Reseña de los Bonos BodySmart Finance

En esta reseña de los bonos de BodySmart Finance, analizaremos las características y condiciones de los bonos a tasa fija ofrecidos a inversores, y proporcionaremos actualizaciones sobre los desarrollos recientes del programa.

Los fondos obtenidos mediante la emisión de estos bonos se destinaron a expandir estratégicamente el portafolio de BodySmart Investment Group (el emisor), mediante la adquisición, creación y gestión de centros de cirugía estética, clínicas, gimnasios de salud, wellness y spa, así como empresas de distribución de equipos médicos.

Si deseas invertir como expatriado o persona con alto patrimonio neto — en lo que me especializo — puedes escribirme al correo (hello@adamfayed.com) o por WhatsApp (+44‑7393‑450‑837).

Invertir en opciones de alto riesgo como esta siempre conlleva grandes peligros, pudiendo llegar a perder todo el capital. Se recomienda actuar con precaución y buscar asistencia profesional.

Tu portafolio puede estar expuesto a riesgos ocultos como el impago de intereses por parte del emisor, lo que puede afectar ingresos, capital, exposición crediticia, liquidez y el éxito general de tu inversión.

Para reducir estos riesgos, es crucial diversificar e investigar a fondo.

Términos y Características de los Bonos a Tasa Fija

Terminos y Caracteristicas de los Bonos a Tasa Fija

BodySmart Finance Limited emitió bonos por hasta 15 millones USD con interés fijo del 12% anual, pagadero semestralmente.

Las obligaciones fueron emitidas el 3 de junio de 2020, y vencen en la misma fecha en 2025.

Esta emisión constituye la primera tranche del programa medium term note del grupo, valorado en 100 millones USD.

Los inversores pueden comprar o vender estos bonos en el mercado abierto de Frankfurt.

El comercio está limitado a lotes de 125.000 unidades, lo que requiere que cualquier operación sea al menos esa cantidad. Esto asegura liquidez y eficiencia operacional al estandarizar el tamaño de las transacciones.

Garantías del Programa de Bonos

El programa está respaldado por garantías sobre acciones de las empresas del portafolio y cuentas bancarias respaldadas por las compañías de BodySmart.

Redención Anticipada

BodySmart Finance puede rescatar o amortizar anticipadamente los bonos si se cumplen ciertas condiciones preestablecidas. Una caída de los tipos de interés o una mejora financiera que permita refinanciar a menor costo puede activar esta opción extraordinaria.

Situación Actual de los Bonos

BodySmart Finance notificó a los tenedores que BodySmart Investment Group LLC no había pagado 278,200.15 USD de intereses antes del 3 de diciembre de 2023, lo que constituye un incumplimiento.
El 8 de marzo de 2024, se reiteró que BodySmart Investment aún no ha realizado los pagos. Se propuso modificar los términos del bono para cumplir con las obligaciones.
Según la propuesta, los pagos de cupones se pospondrían hasta la fecha de vencimiento, el 3 de junio de 2025, cuando se pagarían el principal y los intereses en su totalidad.
Desde el 4 de diciembre de 2023 hasta la madurez, la tasa sería incrementada al 14% anual, incluyendo un 2% adicional por interés de mora.
También se ha planteado suspender y desmantelar el programa Medium Term Note para optimizar la gestión financiera del emisor.
BodySmart Investment planea cumplir con sus obligaciones concentrándose en la acumulación de efectivo y su expansión en India.
La emisión fue suscrita solo con 4.6 millones USD en tres años.
La propuesta aún requiere aprobación.
Si se aprueba, BodySmart Investment cubrirá todos los costos, ya que no hay reservas. Si se rechaza o se exige garantía adicional, el prestatario no cubrirá costos, lo que podría retrasar o reducir los pagos a los inversores.

Reflexiones Finales

Para quien buscaba mayores rendimientos, el 12% anual de estos bonos pudo haber sido atractivo.

No obstante, los bonos de alto rendimiento conllevan más riesgo que los de grado de inversión, debido al mayor riesgo de impago — como se evidenció con los pagos no realizados en diciembre 2023.

Dada la situación actual, es prudente consultar con un asesor financiero para evaluar los próximos pasos. Recuerda que el buen desempeño pasado no garantiza resultados en el futuro.

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