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Revisión de Investors Trust Access Portfolio

Investors Trust (IT) ofrece un producto de suma global, llamado Access Portfolio Bond, a los inversores globales. 

Este articulo hará una revisión del producto y explicara por qué algunos inversores van a conseguir buenos retornos comparado a otros, haciendo que el asesor que eliges sea esencial para el éxito de su inversión. También va a alistar algunos de los fondos, acciones y fondos de inversión cotizados (ETF) disponibles, también responderemos algunas preguntas frecuentes. 

Si posees un Investors Trust Access Portfolio, o te propusieron uno y quieres una segunda opinión, puedes mandarme un mail a advice@adamfayed.com, o contactarme en la función de WhatsApp debajo. 

También puedo ofrecer descuentos en los precios fijados en línea, y probablemente descuentos en lo que te ofrezca el agente de bolsa. 

El articulo también hará breves revisiones de ingresos fijos y portfolios de Platinum – otras dos opciones de suma global disponible en Investors Trust. 

Quienes son Investors Trust 

Investors trust es una firma fundada fuera de Puerto Rico, Malasia e Islas Caimán, con nuestros servicios ofrecidos en Estados Unidos y América Latina. 

Ellos están en el mercado desde principios de 1990 y tienen alrededor de $2 billones en activos bajo gestión (AUM). 

Poseen clientes expertos y locales alrededor del mundo, con un gran alcance en Latino América y el Asia pacifico en particular. 

¿Dónde se vende la plataforma? 

En todo el mundo, pero más seguido en lugares con muchos expatriados como Dubái, Shanghái, Saudí Arabia, Hong Kong, Singapur, Brúcelas, Bangkok, Kuala Lumpur, Qatar y varios otros lugares. 

Para locales, Latinoamérica, Japón, China, Rusia y Corea del sur son probablemente los mercados mas grandes. 

¿Cuáles son los mínimos de la cuenta? 

Para el Access Portfolio, $75,000USD, 75,000 Euros y 50,000GBP son el mínimo tamaño de cuenta. 

La mínima inversión adicional es de 5,000GBP, 7,500USD y 7,500 Euros respectivamente, para recargas. 

¿Cuál es la duración de la inversión? 

Se pueden seleccionar diferentes periodos. 5 años, 8 años y estructuras de carga abiertas pueden ser seleccionadas en el primer día. No hay cargos de entrega anticipada si se elige la opción de la estructura de carga abierta. En comparación, carga de entrega anticipada existen si deseas retirar la inversión temprano en las opciones de 5 y 8 años. 

Los tres productos diferentes se llaman el Access 5000 Series, el Access Portfolio 8000 Seriesy el Access Portfolio Plus. 

¿Cuáles son los costos de la plataforma? 

Depende de cual opción fue elegida. El Access Portfolio Plus solo cuesta 1% por año por cargos administrativos, mientras que el Access 5000 Series tiene cargos de 1.8% por año y una cuota de póliza de 180USD por trimestre. 

¿Cuáles son los positivos de la plataforma? 

Los positivos principales son: 

 Investors trust ofrece un excelente sistema en línea, con facilidad de recarga, retiro y otra administración de forma eficiente. Los costos son razonables, dependiendo en la estructura de pago elegida. 

 Inversiones pasivas como el rastreador de índice de ETF también pueden ser elegidas, reduciendo el costo. 

 En general, tienen excelentes y variadas opciones de fondo. Talvez menos que en 1-2 otras plataformas, pero más que algunas otras opciones en el mercado. 

 Hay una instalación de préstamo, aunque es costoso. 

 Sin importar la opción que elijas, es muy flexible, en términos de retiro. Dentro de 5 años, es usualmente 100% flexible. 

 Las jurisdicciones múltiples son una ventaja clave del sistema de Investors Trust. Tienes la opción entre Malasia, Puerto Rico o Caimán. 

 Aunque tienes que pagar en USD, Libras o Euros, existen incontables opciones de moneda en Access Portfolio una vez que el dinero está ahí. Esto incluye la Lira Turca, el Rand Sudafricano, el dólar de Singapur, el dólar de Hong Kong y el Peso mexicano. 

 De forma importante, Las tres ubicaciones ofrecen controles y contrapesos. De esta forma tus recursos están siempre separados de los recursos de la compañía. Esto es muy distinto a cuando invertís con un banco, donde la institución usa tu plata para préstamos a depositadores. Esto reduce riesgos por mucho. 

 Buen sistema bancario con el uso de HSBC para las cuentas bancarias con USD. 

 Puedes pagar en línea, incluso para los pagos de suma global, o vía transferencia bancaria. Claro que, con pagos de suma más grandes, no es muy práctico invertir $200,000 por tarjeta, a menos que pagues en cuotas de $10,000, para cantidades más pequeñas, esta característica es excelente, ya que baja los costos en la mayoría de los casos. 

 Es posible hacer tus propios “trades” y también tener un asesor para ayudarte. Aunque no sea una plataforma de hágalo usted mismo (HUM), y por lo tanto necesita ser introducido por un asesor, obtienes un inicio de sesión de cliente una vez que tu cuenta ha sido aprobada. Esto 

quiere decir que puedes hacer tus propios intercambios. Algunos clientes, por ejemplo, quieren hacer algunos “trades” por su cuenta y tener un asesor manejando la mitad de su porfolio. Es mucho más fácil hacer esto en esta en esta solución de inversión comparado a muchas otras. 

 Suele ser una opción fiscalmente eficiente. Investors Trust no da consejos sobre impuestos, y reglas sobre impuestos pueden cambiar de forma rápida. Lo que es cierto, es que están ubicados en lugares fiscalmente eficientes. Por lo tanto, especialmente para expatriados que viven en ambientes con ganancia capital baja o de 0%, esta es una buena opción. En comparación, si usas una plataforma en un país con grandes impuestos que decide aplicar impuestos de ganancia incluso a no residentes, puede que seas afectado por impuestos. 

 Comparado a algunas de las típicas inversiones en el mercado expatriado como los discutidos debajo, esta es una muy buena opción. 

¿Cuáles son los lados negativos asociados con esta opción? 

Los negativos principales son: 

 El hecho de que se puedan elegir varias opciones de fondo es bueno, pero eso quiere decir que algunos clientes están en fondos caros, mientras que existen opciones más baratas en la misma plataforma. Dos inversores que tienen distintos fondos pueden van a tener diferentes resultados, incluso en la misma plataforma. 

 Los mínimos son más altos que en otras plataformas. 

 Expatriados Americanos no pueden ser aceptados en esta plataforma y hay 

restricciones adicionales, como residentes de Hong Kong y aquellos debajo sanciones de EUA, como Irán. Pero, esto es mucho más flexible que algunos proveedores, que tienen enormes listas de países que no aceptan. 

 Solo hay USD, Euros y libras disponibles. Aunque esto es un problema menor, en estos días, con incontables opciones más baratas para inversores australianos, japoneses y demás. 

¿Están contentos la mayoría de los clientes? 

Conocí una cantidad incontable de clientes contentos que utilizan esta opción de suma global. 

También conocí mucha gente que perdió contacto con su asesor, o colocaron en una situación inadecuada de inversión en la plataforma. 

¿Cuáles han sido algunos de los fondos con mejor rendimiento en esta plataforma de inversión? 

Eso depende en que marco de tiempo mires. En años recientes, les fue mejor a mercados estadounidenses, con emergentes fondos de inversión cotizados, bajando con los precios de petróleo. 

Pero algunas veces los ganadores de hoy son los perdedores de mañana, y viceversa. 

Un gran ejemplo de esto es cuando comparas acciones de Estados Unidos con la de acciones internacionales. 

Historicamente, cada uno tiene un periodo sobre rendimiento, acorde a trabajo de Fidelity: 

Así que siempre es mejor tener un porfolio diversificado. 

¿Cuáles son la lista completa de gestores de inversión disponible? 

En el porfolio de acceso, hay demasiadas opciones para poner en lista, pero las más populares incluyen: 

 Ishares 

 Blackrock 

 Morgan Stanley 

 Pimco 

 Janus Henderson 

 Franklin Templeton 

 MFS 

 Investec 

 Fidelity 

 Alliance Bernstein 

 Vanguard. 

Vanguard no es disponible en el porfolio de Platinum, pero está disponible en Access Portfolio. 

¿Qué sucede si no tengo $75,000 o la equivalente moneda? 

Investors Trust tiene un producto de pequeña suma global llamada Platinum. 

Empieza desde $10,000USD/10,000GBP/10,000 Euros. Este producto tiene menos opciones de inversiones que el Access Portfolio, pero tiene algunas de las mejores opciones de fondo, como el índice de fondo de S&P500. 

En general, Los impuestos asociados con el Platinum pueden ser más grandes que las de Access Portfolio, pero eso depende en que opción eliges, ya que hay tres opciones están asociadas con porfolios de Platinum. 

¿Existen otras opciones de suma global? 

Para gente en busca de ingresos puros, Investors Trust tiene un portfolio de ingreso fijo. 

Este porfolio te da la opción de invertir por 3, 5 y 15 años. El costo de los 3 y 5 años están fijos, con una contribución mínima de $10,000. 

Sin embargo, el costo en oferta es muy bajo – 1.75% por 3 años y subiendo hasta el 3.6% por el plan de 10 años, Por lo tanto, esta debería considerarse como una opción ligeramente mejor que dejar la plata en el banco. 

Los positivos sobre este plan es que las inversiones están respaldadas por los recursos de Investors Trust y solo cuestan $7USD por mes. 

Eso quiere decir que Investors Trust invierte el dinero (es el único producto que ofrecen donde ellos invierten el dinero y no un asesor) y esperan hacer más plata que la que le dan al cliente en retorno. 

Si no consiguen eso, necesitan reembolsar al cliente con sus propios recursos. 

¿Qué puedes hacer si tienes un plan de Investors Trust que no tiene buen rendimiento? 

Si tienes un porfolio de Investors Trust Access y no estas satisfecho con las devoluciones, hay dos razones para esto. 

O los mercados no están rindiendo bien, lo que no puede evitarse a corto plazo. En comparación, la segunda razón es que se han elegido fondos malos. 

En cuyo caso, debería ser mucho más fácil hacer que la cuenta rinda mucho más eficientemente. 

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¿Cuáles fondos de Vanguard y fondos de inversión cotizado (ETF) están disponibles en esta opción? 

Puedes encontrar incontables opciones en Access Porfolio, pero ningunas de ellas están disponible en el Platinum. 

Si nos concentramos en empezar por las que utilizan USD, Estos son los fondos actualmente disponibles: 

• Vanguard Consumer Discretionary ETF 

• Vanguard Consumer Staples ETF 

• Vanguard Dividend Appreciation ETF 

• Vanguard Emerging Markets ETF 

• Vanguard Emerging Markets Government Bond ETF 

• Vanguard Energy ETF 

• Vanguard ESG International Stock ETF 

• Vanguard ESG US Stock ETF 

• Vanguard Extended Duration Treasury ETF 

• Vanguard Extended Market ETF 

• Vanguard FTSE All World ex-US Small-Cap ETF 

• Vanguard FTSE All-World ex-US ETF USD 

• Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF 

• Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 

• Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD 

• Vanguard FTSE Developed Markets ETF 

• Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF 

• Vanguard FTSE Emerging Markets ETF 

• Vanguard FTSE Europe ETF 

• Vanguard FTSE Pacific ETF 

• Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF USD 

• Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF 

• Vanguard Global Momentum Factor UCITS ETF 

• Vanguard Health Care ETF 

• Vanguard High Dividend Yield ETF 

• Vanguard Information Technology ETF 

• Vanguard Intermediate-Term Bond ETF 

• Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF • Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF 

• Vanguard International Dividend Appreciation ETF 

• Vanguard International High Dividend Yield ETF 

• Vanguard Large-Cap ETF 

• Vanguard Long-Term Bond ETF 

• Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF 

• Vanguard Long-Term Treasury ETF 

• Vanguard Mid-Cap ETF 

• Vanguard REIT ETF 

• Vanguard Russell 1000 Growth ETF 

• Vanguard Russell 3000 

• Vanguard S&P 500 ETF 

• Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD 

• Vanguard S&P Small-Cap 600 ETF 

• Vanguard S&P Small-Cap 600 Value ETF 

• Vanguard Short-Term Bond ETF 

• Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF 

Vanguard Short-Term Treasury ETF 

• Vanguard Small-Cap ETF 

• Vanguard Small-Cap Growth ETF 

• Vanguard Small-Cap Index Fund 

• Vanguard Small-Cap Value ETF 

• Vanguard Total Bond Market ETF 

• Vanguard Total Corporate Bond Fund ETF 

• Vanguard Total International Bond ETF 

• Vanguard Total Stock Market ETF 

• Vanguard Total World Stock ETF 

• Vanguard USD Corporate 1-3 Year Bond UCITS ETF 

• Vanguard USD Corporate Bond ETF 

• Vanguard USD Treasury Bond UCITS ETF USD 

• Vanguard Utilities ETF 

• Vanguard Value ETF 

Tambien hay Vanguard fondos de inversión cotizado (ETF) ofrecidos en Euros, Libra y algunas otras monedas. Eso incluye el GBP y versiones EURO del índice S&P500. 

Aquí están todos los ETF de Vanguard disponible en euros 

• Vanguard EUR Eurozone Government Bond UCITS ETF 

• Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS ETF EUR 

• Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF EUR 

• Vanguard Global Bond Class Acc 

• Vanguard S&P 500 UCITS ETF EUR 

Aquí están todos los ETF de Vanguardia disponible en Libra 

• Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETF 

• Vanguard FTSE 100 UCITS ETF GBP 

• Vanguard FTSE All-World UCITS ETF GBP 

• Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS ETF 

• Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF GBP 

• Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF 

Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF 

• Vanguard Global Corporate Bond Index Class Hedged Acc GBP 

• Vanguard Global Minimum Volatility UCITS ETF 

• Vanguard S&P 500 UCITS ETF GBP 

• Vanguard UK Government Bond UCITS ETF 

• Vanguard USD Corporate Bond UCITS ETF GBP 

• Vanguard USD Treasury Bond UCITS ETF GBP 

Aquí están todos los ETF de Vanguard disponible en AUD 

• Vanguard Australian Corporate Fixed Interest Index ETF 

• Vanguard Australian Fixed Interest Index ETF 

• Vanguard Australian Property Securities Index ETF 

• Vanguard Australian Shares Index ETF 

• Vanguard FTSE Asia ex-Japan Shares Index ETF 

También hay una gama de equivalentes a Vanguard, como Ishares, BlackRock y demás. 

Esto le permite a los clientes conseguir acceso a los ETFs de Nasdaq y una gama de otras opciones normalmente no disponible en el mercado expatriado. 

Los ETF domiciliados en EE. UU. No se pueden incorporar, pero esto es algo positivo por los impuestos implicados si los hubiera. 

En el fondo de este articulo incluí algunos de los fondos disponibles en otras monedas, como la canadiense, singapurense y el dólar de Hong Kong 

¿Pueden ser añadidas otras acciones como AirBnb? 

Si, ofertas públicas pre iniciales no pueden ser añadidas, pero una vez que sean listadas, están disponibles. 

Acciones como Apple, Amazon y otros grandes nombres ya están incorporadas. 

La mayoría de las acciones individuales en mercados públicos pueden ser añadidos si solicitados. 

Recursos como Bitcoin, Con otros de gran riesgo y recursos líquidos, usualmente no pueden ser incorporados. 

Conclusión 

En general, Investors Trust es una excelente opción en el mercado expatriado, pero solo si es usado de la forma correcta. El inversor A con firma asesora A, puede tener mucho más éxito que inversor B con compañía asesora B, en la misma plataforma. Así que en muchas formas el asesor que elijas es mucho más importante que la plataforma en si. 

En general, Access Portfolio es un producto superior al ingreso fijo y opciones platinum, pero esas opciones tienen su lugar, especialmente para inversores cautelosos. 

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Financial Planner - Adam Fayed

Adam is an internationally recognised author on financial matters, with over 232.6million answers views on Quora.com and a widely sold book on Amazon

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