Questa recensione del PIMCO Income Fund analizzerà le caratteristiche dell’opportunità di investimento, i costi e i rendimenti passati.
Questo investimento è offerto da PIMCO, Pacific Investment Management CO., un importante attore nei mercati del reddito fisso pubblico e privato. La società, con sede a Newport Beach, California, è stata fondata nel 1971.
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La maggior parte delle informazioni riportate proviene dai dati Morningstar pubblicati dal Financial Times.
Chi è PIMCO?
La società offre servizi di gestione conti e fondi comuni a clienti istituzionali, persone ad alto patrimonio e investitori individuali.
PIMCO ha dichiarato di gestire 1,86 trilioni di dollari in asset al 31 dicembre 2023.
Tutto sul PIMCO Income Fund
Cos’è un fondo a reddito?
I fondi comuni e gli ETF che generano reddito regolare per gli investitori sono detti “income funds”. Includono obbligazioni, azioni con dividendo, azioni privilegiate e altri strumenti a reddito fisso.
Cos’è il PIMCO Income Fund?
Il PIMCO Income Fund (PIMIX) è un fondo comune lanciato da PIMCO il 30 marzo 2007. È un’opzione da considerare per chi cerca un flusso costante di reddito.
Caratteristiche del PIMCO Income Fund Institutional Class
Almeno il 65% degli asset totali del fondo è investito in titoli a reddito fisso con varie scadenze, inclusi derivati come opzioni, futures e swap.
Fino al 50% degli asset può essere investito in titoli ad alto rendimento con rating inferiori all’investment grade secondo Moody’s, S&P o Fitch.
Il fondo è concentrato su società a media capitalizzazione, con uno stile di investimento orientato al valore o con potenziale di crescita.
La strategia obbligazionaria punta su titoli con rating medio, diversificando gli emittenti e mantenendo una sensibilità moderata ai tassi d’interesse.
Il prezzo del fondo è denominato in USD e aggiornato giornalmente.
Al 31 dicembre 2023, il fondo gestiva 137,46 miliardi USD, di cui 81,93 miliardi USD nella classe di quote istituzionale.
Allocazione degli Asset
Il fondo investe principalmente in obbligazioni statunitensi (187,21%), con un’esposizione dello 0,27% nel settore immobiliare e del 155,11% in titoli legati al governo.
Geograficamente, l’allocazione principale è negli USA (0,56%).
Investimento Minimo nel Fondo
L’investimento iniziale minimo è di 1 milione di dollari. Non ci sono limiti per contributi futuri. Il fondo è acquistabile solo negli Stati Uniti.
Performance del Fondo
Negli ultimi cinque anni, il rendimento giornaliero è aumentato del 3,40%; nell’ultimo anno del 9,32%; e negli ultimi sei mesi del 5,32%. L’ultimo mese mostra un +3,14%.
Nel 2022, il fondo ha registrato un calo del 7,81%, ma nel 2023 e fino alla fine dell’anno ha segnato un +9,32%.
Il PIMCO Income Fund è un buon investimento?
Vantaggi
- Ideale per chi cerca rendimenti regolari e stabili.
- Strategia diversificata su obbligazioni da più settori.
- Gestione esperta e resiliente con risorse consolidate.
Svantaggi
- Esposizione a rischio di tasso, economico e di default.
- Suscettibile alla volatilità del mercato.
- Rischi legati a specifici settori come i mutui residenziali non garantiti.
Conclusione
L’allocazione strategica degli asset è fondamentale per massimizzare i rendimenti. Il PIMCO Income Fund è un’opportunità unica per chi cerca una componente a reddito fisso nel proprio portafoglio.
Ti consiglio di rivedere la tua strategia di investimenti globali a reddito.
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