In questa recensione esamineremo le caratteristiche, i termini, le performance e i pro e i contro dell’investire in fondi dedicati all’intelligenza artificiale.
Sanlam Artificial Intelligence Fund è un prodotto offerto da Sanlam Investments UK, unità internazionale di asset management del Sanlam Investment Group — uno dei più grandi gestori patrimoniali in Africa. Entrambe le entità sono interamente controllate da Sanlam Limited. Organizzato come società multi‑boutique, Sanlam Investments UK opera da Londra.
Se desideri investire come espatriato o persona con alto patrimonio netto, puoi contattarmi via email (hello@adamfayed.com) o su WhatsApp (+44‑7393‑450‑837).
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Alcuni dati potrebbero essere cambiati dalla data di stesura. Nulla di quanto scritto costituisce consulenza finanziaria, legale, fiscale o personale, né rappresenta una sollecitazione all’investimento o raccomandazione di prodotti o servizi specifici.
Poiché gli investimenti comportano sempre rischi, è consigliabile rivolgersi a un esperto.
Offerta del Fondo Sanlam Global Artificial Intelligence
Sanlam AI Fund investe con gestione attiva in azioni e titoli equity di società globali impegnate nello sviluppo o nella produzione di sistemi e prodotti basati sull’IA.
Il Fondo può allocare fino al 10% del suo NAV in titoli non negoziati o illiquidi, pur mantenendo la maggior parte delle posizioni su mercati azionari regolamentati.
Può altresì investire in altri schemi collettivi come ETF tecnologici.
Lanciato il 23 giugno 2017, il fondo gestisce 1.023.076.809 sterline. Dal 29 luglio 2022, Sanlam Asset Management Ireland sostituisce Smith & Williamson come gestore.
L’investitore minimo richiesto è di 25 milioni di sterline.
Con il 6,6% degli asset, NVIDIA Corp. è la prima partecipazione, seguita da Microsoft con il 6,0% e Alphabet con il 4,1%.
Gli Stati Uniti rappresentano il 67% dell’allocazione geografica, mentre il settore IT incide per il 54,3% degli investimenti.
Il fondo prevede commissioni competitive: 0,38% gestionali annui e 0,50% costi correnti.
Performance del Sanlam Artificial Intelligence Fund
Class I GBP Acc
Crescita mensile del 6,6%, 8,8% da inizio anno, 36,3% negli ultimi 12 mesi, 9,6% su tre anni, 19,8% su cinque, e 19,7% dalla nascita, secondo il fact sheet di febbraio 2024.
La Classe I2 ha registrato un rendimento del 36,7% nel 2023 e applica una commissione totale dello 0,91%.
Class I USD Acc
Rendimento mensile 5,9%, 7,9% YTD, 42,4% nel 2023, 6,0% in tre anni, 18,6% in cinque, e 19,5% dalla costituzione.
La variante I2 senza copertura valutaria ha registrato 45,2% nel 2023 con commissioni correnti del 0,92%.
I fondi hedged Class I2 e IS2 mostrano commissioni correnti rispettivamente dello 0,91% e 0,69%, ma non sono disponibili dati di performance sufficienti.
Class I2/I3 CHF Acc
La Classe I2 hedged ha costi correnti dello 0,91%, mentre la I3 unhedged ha ottenuto il 30% nel 2023, con commissioni dell’1,10%.
Class I2/I3 EUR Acc
La Classe I2 hedged prevede commissioni correnti dello 0,93%, ma manca ancora il dato storico di performance.
La Class I3 unhedged ha reso 30% nel 2023 con costi correnti dell’1,10%.
Come investire nel Sanlam AI Fund
Puoi investirvi direttamente tramite modulo oppure tramite piattaforme autorizzate. In alcuni casi è possibile trasferire le proprie azioni a un’altra classe del Fondo.
Tassazione
Si applicano le normative fiscali irlandesi al fondo, che possono influire sulla tassazione individuale a seconda del paese di residenza dell’investitore.
Pro e Contro del Sanlam Global Artificial Intelligence Fund
Pro
- Tra i primi fondi IA in Europa.
- Costi potenzialmente inferiori rispetto a fondi tradizionali.
- Possibile sovraperformance con una gestione efficiente.
- L’IA può automatizzare l’analisi e ridurre i costi operativi.
- Può completare una strategia ben diversificata.
Contro
- Il capitale investito può aumentare o diminuire; è possibile perdere tutto.
- La breve storia dei fondi IA non garantisce outperform rispetto a benchmark consolidati come S&P 500.
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