In questa recensione del Investors Trust Evolution Savings Plan, analizzeremo le caratteristiche dell’opportunità di risparmio offerta dal provider, oltre a evidenziare benefici e rischi associati.
Il Piano di Risparmio Investors Trust Evolution può essere usato per risparmiare per l’istruzione o la pensione, in USD, EUR o GBP. Un impegno maggiore incrementa il potenziale di risparmio: quando i contributi annuali superano determinate soglie, si attivano allocazioni extra per aiutare a raggiungere gli obiettivi futuri di investimento.
Se desideri investire come espatriato o persona con alto patrimonio netto, puoi contattarmi via email (hello@adamfayed.com) o WhatsApp (+44‑7393‑450‑837).
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Alcuni dati potrebbero essere cambiati dalla data di redazione. Nulla di quanto scritto costituisce consulenza finanziaria, legale, fiscale o personale, né rappresenta una sollecitazione d’investimento o raccomandazione di prodotti o servizi specifici.
Diversi investitori hanno tolleranze diverse al rischio. Investors Trust offre vari prodotti a capitale unico per rispondere a tali esigenze, inclusi investimenti alternativi e portafogli a reddito fisso con protezione del capitale. L’azienda privilegia strategie di investimento innovative che proteggono il capitale, generano reddito regolare e, in alcuni casi, sfruttano le fluttuazioni dei mercati.
Offre soluzioni unit-linked con focus sull’accesso ai mercati globali per investitori esteri. Dispone di compagnie assicurative nei Caraibi (Cayman Islands), Malaysia e Puerto Rico, con investitori distribuiti a livello internazionale.
Caratteristiche dei Piani di Risparmio Investors Trust Evolution
Investors Trust Evolution Savings Plan
- Piano flessibile in USD, EUR o GBP
- Contributo annuale minimo: 1.200 unità valutarie (raddoppiato per piani da 5 anni), con incremento minimo annuale di 600
- Frequenza pagamenti: annuale, semestrale, trimestrale o mensile
- Durate disponibili: 5, 10, 15, 20 o 25 anni
- Commissione amministrativa: 1,9 % annuo per i primi 10 anni, poi 0,35 %
- Commissione struttura: 0,125 % del valore del conto
- Spese polizza: 7 USD/EUR o 4,5 GBP al mese
- Spread bid/offer: nessuno
- Benefit in caso di decesso: 101 % del valore del conto
- Trasferimenti tra fondi: gratuiti
- Penali di riscatto in base agli anni residui del contratto
- Prelievi parziali consentiti dopo il termine con valore minimo di riscatto di 1.200 unità
- Età di ingresso: 18–80 anni per durate da 5 anni (scende per durate più lunghe)
Investors Trust Evolution Plus Savings Plan
- Riconosciuto come “Best International Savings Plan” da International Investment
- Disponibile in USD, EUR, GBP
- Contributo annuale minimo: 12.000
- Rider disponibili per contributi una tantum da minimo 2.500
- Incremento annuo minimo: 12.000
- Frequenza premi: annuale, semestrale, trimestrale o mensile
- Nessuna commissione amministrativa annuale e nessuno spread bid/offer
- Spese polizza: 10 USD/EUR o 7 GBP al mese
- Commissione struttura: 0,16 % del valore del conto (1,92 % annuo)
- Commissione carta di credito: 3,5 %
- Trasferimenti gratuiti tra fondi; benefit in caso di morte pari al 101 % del valore del conto
- Penali di riscatto: 1,92 % nel primo anno, poi 0 %
- Prelievi parziali sempre permessi con valore minimo di 10.000
- Età ammissibile: 18–85 anni
Investors Trust Evolution Select
- Contributo minimo annuale: 12.000 USD/EUR/GBP
- Rider per contributi una tantum da minimo 2.500 e incrementi annuali da 12.000
- Modalità di pagamento: annuale, semestrale, trimestrale o mensile
- Nessuno spread bid/offer
- Commissione amministrativa: 1 % sul premio originale per i primi 5 anni
- Spese polizza: 10 USD/EUR o 7 GBP al mese
- Commissione struttura: 0,125 % al mese del valore del conto (1,5 % annuo)
- Commissione carta di credito: 3,5 %
- Trasferimenti gratuiti; benefit morte: 101 %
- Prelievi parziali permessi con valore minimo di riscatto di 10.000
- Commissioni di riscatto: dal 4 % nel primo anno a 0 % al quinto anno
- Età disponibile: 18–85 anni
Pro e Contro del Piano di Risparmio
Benefici
- Fedeltà e allocazioni aggiuntive
- Ampia selezione di fondi comuni di investimento
- Vasta scelta di gestori di asset
- Monitoraggio del portafoglio online
- Investimento iniziale minimo contenuto
- Trasferimenti tra fondi gratuiti
- Piano più economico rispetto a molti concorrenti
Svantaggi
- Per chi può investire in un’unica somma elevata, i prodotti a capitale unico potrebbero essere più idonei
- Chi desidera accedere ai fondi prima della maturità può incorrere in penali di uscita legate alla durata della polizza
- I rendimenti non sono garantiti, a differenza di un semplice conto S&P 500
Conclusione
Questo piano offre flessibilità e costi contenuti rispetto alla concorrenza, con una buona scelta di fondi. È però ideale solo in alcune situazioni personali: è consigliabile valutare se è coerente con i tuoi obiettivi e considerare una consulenza professionale.
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