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Independent Financial Advisor (IFAs)

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Important parts of managing one’s own finances include saving for the future and reaching a point of financial stability.  A trusted independent financial advisor can shed light on the maze of investing opportunities, retirement strategies, and asset management. 

Se state cercando di investire come espatriati o individui con un alto patrimonio netto, che è ciò in cui sono specializzato, potete inviarmi un'e-mail (advice@adamfayed.com) o un messaggio WhatsApp (+44-7393-450-837).

Here, we’ll take a look at independent financial advisors (IFAs), what they do, the advantages they provide, and how their impartial counsel can help people feel more confident when dealing with the complexities of pianificazione finanziaria.

Specifically, the topics we’ll cover include:

  • What is an independent financial advisor?
    • Financial consultant vs financial advisor
  • What does a financial advisor do?
  • Independent financial advisor services

What is an independent financial advisor?

What is an independent financial advisor

A person or business that is considered an independent financial advisor does not have any ties to bigger banks or other financial organizations. They may give you advice that is free of bias, according to MarketWatch.

In order to reduce the likelihood of conflicts of interest, these advisors handle a variety of financial products and services and often use outside custodians to store their clients’ assets. They may choose to avoid conflicts of interest by operating under a fee-only remuneration model, which is common among self-employed people.

Acquiring several securities trading and financial advisory licenses is necessary to become an independent financial advisor. Crucial prerequisites include conformity with regulatory agencies, observance of ethical and compliance norms, and continuous engagement in training programs.

To have more leeway, say in the future of their firm, and the capacity to stick to a certain investing philosophy, many advisors are becoming independent.

Among the many facets of pianificazione finanziaria that they work on with customers is investment policy statement creation and monitoring.

Financial consultant vs financial advisor

The emphasis of financial advisors tends to be on the long term, whereas that of financial consultants is on the short term.

In contrast to financial advisors, financial consultants might choose to work for an organization or strike out on their own.

What does a financial advisor do?

What does a financial advisor do

To help their clients make safe and successful decisions, financial advisors offer strategic guidance on various financial products and services. Among their duties is the creation of comprehensive financial plans after gathering information about customers’ situations and wants. In addition, they assess monetary data, compile reports on investment performance, and make predictions about clients’ income.

In addition to managing and updating client portfolios, financial advisers also establish and maintain customer bases, keep clients apprised of any changes to their financial condition through regular client contact, and more.

Independent financial advisor services

Common financial advisor services include:

  • Advising clients on investments based on their style, goals, and risk tolerance, and building and changing strategies as appropriate.

  • Assisting clients in managing their debt successfully.

  • Assisted customers in formulating and adhering to budgets to attain financial goals.

  • Creating a detailed plan to help customers target retirement.

  • Helping clients manage and distribute patrimonio according to their wishes.

Siete afflitti dall'indecisione finanziaria?

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Adam è un autore riconosciuto a livello internazionale in materia finanziaria con oltre 830 milioni di visualizzazioni di risposte su Quora, un libro molto venduto su Amazon e un contributo su Forbes.

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*Molti di questi beni sono gestiti da entità in cui Adam Fayed ha partecipazioni personali, ma per le quali non fornisce consulenza personale.

Confermo di non risiedere attualmente negli Stati Uniti, a Porto Rico, negli Emirati Arabi Uniti, in Iran, a Cuba o in altri Paesi sottoposti a pesanti sanzioni.

Se vivete nel Regno Unito, confermate di soddisfare una delle seguenti condizioni:

1. Patrimonio netto

Dichiaro di voler ricevere le comunicazioni promozionali che sono esenti

dalla restrizione alla promozione di titoli non prontamente realizzabili.

L'esenzione riguarda gli investitori certificati di alto valore netto e dichiaro di essere qualificato come tale in quanto almeno uno dei seguenti elementi si applica a me:

Ho avuto, per tutto l'esercizio finanziario immediatamente precedente la data sotto indicata, un reddito annuo

per un valore pari o superiore a 100.000 sterline. Il reddito annuo a questi fini non include il denaro

prelevare dai miei risparmi pensionistici (ad eccezione del caso in cui i prelievi siano utilizzati direttamente per

reddito da pensione).

Ho detenuto, per tutto l'esercizio finanziario immediatamente precedente la data sotto riportata, un patrimonio netto pari al

valore pari o superiore a 250.000 sterline. Il patrimonio netto a questi fini non include la proprietà che è la mia residenza principale o qualsiasi somma di denaro raccolta attraverso un prestito garantito su tale proprietà. O qualsiasi mio diritto ai sensi di un contratto qualificante o di un'assicurazione ai sensi del Financial Services and Markets Act 2000 (Regulated Activities) order 2001;

  1. c) o Qualsiasi prestazione (sotto forma di pensione o altro) che sia pagabile in base alla

cessazione del servizio o al mio decesso o pensionamento e a cui io sono (o il mio

persone a carico hanno o possono avere diritto.

2. Investitore autocertificato

Dichiaro di essere un investitore sofisticato autocertificato ai fini del

restrizione alla promozione di titoli non prontamente realizzabili. Sono consapevole che questa

significa:

i. Posso ricevere comunicazioni promozionali da una persona autorizzata da

Financial Conduct Authority che si riferiscono all'attività di investimento in titoli non prontamente

titoli realizzabili;

ii. Gli investimenti a cui si riferiscono le promozioni possono esporre il sottoscritto a una significativa

rischio di perdere tutto il patrimonio investito.

Sono un investitore sofisticato autocertificato perché si applica almeno una delle seguenti condizioni:

a. Sono membro di un network o di un sindacato di business angels e lo sono da

almeno negli ultimi sei mesi precedenti la data indicata;

b. Ho effettuato più di un investimento in una società non quotata in borsa negli ultimi due anni

prima della data indicata di seguito;

c. Sto lavorando, o ho lavorato nei due anni precedenti alla data sotto riportata, in una

capacità professionale nel settore del private equity, o nella fornitura di finanziamenti per

piccole e medie imprese;

d. Sono attualmente, o sono stato nei due anni precedenti alla data sotto riportata, amministratore di una società con un fatturato annuo di almeno 1 milione di sterline.

Adam Fayed non ha sede nel Regno Unito, né è autorizzato dalla FCA o dalla MiFID.

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