Ecco le 10 banche più sicure dell'Australasia da prendere in considerazione, perché è fondamentale assicurarsi che le proprie finanze siano in mani sicure.
Il settore bancario in Australasia è fiorente e gli istituti finanziari offrono un'ampia gamma di servizi per soddisfare le diverse esigenze dei clienti.
Ma in un mondo di instabilità finanziaria, è essenziale trovare una banca che offra un rifugio sicuro per il vostro denaro duramente guadagnato.
È qui che entra in gioco Global Finance, con la sua classifica annuale delle 10 banche più sicure dell'Australasia. Dalla Nuova Zelanda all'Australia, queste banche hanno dimostrato la loro capacità di superare le turbolenze economiche e il loro impegno a favore di pratiche commerciali sane e della stabilità finanziaria;
In questo articolo daremo un'occhiata più da vicino alle 10 banche più sicure dell'Australasia e analizzeremo cosa le distingue dalla concorrenza, come ad esempio le banche di tendenza. banche digitali in Australia. Preparatevi a scoprire le istituzioni finanziarie più sicure e affidabili della regione!
Se state cercando di investire come espatriati o individui con un alto patrimonio netto, che è ciò in cui sono specializzato, potete inviarmi un'e-mail (advice@adamfayed.com) o un messaggio WhatsApp (+44-7393-450-837).
Spesso esistono opzioni molto più sicure che non si basano sul modello di business delle banche, incentrato sulla leva finanziaria e sul debito.
Le 10 banche più sicure dell'Australasia
1. Banca del Commonwealth d'Australia
Al primo posto della classifica delle banche più sicure dell'Australasia c'è la Commonwealth Bank of Australia.
La banca, nota anche come CommBank, è una banca internazionale australiana che opera in diversi altri Paesi, tra cui Nuova Zelanda, Asia, Stati Uniti e Regno Unito.
Offre un'ampia gamma di prodotti e servizi bancari, tra cui attività bancarie al dettaglio, istituzionali e commerciali, nonché gestione di fondi e assicurazioni, superannuation, servizi di intermediazione e di investimento.
Ad agosto 2015, Commonwealth Bank era la più grande società australiana quotata in borsa all'Australian Securities Exchange. I suoi marchi includono Colonial First State Investments, Bankwest, ASB Bank (Nuova Zelanda), Commonwealth Insurance e Commonwealth Securities (CommSec).
Inoltre, la Commonwealth Bank è la società madre della Commonwealth Insurance (CommInsure).
La Commonwealth Trade Bank, la Commonwealth Savings Bank e la Commonwealth Development Bank erano in precedenza le sue parti costitutive.
Una delle “quattro grandi” banche australiane, insieme a National Australia Bank (NAB), ANZ e Westpac, la Commonwealth Bank è stata fondata nel 1911 dal governo australiano e completamente privatizzata nel 1996.
Il 12 settembre 1991 la banca è stata ammessa alla negoziazione presso la Borsa valori australiana.
Sia il Commonwealth Trading Bank Building che Martin Place, ristrutturato a partire dal 2012 per usi commerciali e al dettaglio, e lo State Savings Bank Building su Martin Place, che fungeva da ex sede globale di Commonwealth Bank ed è stato venduto a Macquarie Bank nel 2012, facevano entrambi parte dell'ex sede globale di Commonwealth Bank.
La sede centrale è stata trasferita nella Tower 1, al 201 di Sussex Street, e in due nuovi edifici di nove piani costruiti sul sito del vecchio Sega World Sydney, che si trova a Darling Harbour, al margine occidentale del centro di Sydney.
Nel 2018, le prove della Royal Commission into Misconduct in the Banking, Superannuation and Financial Services Industry hanno suggerito una scarsa cultura all'interno della banca, in mezzo a denunce di frode, inganno e riciclaggio di denaro, oltre ad altri reati.
Oggi CBA conta oltre 800.000 azionisti e più di 52.000 lavoratori, il che la rende una delle più grandi istituzioni finanziarie del mondo.
Con l'obiettivo di aiutare tutti gli australiani a creare una base finanziaria stabile e a prendere il controllo del proprio denaro, forniamo una gamma completa di servizi finanziari.
2. Gruppo ANZ
ANZ non è solo una delle cinque maggiori aziende australiane, ma anche un'importante organizzazione di servizi bancari e finanziari a livello mondiale, classificata tra le prime 50 banche più grandi del mondo e tra le 10 banche più sicure dell'Australasia.
Dopo l'acquisizione della National Bank of New Zealand nel 2003, si è affermata come istituto finanziario leader in Nuova Zelanda.
L'organizzazione impiega più di 30.000 persone e ha 1.190 sedi in tutto il mondo, tra cui Nuova Zelanda, Australia, Pacifico, Asia, India, Regno Unito, Europa e Stati Uniti d'America.
Serve oltre cinque milioni di clienti con un portafoglio completo di beni e servizi finanziari e ha un patrimonio di 259 miliardi di dollari australiani (AUD).
Negli anni Trenta dell'Ottocento, la Bank of Australasia stabilì il suo primo ufficio a Melbourne, che oggi è la sede centrale dell'ANZ.
La missione di ANZ è quella di diventare la banca principale con la più alta quota di mercato in Australasia e anche la più affidabile.
3. Banca nazionale d'Australia
Banca nazionale d'Australia (NAB) è una delle maggiori banche australiane e vanta una lunga storia di servizi finanziari per i propri clienti. Per questo motivo, è una delle banche più sicure dell'Australasia.
Nel 1982, la National Bank of Australasia (fondata nel 1858) e la Commercial Banking Company of Sydney si sono fuse per dare vita all'attuale National Australia Bank, che all'epoca era nota come National Commercial Banking Corporation of Australia Ltd.
Dopo la fusione, la società che si è formata ha assunto la nuova denominazione di National Australia Bank Ltd.
NAB offre ai propri clienti un'ampia gamma di prodotti e servizi finanziari, tra cui personal banking, business banking, gestione patrimoniale, e di corporate e institutional banking.
I suoi prodotti bancari personali comprendono mutui per la casa, carte di credito, prestiti personali, conti di risparmio e assicurazioni.
Per le aziende, NAB offre servizi come prestiti alle imprese, servizi per i commercianti, assicurazioni per le imprese e finanziamenti per le attività.
In termini di performance finanziaria, NAB ha ottenuto risultati costanti nel corso degli anni.
Nel 2021, le attività totali della banca ammontavano a 950 miliardi di dollari australiani, il che la rende una delle maggiori banche in Australia. La capitalizzazione di mercato di NAB era di circa 75 miliardi di AUD, un forte indicatore della fiducia degli investitori nelle prospettive future della banca.
NAB ha una presenza significativa in Australia e gestisce una rete di oltre 600 filiali e uffici in tutto il Paese.
La banca è presente anche in Nuova Zelanda e in Asia, con uffici a Hong Kong, Singapore, Tokyo e altri importanti centri finanziari. Nel 2021, NAB aveva circa 30.000 dipendenti in tutto il mondo, il che la rende uno dei maggiori datori di lavoro del settore finanziario.
NAB ha avuto una storia di successi e di sfide. Nel 2004, la banca ha acquisito la Clydesdale Bank, fornitore di servizi finanziari con sede nel Regno Unito, che ha fornito a NAB un punto d'appoggio significativo nel mercato bancario britannico. Tuttavia, la banca è stata successivamente venduta nel 2016.
Tuttavia, l'esposizione di NAB al mercato immobiliare britannico ha comportato perdite significative durante la crisi finanziaria globale del 2008. Nel 2014, NAB ha venduto le sue attività nel Regno Unito per concentrarsi sulle sue attività principali in Australia e Nuova Zelanda.
Negli ultimi anni, NAB ha effettuato importanti investimenti in tecnologia per migliorare l'esperienza dei clienti e snellire le proprie operazioni. La banca si è inoltre impegnata a favore della sostenibilità, concentrandosi sulla riduzione dell'impronta di carbonio e promuovendo pratiche commerciali sostenibili.
Nel complesso, NAB è un solido operatore del settore bancario australiano, con un'ampia gamma di prodotti e servizi per i clienti privati e aziendali.
La sua solida performance finanziaria, l'ampia rete di filiali e l'impegno per la sostenibilità la rendono un'opzione interessante sia per i clienti che per gli investitori.
Tuttavia, come per qualsiasi istituto finanziario, esistono dei rischi e i clienti dovrebbero valutare attentamente le loro opzioni prima di prendere qualsiasi decisione finanziaria.
4. Westpac
Al quarto posto nella classifica delle banche più sicure dell'Australasia troviamo Westpac, precedentemente nota come Bank of New South Wales, costituita nel 1817 e prima impresa e banca del Paese.
Nel 1850 la legislatura del Nuovo Galles del Sud approvò una legge che istituiva la banca. Dopo la fusione con la Commercial Bank of Australia nel 1982, la banca ha cambiato nome in Westpac Banking Corporation.
Westpac è una grande banca australiana, neozelandese e dell'area del Pacifico con filiali negli Stati Uniti, nel Regno Unito e in Asia.
In queste aree, la banca serve i clienti attraverso le sue attività bancarie al dettaglio, commerciali e istituzionali, nonché i suoi servizi di gestione patrimoniale.
Per il terzo anno consecutivo, il Dow Jones Sustainability Index ha classificato Westpac come l'istituto finanziario più sostenibile al mondo.
Sia in Australia che nel Regno Unito, il Corporate Responsibility Index (CRI) di Business in the Community ha classificato Westpac ai primi posti.
L'esame RepuTex 2004 ha collocato Westpac al primo posto in Australia per il secondo anno consecutivo, e l'istituto finanziario è stato ancora una volta l'unico a ricevere un voto AAA.
Sia in Australia che in Nuova Zelanda, la banca pubblica un rapporto annuale chiamato Stakeholder Impact Report, in cui illustra le misure adottate per integrare le problematiche di sostenibilità nelle politiche e nelle operazioni aziendali.
Westpac è stato uno dei primi firmatari degli Equator Principles nel giugno 2003.
Gli Equator Principles sono un quadro di valutazione del rischio che mira a fornire standard di best practice a livello mondiale per la valutazione del rischio sociale e ambientale nel contesto del finanziamento di progetti.
Quando nel 1992 Westpac ha aderito alla Dichiarazione delle istituzioni finanziarie sull'ambiente e lo sviluppo sostenibile (UNEPFI) del Programma Ambientale delle Nazioni Unite, è stata una delle prime organizzazioni a sottoscriverla.
Da allora, la banca ha assunto un ruolo attivo nel dibattito, cercando di migliorare le modalità di rendicontazione delle questioni ambientali da parte del settore finanziario e concentrandosi su come incorporare le questioni di sostenibilità nei sistemi e nelle procedure standard per il processo decisionale finanziario.
5. Kiwibank
Il governo neozelandese possiede e gestisce la banca e fornitore di servizi finanziari nota come Kiwibank Ltd, al quinto posto tra le 10 banche più sicure dell'Australasia e una delle banche più sicure del mondo. le migliori banche della Nuova Zelanda.
La banca detiene circa il 9% della quota di mercato, il che la rende la più grande banca di proprietà della Nuova Zelanda e la colloca al quinto posto tra le banche neozelandesi in termini di attività entro il 2023.
Nel 2001, il quinto governo laburista della Nuova Zelanda ha istituito la Kiwibank in risposta a una proposta dell'allora vice primo ministro Jim Anderton.
La proposta prevedeva la creazione di una banca di proprietà locale in grado di competere con le Big Four australiane, che all'epoca dominavano il mercato nazionale.
Inizialmente è stata fondata come filiale di New Zealand Post, e le sue filiali erano inizialmente collocate all'interno degli uffici postali (noti come PostShops) per estendere la sua copertura in tutto il paese.
In passato esisteva una banca di proprietà del governo che aveva sede negli uffici postali e la Kiwibank è per molti versi paragonabile a quella banca.
Il 1867 è stato l'anno in cui è nata la New Zealand Post Office Bank. PostBank è stata costituita come azienda indipendente nel 1987, quando la banca è stata aziendalizzata e scorporata dalle precedenti società madri, New Zealand Post e Telecom New Zealand.
Nel 1989 il governo decise di vendere la PostBank all'ANZ e la transazione ebbe luogo.
Nel giugno 2006, Kiwibank ha investito $8 milioni di NZ in una partecipazione di 51% in New Zealand Home Loans, un istituto di credito specializzato nella riduzione del debito. Nel 2008, Kiwibank ha aumentato questa partecipazione di ulteriori 25% e nel 2012 ha assunto la piena proprietà della società.
New Zealand Home Loans è un'azienda in rapida espansione che offre un'alternativa al sistema bancario convenzionale. Dispone inoltre di una rete nazionale composta da oltre 75 franchisee.
Gareth Morgan Investments (GMI) è stata acquisita da Kiwi Group Holdings nel 2012 per un importo che non è stato reso pubblico durante la transazione. Kiwi Group Holdings è la società madre di Kiwibank. Nell'agosto 2013 GMI ha superato il significativo traguardo di $2 miliardi di asset in gestione.
La società precedentemente nota come Gareth Morgan Investments (GMI) ha cambiato nome in Kiwi Wealth nel 2015 e ora serve clienti istituzionali, high-net-worth individuals, fondi pensione e retail con servizi di portafoglio privato.
Nel 2018, Kiwi Wealth avrà un totale di asset under management (AUM) superiore a $6 miliardi.
Kiwibank può anche aiutarvi con Pianificazione degli investimenti come espatriato in Nuova Zelanda.
6. Suncorp-Metway
Alcune delle più note attività finanziarie in Australia e Nuova Zelanda fanno parte del Gruppo Suncorp (Suncorp-Metway), che fornisce una serie di prodotti e servizi bancari, di gestione patrimoniale e assicurativi. La banca è tra le più sicure dell'Australasia.
La missione della banca è creare futuro e preservare ciò che conta, e questa missione è al centro della sua attività da oltre un secolo. È fondata su una ferma convinzione che non può essere scalfita.
La banca è ora impegnata a costruire un gruppo di servizi finanziariamente responsabile e sostenibile che contribuirà alla crescita e alla prosperità dei clienti, delle persone, degli azionisti e delle comunità.
Forse non ci si rende conto delle dimensioni di Suncorp-Metway; la società possiede un portafoglio di aziende che comprende, tra le altre, AAMI, GIO, Suncorp Bank e Vero. Suncorp Group Limited è un'azienda quotata all'ASX che si colloca tra le prime 50 e conta più di 9,5 milioni di clienti e 13.000 dipendenti.
Grazie alla diversità dei marchi della banca, i suoi dipendenti sono in grado di trarre vantaggio dalle prospettive di carriera che derivano dal lavorare per un'organizzazione di grandi dimensioni, beneficiando allo stesso tempo dell'adattabilità che deriva dal lavorare per un'organizzazione più piccola.
Si preoccupano dei loro clienti e hanno un forte impegno nei confronti delle aree locali in cui lavorano e risiedono. Suncorp attribuisce la massima importanza alla soddisfazione della propria clientela.
Una carriera con noi è più di un semplice lavoro: è il potenziale per toccare positivamente la vita di migliaia di persone attraverso il lavoro che svolgete ogni giorno. Cerchiamo persone appassionate di fare la differenza nel mondo.
La banca riconosce che nella vita non c'è solo il lavoro, per questo offre ai suoi dipendenti alternative di lavoro flessibili e diversi tipi di congedo per aiutarli a conciliare la loro vita professionale e personale.
Grazie alla cultura, ai vantaggi e alle possibilità offerte dalla banca, potrete lavorare nel modo che più vi si addice, avendo al contempo un impatto positivo sulla vita dei clienti.
La banca offre una cultura accogliente in cui i dipendenti sono fidati e apprezzati, godono di autonomia nel loro lavoro e sono riconosciuti per i loro contributi. Inoltre, la leadership è facilmente disponibile.
Per gli ultimi sei anni consecutivi, Suncorp-Metway ha mantenuto lo status di “Employer of Choice for Gender Equality”. In occasione degli Australian LGBTQ Inclusion Awards 2019, ci è stato assegnato il premio Silver Employer Status e abbiamo ottenuto anche il Susan Ryan Age Diversity Award. Entrambi i riconoscimenti sono arrivati nel 2019.
7. Gruppo Macquarie
Macquarie Group Ltd., talvolta nota semplicemente come “Macquarie”, è un fornitore di soluzioni finanziarie diversificate in un'ampia gamma di classi di attività. Il gruppo bancario è tra le banche più sicure dell'Australasia.
Queste soluzioni comprendono soluzioni per il rischio e il capitale, attività bancarie, consulenza e gestione finanziaria e patrimoniale.
Opera come intermediario per gli investimenti di clienti individuali, clienti commerciali, clienti istituzionali e clienti governativi.
Il portafoglio di servizi finanziari di Macquarie comprende mutui e leasing, finanza aziendale e strutturata, gestione degli investimenti, prodotti di gestione dei fondi, sottoscrizione, intermediazione, investimenti principali, facilitazione, sviluppo immobiliare e soluzioni di trading in azioni, materie prime, valute, titoli a reddito fisso e derivati, tra le altre aree di competenza.
La maggior parte delle attività dell'azienda si concentra sulla fornitura di servizi alle industrie della regione Asia-Pacifico, delle Americhe, del Medio Oriente, dell'Europa e dell'Africa.
Questi settori includono le risorse e le materie prime, le istituzioni finanziarie, l'energia verde, l'energia convenzionale, le infrastrutture e il settore immobiliare. La sede principale di Macquarie si trova a Sydney, nel Nuovo Galles del Sud, in Australia.
8. Banca del Queensland
All'ottavo posto della classifica delle 10 banche più sicure dell'Australasia si trova la Bank of Queensland, talvolta nota come BOQ. La banca è un istituto finanziario con sede in Australia che fornisce prodotti e servizi finanziari tra cui mutui, prestiti personali e prestiti alle imprese.
BOQ è proprietaria di Me Bank e Virgin Money Australia, oltre a gestire le filiali aziendali e quelle gestite dai proprietari.
L'attività di BOQ consiste nell'attività di prestito commerciale con marchio BOQ, nonché nelle società BOQ Finance e BOQ Specialty.
La divisione offre soluzioni bancarie personalizzate per i clienti commerciali, come prestiti commerciali, finanziamenti per flussi di cassa, finanziamenti e leasing di attrezzature, valute estere, soluzioni di deposito, transaction banking e copertura dei tassi di interesse.
9. Banca Bendigo e Adelaide
La storia della Bendigo and Adelaide Bank ha inizio quando la Bendigo Mutual Permanent Land and Building Society viene fondata nel 1858 nei campi auriferi di Bendigo, in risposta all'inaspettata e rapida ondata di emigrazione e per migliorare le condizioni di vita delle migliaia di emigranti in cerca di fortuna.
Nel 1877 crearono la Hindmarsh Building Society nello stato del South Australia.
La società è stata costruita sulla base dell'idea che la proprietà della casa fosse il fondamento di una comunità prospera e che l'opportunità di possedere una casa dovesse essere disponibile per tutti.
Il Gruppo Bendigo and Adelaide Bank è una società di proprietà australiana, classificata tra le prime 100 dell'ASX e con più di 110.000 azionisti.
Il gruppo si è formato quando queste aziende e più di 80 altre organizzazioni si sono unite per fondare il gruppo.
La valutazione di mercato della banca si aggira intorno a $3,3 miliardi, mentre la banca gestisce attività per oltre $71,4 miliardi.
La Bendigo and Adelaide Bank è una delle maggiori istituzioni finanziarie in Australia. Ha più di 7.000 dipendenti che si dedicano ad assistere gli oltre 1,9 milioni di clienti nel raggiungimento dei loro obiettivi finanziari.
La ragione del loro successo è la loro missione, che consiste nel contribuire allo sviluppo dei clienti e delle comunità piuttosto che trarne profitto. Il loro obiettivo è diventare la banca preferita in Australia.
10. Società edilizia permanente di Newcastle
L'ultima della lista delle 10 banche più sicure dell'Australasia è la Newcastle Permanent, fondata nel 1903 come alternativa alle principali banche dell'epoca.
Oggi è il secondo istituto finanziario di proprietà dei clienti in Australia e serve oltre un quarto di milione di clienti nella regione del New South Wales, a Sydney e in altre capitali metropolitane in Australia e a livello internazionale.
La maggior parte di questi avventori sono abitanti di Newcastle e della regione di Hunter.
La Newcastle Permanent pone una forte enfasi sull'offerta di prodotti bancari al dettaglio e di un servizio clienti di alta qualità, al fine di assistere i propri clienti nel raggiungimento di una serie di obiettivi finanziari, tra cui la realizzazione del “sogno australiano” di possedere una casa di proprietà e di risparmiare, investire e proteggere il proprio patrimonio e contrarre prestiti.
Inoltre, la banca è una devota e orgogliosa sostenitrice delle comunità in cui opera e, attraverso la Newcastle Permanent Charity Foundation, investe ogni anno più di $1,5 milioni di euro nel tentativo di aiutare le aree più fiorenti.
Dal 2003, la banca ha fornito assistenza finanziaria a più di 270 organizzazioni diverse, contribuendo con oltre $23,5 milioni di euro a più di 500 progetti e servizi comunitari diversi situati nel suo territorio nello stato del Nuovo Galles del Sud (NSW).
Essendo Newcastle Permanent una mutua di proprietà dei clienti, anziché degli azionisti, la società restituisce parte dei suoi guadagni ai clienti sotto forma di tassi d'interesse più favorevoli e costi più bassi.
Oggi, in termini di patrimonio netto, è l'istituto bancario di proprietà dei clienti più grande e finanziariamente più solido del Nuovo Galles del Sud, è disciplinato dal Banking Act 1959 (Cth) ed è sorvegliato dall'Australian Prudential Regulatory Authority (APRA).
Secondo la classifica Forbes World's Best Banks del 2021, Newcastle Permanent è in procinto di realizzare la sua missione di essere l'esperienza bancaria preferita in Australia e la mutua di proprietà del cliente più favorita, come stabilito dai sondaggi condotti tra i clienti.
Pensieri finali
Il settore bancario australiano si è dimostrato uno dei più sicuri al mondo, con le banche della regione che mantengono posizioni finanziarie solide e solide pratiche di gestione del rischio.
Le prime 10 banche di questo elenco hanno dimostrato il loro impegno a mantenere i più alti standard di sicurezza e stabilità, con le loro solide performance finanziarie che riflettono la loro prudenza e le pratiche di prestito conservative.
Sebbene la pandemia COVID-19 abbia posto sfide significative al settore bancario in tutto il mondo, le banche di questo elenco hanno superato bene la tempesta, con le loro solide riserve di capitale e i loro portafogli ben diversificati che forniscono un forte cuscinetto contro gli shock economici.
Nel complesso, le 10 banche più sicure dell'Australasia sono ben posizionate per continuare a fornire ai loro clienti servizi bancari affidabili e sicuri negli anni a venire.
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