importo aggiuntivo per le singole transazioni. Alcuni consentono di effettuare automaticamente investimenti mensili per un certo numero di operazioni a fronte di una commissione mensile fissa. 

È necessario aprire un conto di intermediazione attraverso il quale sarà possibile acquistare direttamente le azioni svedesi. Alcuni broker online potrebbero richiedere l'apertura di un conto per acquistare azioni straniere. Euro Pacific vi permette di negoziare direttamente azioni straniere. Collegate il vostro conto di intermediazione a un conto corrente, trasferite i fondi necessari e iniziate a investire. 

Questa è stata una breve introduzione di ciò di cui parleremo in dettaglio. Sì, investire è ancora una buona opzione per assicurare a voi e alla vostra famiglia un buon futuro e, come potete intuire, abbiamo scelto un altro indice azionario e ne parleremo. 

Per saperne di più sulla Borsa di Stoccolma (STO)

La Borsa di Stoccolma è nota come la borsa di negoziazione del mercato mobiliare svedese. I 30 titoli più scambiati in Svezia costituiscono il principale indice di riferimento della Borsa di Stoccolma - OMX Stockholm 30, ponderato per il valore di mercato.

La Borsa di Stoccolma (STO) è la borsa di negoziazione del mercato mobiliare svedese.

I 30 titoli più scambiati in Svezia costituiscono il principale indice di riferimento della Borsa di Stoccolma - OMX Stockholm 30, ponderato per il valore di mercato.

La Borsa di Stoccolma (STO) è stata fondata nel 1863 a Stoccolma, in Svezia, con il nome di Stockholm Stock Exchange.

La Borsa di Stoccolma (STO) è stata fondata nel 1863 a Stoccolma, in Svezia, con il nome di Stockholm Stock Exchange. Nel 1990 è stata introdotta la negoziazione automatica e nel 1993 è diventata una società a responsabilità limitata.

Nel 1994, la Borsa di Stoccolma è stata la prima in Europa a consentire ai membri remoti di negoziare. La borsa si è collegata al Gruppo OM, noto anche come OMX, nel 1998, lo stesso anno in cui è entrata nell'alleanza di NOREX con la Borsa di Copenaghen. In seguito, NOREX si è allargato alle borse di Oslo, Islanda e mercati regionali, cercando di sfruttare le grandi opportunità di investimento internazionali attraverso una piattaforma di trading e un quadro normativo comuni.

OMX Nordic Exchange, lanciato nel 2006, ha creato un profilo di trading comune per le società scandinave quotate. Successivamente, nel 2007, Nasdaq ha acquisito OMX.

L'indice di riferimento primario della Borsa di Stoccolma, ponderato per il valore di mercato OMX Stockholm 30, comprende i 30 titoli più scambiati in Svezia.

Espansione internazionale del Nasdaq

Quando il Nasdaq ha accettato di acquistare OMX ABO nel 2007. Dopo che il gruppo si era espanso fino a comprendere la Borsa di Stoccolma e le borse di Helsinki, Copenaghen e Islanda. Grazie alla fusione, il Nasdaq ha acquisito una presenza internazionale nelle regioni nordiche e baltiche, oltre a un sistema integrato di negoziazione e compensazione di azioni e derivati ampiamente utilizzato in queste regioni.

Il precedente tentativo del Nasdaq di entrare nel mercato internazionale è stato associato all'acquisizione nel 2001 della European Association of Securities Dealers (EASDAQ), chiusa dopo il crollo delle dot-com. La fusione con OMX nel 2007 ha fatto seguito al tentativo fallito di acquisire la Borsa di Londra, rendendo il Nasdaq la sua prima quotazione internazionale di successo. Da allora, il gruppo ha continuato a espandersi e ora serve i mercati dei capitali di tutto il mondo.

Investimenti internazionali

Nonostante la crescente disponibilità di opportunità di trading sulle borse estere, molti investitori nazionali ritengono che le questioni legate alla tassazione transfrontaliera e al controllo dei capitali siano più complesse e costose della loro ricerca di diversificazione internazionale. Strumenti come gli American Depositary Receipts (ADR) e i fondi nazionali che negoziano azioni internazionali possono fornire un metodo più conveniente per investire in azioni internazionali.

Gli ADR consentono agli investitori di acquistare blocchi di azioni estere possedute ed emesse da banche statunitensi. In sostanza, gli ADR fungono da strumento nazionale per le azioni estere. Gli operatori possono acquistarle e venderle in dollari USA, ricevere dividendi e, in genere, ricevere incentivi fiscali equivalenti a quelli delle azioni locali.

I fondi comuni di investimento e i fondi negoziati in borsa (ETF) offrono una flessibilità simile e forse una maggiore consapevolezza, poiché la maggior parte degli investitori ha più familiarità con questi prodotti rispetto agli ADR. Gli investitori devono solo cercare i fondi comuni o gli ETF progettati per una presenza internazionale e acquistare le loro azioni. Questi fondi sono solitamente rivolti a Paesi o regioni in cui esistono ulteriori opportunità per i mercati emergenti o sviluppati al di fuori degli Stati Uniti e del Canada.

Economia svedese forte e in crescita

L'economia svedese si è evoluta dall'agricoltura all'industria nel XIX secolo. Negli anni '30, il Paese aveva uno dei più alti standard di vita al mondo. Il Paese ha assunto una posizione neutrale durante entrambe le guerre mondiali e ha beneficiato del conseguente boom del dopoguerra, ma ha registrato un rallentamento della crescita negli anni Settanta e Novanta.

Negli anni '80, in Svezia è iniziata una bolla nel mercato immobiliare e delle attività finanziarie, alimentata dalla rapida crescita dei prestiti. Questi problemi sono sfociati nella crisi economica degli anni '90, causata dalla ristrutturazione del sistema fiscale. Dopo il crollo, il prodotto interno lordo (PIL) del Paese è sceso del 5% tra il 1990 e il 1993 e la disoccupazione è aumentata notevolmente2.

Alla fine il governo ha acquisito le attività in difficoltà e alla fine degli anni '90 la crisi è terminata. Nel 2019, l'economia svedese è cresciuta e si è classificata all'ottavo posto nel mondo in termini di competitività, con elevate prospettive di crescita del PIL e bassa inflazione.3 4

Investire in Svezia con ETF e ADR

Il modo più semplice per investire in Svezia è acquistare un Exchange Traded Fund (ETF), che offre una diversificazione immediata dei titoli negoziati negli Stati Uniti. Con circa $ 390 milioni di attività e 38 azioni diverse (al 28 dicembre 2020), l'iShares MSCI Sweden Index (NYSE: EWD) è l'opzione più popolare per gli investitori che cercano opportunità di lavoro nel Paese.

Tra gli altri ETF con partecipazione svedese vi sono:

• ETF FTSE Nordic 30 (NYSE: GFX)
• Portafoglio S&P International High Beta Development (NYSE: IDHB)
• Fondo per i dividendi SmallCap Europe (NYSE: DFE)

Gli investitori che desiderano avere un accesso più diretto alle azioni svedesi possono prendere in considerazione gli American Depositary Receipts (ADR), titoli negoziati negli Stati Uniti che imitano i movimenti dei titoli esteri. Molti di questi ADR sono negoziati sulle principali borse statunitensi, come il NYSE, mentre altri sono negoziati su borse over-the-counter come i Pink Sheets.

Alcuni popolari ADR svedesi includono:

• Ericsson (NASDAQ: ERIC)
• AB Volvo (fogli rosa: VOLVY)
• Atlas Copco AB (fogli rosa: ATLKY)

Vantaggi e rischi di un investimento in Svezia

La Svezia offre agli investitori una solida economia capitalistica moderna, che ha attraversato molte fasi di recessione economica a partire dagli anni Novanta. Tuttavia, nonostante questi numeri positivi, ci sono molti rischi di cui gli investitori internazionali dovrebbero essere consapevoli prima di investire.

I vantaggi di investire in Svezia includono:

• Forte economia capitalista. La Svezia ha un'economia capitalistica altamente competitiva, sede di molte multinazionali in un'ampia varietà di settori.
• Basso rischio di crisi del debito. Il rapporto debito/PIL della Svezia rimane molto basso e il governo registrerà un avanzo di bilancio dal 2015 al 2019.

I rischi di un investimento in Svezia includono:

• Sindacati. Nel 2018, circa 65% della forza lavoro svedese era sindacalizzata, il che potrebbe creare problemi ad alcuni dei popolari ADR7.
• Ampie prestazioni sociali. La Svezia è nota per i suoi ampi benefici sociali, che sono ancora in vigore ma che potrebbero creare problemi a causa del rallentamento della crescita del PIL.

Come acquistare azioni in Svezia: guida passo passo

Acquistare azioni non è così difficile come sembra, ma è necessario fare un po' di ricerca e imparare il gergo prima di fare il primo investimento.

Per acquistare azioni, occorre innanzitutto un conto di intermediazione, che può essere aperto in circa 15 minuti. Poi, quando si aggiunge denaro al conto, si possono seguire i seguenti passi per trovare, selezionare e investire in singole società.

1. Scegliete un broker online.

Il modo più semplice per acquistare azioni è attraverso un broker online. Una volta aperto e finanziato il conto, è possibile acquistare azioni attraverso il sito web del broker in pochi minuti. Un'altra opzione è quella di utilizzare un agente di borsa con servizi completi o di acquistare azioni direttamente dalla società.

Aprire un conto di intermediazione online è semplice come aprire un conto bancario: si compila una domanda di apertura del conto, si fornisce un documento di identità e si sceglie se finanziare il conto inviando un assegno o trasferendo i fondi via Internet.

2. Studiate i titoli che volete acquistare.

Dopo aver creato e finanziato il vostro conto di intermediazione, è il momento di tuffarsi nel business della selezione dei titoli. Un buon punto di partenza è la ricerca di aziende che già conoscete grazie alla vostra esperienza di clienti.

Non lasciatevi sopraffare dalla marea di dati e dalle fluttuazioni del mercato in tempo reale mentre fate la vostra ricerca. L'obiettivo deve essere semplice: cercate aziende di cui volete essere comproprietari.

Una volta individuate queste società, è il momento di fare qualche ricerca. Iniziate dalla relazione annuale della società, in particolare dalla lettera di gestione annuale agli azionisti. La lettera vi fornirà una descrizione generale di ciò che sta accadendo nell'azienda e fornirà un contesto per le cifre contenute nella relazione.

In seguito, la maggior parte delle informazioni e degli strumenti analitici necessari per valutare l'azienda saranno disponibili sul sito web del broker, come ad esempio i documenti della SEC, le trascrizioni delle teleconferenze, le relazioni trimestrali sugli utili e le ultime notizie. La maggior parte dei broker online condivide anche alcuni tutorial su come utilizzare i propri strumenti e persino seminari di base su come scegliere le azioni.

3. Decidere quante azioni acquistare.

Non dovete sentirvi obbligati a comprare un certo numero di azioni o a riempire tutto il vostro portafoglio di azioni in una volta sola. Considerate l'idea di iniziare in piccolo, molto in piccolo, acquistando una sola azione per capire cosa significhi possedere singoli titoli e se avete la forza di superare i momenti difficili con una minima perdita di sonno. Con il passare del tempo potrete rafforzare la vostra posizione man mano che acquisite la padronanza dell'azionariato.

I nuovi investitori in azioni possono anche prendere in considerazione le azioni frazionate, un'offerta relativamente nuova dei broker online che consente di acquistare una frazione dell'azione anziché una frazione intera. In questo modo è possibile accedere alle azioni di fascia alta di società come Google e Amazon, note per i loro prezzi a quattro cifre, con un investimento molto più contenuto.

Molte società di brokeraggio offrono anche uno strumento per convertire gli importi in dollari in azioni. Ciò può essere utile se si dispone di un importo specifico da investire, ad esempio $ 500, e si vuole sapere quante azioni si possono acquistare con tale importo.

4. Ottimizzare il portafoglio azionario.

Ci auguriamo che il vostro primo acquisto di azioni segni l'inizio di una vita di investimenti di successo. Ma se le cose si complicano, ricordate che ogni investitore, persino Warren Buffett, attraversa momenti difficili. La chiave per ottenere un successo a lungo termine è mantenere la prospettiva e concentrarsi sulle cose che si possono controllare. Tra queste non ci sono le fluttuazioni del mercato. Ma ci sono diverse cose che potete controllare.

Man mano che acquisite familiarità con il processo di acquisto delle azioni, prendetevi il tempo per approfondire altri settori del mondo degli investimenti. Che ruolo avranno i fondi comuni di investimento nella vostra storia di investimento? Avete creato un conto pensionistico oltre a un conto di intermediazione, come ad esempio un IRA? L'apertura di un conto di intermediazione e l'acquisto di azioni è un ottimo primo passo, ma in realtà è solo l'inizio del vostro percorso di investimento.

Quali rischi si corrono investendo in borsa?

Rischi finanziari

I rischi finanziari riguardano l'incapacità di una società di far fronte ai propri obblighi finanziari. Il livello di rischio finanziario di una società è misurato dall'ammontare delle sue passività per azione. Una società con un elevato carico di debito rischia di trovarsi in una situazione in cui non sarà in grado di far fronte ai propri obblighi finanziari a lungo e a breve termine. 

Quanto maggiore è l'ammontare del debito rispetto al patrimonio netto, tanto più alto è il rischio finanziario, poiché l'azienda deve realizzare profitti sufficienti per servire e pagare le proprie passività. Un elevato rapporto debito/patrimonio netto indica il rischio di insolvenza (rischio di credito). 

Oltre ai rischi finanziari, anche i rischi aziendali possono aumentare il rischio di insolvenza, in quanto un calo degli utili di una società costringe le agenzie di rating a declassare il rating delle sue obbligazioni. Le agenzie di rating valutano i titoli delle società in base alla capacità dell'emittente di servire e rimborsare i propri obblighi nei confronti degli obbligazionisti. 

Quando il rating delle obbligazioni viene declassato, i finanziatori possono imporre restrizioni alla società emittente, riducendo l'erogazione di nuovi prestiti e richiedendo una riduzione dell'ammontare dei dividendi pagati. Queste restrizioni possono non creare problemi, ma in periodi di calo degli utili possono essere molto critiche per l'attività dell'azienda.

Le aziende poco o per nulla indebitate hanno un rischio finanziario minimo o nullo. Lo studio del bilancio dell'azienda consente di stabilire l'ammontare delle passività in relazione al valore totale delle attività e all'ammontare del capitale proprio. 

Nel peggiore dei casi, i rischi finanziari, come quelli aziendali, possono portare una società al fallimento, che trasforma i titoli emessi in spazzatura senza valore.

Rischi aziendali

I rischi d'impresa sono l'incertezza sulle vendite e sugli utili futuri di un'azienda, ovvero il rischio di deterioramento di questi indicatori in determinati periodi di tempo. In effetti, alcune aziende sono più rischiose di altre e le aziende rischiose presentano forti fluttuazioni nelle vendite e negli utili. 

Se le vendite e i profitti dell'azienda si riducono in modo significativo, le azioni e le obbligazioni diminuiscono di valore e l'azienda non è in grado di pagare interessi, capitale e dividendi. Nel peggiore dei casi, un calo delle vendite e degli utili può portare al fallimento dell'azienda, che trasformerà le sue azioni e obbligazioni in titoli senza valore. Un'azienda con vendite stabili non ha difficoltà a coprire le spese operative.

Le aspettative degli investitori sugli utili di una società influenzano il prezzo delle sue azioni e obbligazioni. Gli azionisti che si aspettano una diminuzione dei profitti della società venderanno le azioni, il che potrebbe portare a una diminuzione del loro prezzo di mercato. 

Allo stesso modo, se gli investitori si aspettano che gli utili di una società aumentino, sono disposti a pagare un prezzo più alto per le sue azioni. Se gli utili di una società si riducono in modo significativo, le agenzie di rating (come Moody's e Standard and Poor's) possono abbassare il rating del credito della società, facendo diminuire il valore delle sue obbligazioni.

Le azioni ordinarie di società del settore automobilistico, edile, ingegneristico e di produzione di beni durevoli sono definite cicliche. Gli utili delle aziende che operano in questi settori dipendono direttamente dallo stato dell'economia. 

I rischi commerciali di queste aziende aumentano quando i cambiamenti dell'economia portano a una diminuzione della spesa dei consumatori o delle aziende per i loro prodotti. 

Questo è stato il caso del 2001 e del 2002, quando il settore delle apparecchiature per le telecomunicazioni (che comprende aziende come Lucent, Nortel Networks e Ciena) ha attraversato un momento difficile a causa della recessione economica che ha portato le società di telecomunicazioni (AT&T, Sprint e WorldCom) a ridurre i costi di acquisto di nuove apparecchiature.

Investendo in azioni ordinarie di società con utili stabili, invece di acquistare titoli di società cicliche, potete ridurre i rischi aziendali. 

Le azioni persistenti sono emesse da società i cui utili sono indipendenti dalle variazioni dell'attività economica. Si tratta di società che operano nel settore dell'energia elettrica e della produzione di beni di consumo.

FAQ

Quali sono le migliori azioni svedesi per gli investimenti?

Naturalmente, si vuole investire in azioni svedesi con buoni risultati. Pertanto, è importante monitorare da vicino il funzionamento delle aziende. Questo vi aiuterà a scegliere le migliori azioni svedesi in cui investire.

A tal fine si può utilizzare l'analisi tecnica o fondamentale. Con questa analisi è possibile determinare se un titolo è sottovalutato o sopravvalutato. È particolarmente consigliabile acquistare azioni sottovalutate.

Come ottenere i migliori risultati?

Naturalmente volete ottenere il meglio dal vostro investimento! Con questi semplici consigli, potrete ottenere i migliori risultati quando investite in Svezia.

È importante studiare bene la situazione economica del Paese. La Svezia è un'economia fiorente con molte persone ricche. Trattandosi di uno Stato sociale, i problemi sociali spesso non sono così gravi. Questo potrebbe rendere l'investimento in Svezia ancora più interessante.

Più in generale, è importante condividere i rischi. Non puntate tutto il vostro denaro su un solo titolo svedese ben noto: è più saggio distribuire il rischio attraverso la diversificazione. A tal fine, è possibile investire nell'OMX Nordic 30, che tiene conto delle 30 maggiori società del Paese.

Infine, è importante investire solo il denaro che si potrebbe effettivamente perdere. In questo modo eviterete di farvi prendere dal panico e di prendere una decisione di investimento sbagliata.

C'è un rischio legato al tasso di cambio?

Quando si investe in azioni svedesi, è importante prestare attenzione al cosiddetto rischio di cambio. Se non si utilizza la corona svedese, si acquistano azioni in una valuta diversa. Se la vostra valuta è inferiore a quella svedese, potreste perdere denaro.

Inoltre, nel caso dei broker, bisogna fare attenzione ai costi aggiuntivi per lo scambio di denaro. Molti broker applicano commissioni aggiuntive per l'acquisto di azioni in valuta estera.

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