Consultate la recensione di CrowdStreet. Piattaforme di investimento online come questa consentono ai piccoli investitori di partecipare a operazioni immobiliari commerciali private, che in precedenza erano disponibili solo per i super ricchi.
Se volete investire come un espatriato o un individuo con un alto patrimonio netto, che è ciò in cui sono specializzato, potete inviarmi un'e-mail (advice@adamfayed.com) o utilizzare WhatsApp (+44-7393-450-837).
Che cos'è CrowdStreet?
CrowdStreet funge da piattaforma per gli investimenti immobiliari commerciali, offrendo agli investitori l'accesso a un'ampia gamma di operazioni immobiliari commerciali e multifamiliari negli Stati Uniti. Attraverso questa piattaforma, gli investitori hanno la possibilità di scegliere se investire in operazioni specifiche, in fondi o veicoli diversificati o se avere un portafoglio personalizzato gestito da un gestore di investimenti.
I fondatori di CrowdStreet, Tore Steen e Darren Powderly, hanno riconosciuto la necessità di una diversificazione al di là delle opzioni di investimento tradizionali durante la Grande Recessione. Hanno visto l'opportunità di sfruttare le azioni crowdfunding e fornire ai singoli investitori un migliore accesso al settore immobiliare, la terza classe di attività più importante degli Stati Uniti.
Nel 2014 hanno lanciato CrowdStreet a Portland, in Oregon, mettendo insieme un team di esperti professionisti del settore immobiliare con un curriculum di prestazioni collettivo di oltre 120 anni.
Dal lancio della piattaforma, gli investitori di CrowdStreet hanno sostenuto 752 progetti, 157 dei quali sono stati venduti. L'importo totale investito attraverso la piattaforma supera i 4 miliardi di dollari USA. In particolare, sponsor importanti come Greystar e Harbor Group International hanno utilizzato CrowdStreet per raccogliere capitali per i loro progetti.
Gli investitori possono utilizzare la funzione Marketplace di CrowdStreet per investire in singole proprietà o optare per un fondo composto da più progetti. I dati recenti sulla performance dei progetti indicano che gli investimenti individuali tendono a superare le opzioni di portafoglio misto.
Ricordate, tuttavia, che il rischio connesso a un determinato progetto può variare notevolmente e può portare a una perdita totale dei fondi. Al contrario, un portafoglio diversificato ha meno probabilità di subire gravi perdite.
Come funziona?
CrowdStreet si distingue per essere una piattaforma non intermediaria, in cui i fondi degli investitori vengono indirizzati direttamente agli sponsor dei progetti immobiliari. All'interno del mercato di CrowdStreet, gli investitori hanno a disposizione tre opzioni di investimento principali: singoli affari, fondi e veicoli immobiliari e portafogli personalizzati.
Per le operazioni individuali, gli investitori possono partecipare direttamente a progetti immobiliari specifici come investimenti autonomi. L'investimento minimo richiesto per le singole operazioni varia, di solito a partire da 25.000 USD, con requisiti specifici per i progetti.
In alternativa, gli investitori possono utilizzare fondi o veicoli immobiliari, che offrono un'esposizione diversificata a diversi immobili. Gli investimenti minimi in tali fondi e veicoli partono normalmente da 25.000 USD, ma possono arrivare fino a 100.000 USD, a seconda della natura del progetto.
Per un approccio più personalizzato, CrowdStreet offre portafogli su misura. Questi portafogli sono gestiti privatamente dai consulenti di CrowdStreet e richiedono un investimento minimo di 250.000 USD. Questo investimento iniziale più consistente consente ai consulenti d'investimento registrati di elaborare una strategia d'investimento personalizzata con particolare attenzione alla diversificazione.
Investimento CrowdStreet
Chi può investire?
CrowdStreet opportunità di investimento sono disponibili esclusivamente per gli investitori accreditati che soddisfano specifici criteri di idoneità. Per qualificarsi come investitori accreditati, gli individui devono soddisfare uno dei seguenti requisiti:
- ha guadagnato più di 200.000 dollari USA in ciascuno degli ultimi due anni o 300.000 dollari USA congiuntamente al coniuge o all'equivalente coniugale; si aspetta lo stesso livello di reddito per l'anno in corso
- possedere un patrimonio netto superiore a 1 milione di dollari USA, escluso il valore della propria residenza primaria
- titolari di licenze valide per la Serie 7, la Serie 65 o la Serie 82.
Inoltre, alcuni trust ed entità commerciali possono qualificarsi come investitori accreditati in base a criteri specifici. Tra questi rientrano i trust con un patrimonio totale superiore a 5 milioni di dollari USA che non sono stati costituiti specificamente per investire nei titoli offerti, nonché le entità in cui tutti i proprietari di azioni sono investitori accreditati.
La limitazione agli investitori accreditati deriva dalle leggi federali sui titoli, che impongono la loro partecipazione a determinate offerte di titoli. Questo requisito garantisce che gli investitori possiedano conoscenze finanziarie sofisticate, la capacità di prendere decisioni indipendenti e la capacità di sostenere potenziali perdite.
Vale la pena di notare che le regole di divulgazione per questi investimenti sono diverse da quelle dei prodotti quotati in borsa come i fondi comuni di investimento, poiché non sono tenuti a registrarsi presso la Securities and Exchange Commission.
CrowdStreet classifica le operazioni in diversi profili di investimento per aiutare gli investitori a trovare le operazioni in linea con i loro obiettivi di investimento:
- Core: Il rischio è il più basso, in quanto comprende abitazioni completamente occupate con un flusso di reddito affidabile.
- Core Plus: Le operazioni di questa categoria riguardano immobili per lo più occupati, con un flusso di cassa relativamente stabile, che prevedono anche l'allocazione di fondi per l'aggiornamento e la manutenzione.
- Valore aggiunto: i progetti classificati come valore aggiunto mirano ad aumentare significativamente il flusso di cassa e il valore della proprietà attraverso miglioramenti sostanziali della stessa.
- Opportunistico: alto rischio, alto guadagno. Comprende i progetti di nuovo sviluppo e le proprietà con un flusso di cassa corrente limitato o nullo.
Come posso investire?
- Esplorare le opportunità di investimento. Iniziare a sfogliare le offerte attive elencate nel Marketplace di CrowdStreet. In questo modo è possibile recensione diverse opportunità di investimento e selezionarne una che sia in linea con i vostri obiettivi di investimento. Avrete accesso ai dettagli completi di ogni proprietà dopo aver creato un account gratuito sulla piattaforma.
- Invia la tua offerta di investimento. Trovate un immobile che soddisfi le vostre esigenze. Scegliete l'importo dell'investimento desiderato e inviate la vostra offerta in modo sicuro attraverso la piattaforma. Ti verrà mostrato come firmare digitalmente e inviare i documenti. Una volta che i documenti di investimento sono stati approvati da CrowdStreet, è possibile finanziare l'offerta tramite bonifico bancario, ACH o assegno.
- Gestire e monitorare gli investimenti. Congratulazioni, ora possedete una partecipazione diretta in una immobiliare commerciale proprietà. CrowdStreet fornisce gli strumenti per gestire attivamente il proprio investimento online. Dal cruscotto principale è possibile monitorare l'andamento dell'investimento, ricevere aggiornamenti dallo sponsor della proprietà, gestire la documentazione fiscale e scegliere il metodo preferito per ricevere le distribuzioni. Questa piattaforma centralizzata vi consente di monitorare e gestire comodamente tutti i vostri investimenti in un unico luogo.
- Un approccio all'investimento su misura. CrowdStreet riconosce che l'investimento in immobili commerciali richiede un approccio personalizzato per soddisfare le preferenze e le competenze individuali. Che siate professionisti esperti del settore immobiliare o neofiti, la piattaforma offre la flessibilità necessaria per soddisfare il vostro stile di investimento.
Quali sono le opzioni di investimento disponibili?
Fondi diversificati
I fondi di CrowdStreet hanno requisiti minimi di investimento paragonabili a quelli delle singole operazioni, ma offrono il vantaggio di investire in più immobili contemporaneamente. Partecipando a un fondo, gli investitori possono costruire un portafoglio diversificato senza la necessità di selezionare e ricercare singoli immobili, poiché i fondi sono gestiti professionalmente.
La piattaforma consente di accedere a diversi tipi di fondi, tra cui i fondi CrowdStreet e i fondi a singolo sponsor. I fondi CrowdStreet sono costruiti e gestiti con cura dal team interno di professionisti del settore immobiliare. Questi fondi sono progettati per fornire agli investitori un'esposizione a più immobili sulla base di specifiche strategie di investimento. Queste strategie possono concentrarsi su regioni, tipi di immobili, temi di investimento, sponsor, settori o una combinazione di fattori.
L'investimento nei fondi di CrowdStreet consente agli investitori di beneficiare della vasta rete di relazioni della piattaforma con centinaia di sponsor in tutti gli Stati Uniti. Ciò consente di includere nei fondi operazioni che potrebbero non essere facilmente disponibili sul CrowdStreet Marketplace.
D'altro canto, i fondi a sponsor unico sono guidati da una specifica società immobiliare o da uno sponsor e in genere si concentrano sulla competenza e sulla specializzazione di quel particolare sponsor, che si tratti di una regione specifica o di un tipo di immobile. Investendo in questi fondi, gli investitori possono sfruttare l'esperienza dello sponsor aggiungendo immobili al fondo nel corso del tempo.
Si noti che tutti i fondi sostenuti da sponsor, compresi i fondi CrowdStreet e i fondi a singolo sponsor, sono sottoposti allo stesso processo di revisione oggettiva delle singole operazioni sul CrowdStreet Marketplace.
Cosa lo rende attraente?
I fondi offrono un modo più rapido ed efficiente di costruire il proprio portafoglio d'investimento. Inoltre, espongono gli investitori a numerosi asset e sponsor. Questo approccio semplificato semplifica il processo di costruzione di un portafoglio diversificato di fondi privati. immobiliare commerciale, che storicamente era accessibile solo agli investitori sofisticati.
Uno dei vantaggi principali dell'investimento in fondi è l'approccio strategico adottato dai gestori. Invece di dover identificare e impegnare il capitale in singole operazioni in anticipo, i gestori di fondi possono allocare strategicamente i fondi per cogliere le opportunità di investimento promettenti che si presentano. Questa flessibilità diventa particolarmente preziosa nei mercati volatili o incerti, dove la capacità di capitalizzare le opportunità favorevoli può essere uno strumento potente.
L'investimento in fondi offre anche il vantaggio di ridurre i requisiti di investimento per singolo affare. Un fondo vi permette di distribuire il vostro investimento di 25.000 USD su numerose proprietà, a differenza della maggior parte delle operazioni su una singola proprietà. Di conseguenza, l'investimento medio per immobile può essere notevolmente ridotto, con un potenziale risparmio sui costi e una maggiore diversificazione.
Offerte individuali
Questa opzione di investimento consente di investire direttamente in beni immobili selezionati personalmente.
Il team Investments esegue diligentemente rigorose misure di controllo della qualità per ogni singola operazione, garantendo un'eccezionale attenzione ai dettagli e favorendo canali di comunicazione diretti con gli sponsor.
Gli investitori hanno la possibilità di investire direttamente in specifiche operazioni immobiliari disponibili su CrowdStreet Marketplace. Gli investitori possono scegliere gli accordi in base ai loro obiettivi e preferenze di investimento, proprio come avviene per le azioni e le obbligazioni.
Gli investitori possono investire direttamente nell'equity dei progetti selezionati, anziché dipendere da un fondo per le decisioni sugli asset. Come investitori passivi, possono sfruttare la convenienza della syndication online e unirsi a una rete di numerosi investitori individuali, contribuendo collettivamente al pacchetto azionario di un'operazione immobiliare.
Cosa lo rende attraente?
È possibile creare il proprio portafoglio e selezionare le operazioni in cui si desidera investire. È possibile accedere a documenti dettagliati sulle operazioni, esplorare la storia degli sponsor e approfondire altre informazioni preziose attraverso la piattaforma.
Portafoglio su misura
CrowdStreet si prende il tempo necessario per comprendere le vostre esigenze e i vostri obiettivi di investimento, sfruttando questa conoscenza per costruire un portafoglio su misura che sia in linea con i vostri obiettivi. Utilizzando i propri sistemi proprietari, CrowdStreet Advisors crea una strategia d'investimento personalizzata, progettata per massimizzare i vostri obiettivi finanziari.
Una volta esaminata e approvata la strategia, la società si occupa di investire per vostro conto negli immobili disponibili sul suo Marketplace.
Cosa lo rende attraente?
Offre un'esperienza di investimento personalizzata in cui è possibile ricevere una strategia di investimento su misura in base ai propri obiettivi e al proprio profilo. Grazie a un'assistenza dedicata e all'accesso a un solido sistema di monitoraggio online, potrete gestire e monitorare facilmente i vostri portafogli.
Gli investimenti di CrowdStreet sono liquidi?
In genere, gli sponsor puntano a un periodo di detenzione che va dai tre ai cinque anni, anche se alcune operazioni possono avere obiettivi più lunghi, fino a 10 anni. Il periodo di detenzione è il tempo che intercorre tra l'acquisto dell'immobile e la sua vendita, quando gli investitori ottengono il denaro.
Un numero significativo di operazioni elencate su CrowdStreet Marketplace si trova attualmente nel periodo di detenzione.
Quali sono le tariffe?
Sebbene CrowdStreet non imponga commissioni agli investitori che partecipano a singole operazioni, è importante notare che l'utilizzo di CrowdStreet non è del tutto gratuito. Le commissioni associate a CrowdStreet sono determinate dagli sponsor immobiliari che inseriscono le loro offerte sulla piattaforma. Questi sponsor hanno la facoltà di stabilire vari tipi di commissioni, come le commissioni di acquisizione e le commissioni di gestione degli immobili.
È fondamentale che gli investitori conducano un'accurata due diligence quando valutano un potenziale affare per comprendere le commissioni specifiche coinvolte.
D'altro canto, le commissioni per gli investimenti in fondi sono più trasparenti. Ogni fondo presente su CrowdStreet applica una commissione di gestione, in genere compresa tra 0,50% e 2,50%. Le commissioni dei fondi dipendono dalla struttura dell'investimento. Prima di investire, è bene fare una ricerca approfondita e verificare tutti i costi previsti.
Come sono i rendimenti degli investimenti?
Investire con CrowdStreet, come qualsiasi altro investimento, non comporta alcuna garanzia di redditività. Tuttavia, ogni progetto sulla piattaforma presenta un tasso di rendimento interno per l'investitore. È importante notare che il TIR non è un rendimento garantito, ma piuttosto una stima dei potenziali guadagni per gli investitori in base al progetto o all'investimento. Le proiezioni del TIR comprendono sia i profitti mensili sia i potenziali profitti derivanti dalla vendita dell'immobile.
Quando si esplorano le opportunità sul mercato di CrowdStreet, l'IRR dell'investitore target viene visualizzato in modo evidente nella panoramica del progetto o nelle informazioni dettagliate.
Nella maggior parte dei casi, le operazioni immobiliari si concentrano sull'investimento in immobili commerciali per un periodo specifico e mirano a venderli con un profitto. Questa vendita, nota come evento di capitale, vi consente di partecipare al ricavato. Nel frattempo, mentre le proprietà sono detenute, avete l'opportunità di ricevere una quota della liquidità netta generata dalle operazioni quando gli sponsor decidono di distribuire gli utili.
Non tutti gli investimenti immobiliari forniscono subito un reddito, pertanto le distribuzioni potrebbero avvenire solo molto più tardi nel periodo di detenzione. Poiché i pagamenti sono totalmente a discrezione dello sponsor, gli investitori non dovrebbero aspettarsi nulla fino alla vendita dell'immobile.
Quando si effettuano ricerche sulle opportunità di investimento in immobili commerciali attraverso Crowdstreet, è opportuno esplorare la scheda Strategia di distribuzione disponibile per ogni operazione. Questa scheda fornisce informazioni preziose sui pagamenti di distribuzione previsti per l'investimento. Alcuni sponsor divulgano volentieri queste informazioni per aiutare gli investitori a comprendere la struttura dei pagamenti.
Per comprendere meglio i rendimenti potenziali, è possibile consultare la scheda Finanziamenti della piattaforma. Qui si trova un esempio che illustra il rendimento annuo previsto per un ipotetico importo di investimento. Il documento illustra i rendimenti attesi dal flusso di cassa del progetto, che possono essere versati su base mensile o trimestrale, oppure possono accumularsi fino a quando lo sponsor del progetto non approva il pagamento.
Inoltre, vi è la possibilità di ottenere ulteriori rendimenti dalla vendita dell'immobile.
Come posso massimizzare i profitti?
In primo luogo, optate per singole operazioni immobiliari anziché per fondi o portafogli. In questo modo è possibile selezionare operazioni con rendimenti più elevati e multipli azionari mirati, massimizzando i guadagni potenziali. Inoltre, la scelta di periodi di investimento più brevi può essere vantaggiosa, in quanto consente un accesso più rapido alla liquidità e ai potenziali profitti quando un progetto viene venduto.
Un'altra strategia consiste nel reinvestire le distribuzioni in contanti ricevute dagli investimenti. Reinvestendo questi esborsi, potete continuare a ottenere rendimenti e potenzialmente aumentare i vostri guadagni complessivi. È inoltre importante prestare attenzione alle spese di investimento. Quando si cercano opportunità sul Crowdstreet Marketplace, è bene esaminare attentamente le spese associate alle singole operazioni e ai fondi. È consigliabile evitare gli investimenti con spese più elevate rispetto a opportunità simili.
Il tempo è un bene prezioso, quindi valutate se sia più vantaggioso condurre da soli la due diligence e scegliere i singoli progetti, investire in un fondo o chiedere la guida di un consulente. A seconda delle vostre competenze e disponibilità, l'utilizzo di un fondo o di un consulente può permettervi di concentrarvi sulla massimizzazione dei vostri guadagni in altre aree.
Posso raccogliere capitali tramite la piattaforma?
CrowdStreet si concentra sulla collaborazione con sponsor di grande reputazione nel settore immobiliare commerciale. La piattaforma cerca attivamente coloro che hanno dimostrato un curriculum di successo. Se siete uno sponsor con una comprovata storia di successo nel settore immobiliare commerciale, CrowdStreet è interessata a saperne di più sulla vostra prossima operazione e a esplorare potenziali opportunità di partnership.
Per essere considerati operatori di successo sul CrowdStreet Marketplace, gli sponsor presentano di solito alcune caratteristiche chiave. Tra queste, l'essere una società di investimento con un track record di acquisizione di attività per oltre 100 milioni di dollari USA o uno sviluppatore con un volume minimo di transazioni di 300 milioni di dollari USA. Gli sponsor che hanno progetti con un valore di capitalizzazione totale superiore a 15 milioni di dollari sono molto apprezzati.
Inoltre, sono apprezzati gli sponsor che possiedono una vasta esperienza nella specifica tipologia di immobile in cui sono specializzati. In genere ci si aspetta un minimo di 15 anni di esperienza combinata nella tipologia immobiliare in questione. Inoltre, gli sponsor che hanno un'esperienza di successo nella raccolta di capitali da investitori privati per almeno 10 anni possono qualificarsi.
Come funziona
- Screening. Il team Investments di CrowdStreet effettua un esame completo del background dell'azienda e dei dettagli dell'operazione per valutarne l'idoneità al Marketplace. Questo processo di screening assicura che il progetto sia in linea con gli standard e i requisiti della piattaforma.
- Lancio. Una volta ottenuta l'approvazione, CrowdStreet collabora con l'investitore per creare una pagina di dettaglio dell'offerta che presenta il business plan proposto e le informazioni sul mercato locale. Questa pagina viene pubblicata sulla piattaforma, consentendo ai potenziali investitori di accedere ai dettagli cruciali del progetto. Sfruttando strategie avanzate di marketing digitale, CrowdStreet garantisce che la vostra offerta raggiunga il pubblico giusto. Con una rete di decine di migliaia di investitori già presenti e la possibilità di attirarne ancora di più online, il vostro progetto ottiene un'esposizione significativa.
- Finanziamento. Per dare il via al processo di investimento, CrowdStreet organizza un webinar dal vivo in collaborazione con il team. Questo webinar è l'occasione per presentare il team e l'operazione alla rete di investitori di CrowdStreet. Inoltre, consente agli investitori di confrontarsi direttamente con voi, ponendo domande e cercando ulteriori informazioni sul vostro progetto. Durante questa fase, il team di Investor Relations gestisce le singole offerte di investimento, snellendo il processo di finanziamento per garantire che riceviate tempestivamente i fondi necessari.
- Supporto. Dopo il successo del finanziamento, CrowdStreet continua a fornire assistenza e formazione continua al vostro team. Facilita canali di comunicazione efficaci tra il cliente e gli investitori, favorendo un rapporto solido e collaborativo per tutta la durata dell'investimento. Con l'impegno di una partnership a lungo termine, CrowdStreet rimane impegnata, fornendo tutto il supporto necessario e assicurando il successo dell'operazione.
Come iscriversi
Il processo di iscrizione di CrowdStreet è semplice. Inizia cliccando su “Iscriviti oggi” su Crowdstreet.com. È possibile iscriversi tramite il proprio account Google o LinkedIn. È anche possibile inserire manualmente nome, e-mail e password. Una volta fatto ciò, vi verrà chiesto se siete investitori accreditati. Questa domanda determina se potete investire nei progetti ora.
Il sistema di CrowdStreet vi guiderà attraverso questa procedura e vi indicherà quali documenti presentare per verificare le vostre credenziali. Dopo aver creato il proprio conto CrowdStreet, è possibile investire in singole transazioni, in fondi immobiliari o in un portafoglio gestito da un consulente.
La verifica in due passaggi nelle impostazioni di sicurezza può migliorare la sicurezza dell'account. È facoltativa, ma la richiesta di un codice telefonico per la verifica aumenta la sicurezza.
Riceverete notifiche via e-mail sulle nuove operazioni per singole operazioni, fondi immobiliari e veicoli. Si noti che la partecipazione avviene in base all'ordine di arrivo.
Quali sono gli aspetti positivi e negativi di CrowdStreet?
CrowdStreet è una società consolidata. Gli investitori hanno la possibilità di scegliere se investire in singole proprietà o in fondi immobiliari, in base alle loro specifiche preferenze di investimento. La piattaforma supporta opportunità sia nel settore immobiliare residenziale che in quello commerciale, offrendo una gamma diversificata di opzioni di investimento. Per coloro che preferiscono un approccio non vincolante, CrowdStreet offre anche l'opzione di un portafoglio immobiliare gestito professionalmente.
Solo gli investitori accreditati possono investire. Inoltre, le attività su CrowdStreet sono altamente illiquide, il che significa che non possono essere facilmente convertite in contanti, e non esiste un mercato secondario disponibile per la negoziazione. La maggior parte delle opportunità presenti sulla piattaforma prevede un investimento minimo di 25.000 USD, che può essere piuttosto elevato per alcuni investitori. Inoltre, i costi relativi ai progetti immobiliari possono variare notevolmente.
Infine, sebbene CrowdStreet faciliti le opportunità di investimento, in genere non ha una partecipazione finanziaria nella maggior parte delle operazioni, il che può influire sull'allineamento degli interessi tra gli investitori e la piattaforma.
Linea di fondo
Per gli investitori adatti, Crowdstreet può rappresentare un'interessante opportunità di investimento. Tuttavia, è bene ricordare che la partecipazione alle operazioni immobiliari finanziate in crowdfunding è limitata agli investitori accreditati qualificati e che le offerte di investimento di Crowdstreet prevedono un periodo di detenzione che va dai tre ai cinque anni. Pertanto, è consigliabile evitare di investire fondi che potrebbero essere richiesti per un accesso immediato o per esigenze finanziarie urgenti.
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